據(jù)新華社，2016年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲地下錢(qián)莊重大案件380余起，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。

　　新華社稱，當(dāng)前，地下錢(qián)莊已成為不法分子洗錢(qián)和跨境非法轉(zhuǎn)移資金的主要通道之一。特別是跨境匯兌型地下錢(qián)莊案件多發(fā)，非法跨境資金流動(dòng)異?；钴S，涉案交易資金量觸目驚心。大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，形成巨大的資金“黑洞”，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家正常的金融管理秩序，危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。

　　據(jù)新華社，目前我國(guó)多個(gè)部門(mén)已聯(lián)手強(qiáng)化對(duì)地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)的打擊力度。下一步，公安部將積極會(huì)同央行、外管局等部門(mén)，保持對(duì)地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融管理秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。央行也將繼續(xù)跟蹤和分析新型作案手段和作案手法，不斷扎緊制度的“籠子”，特別是在特定非金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)域，完善反洗錢(qián)措施。

　　文章一《全國(guó)公安機(jī)關(guān)去年共破獲地下錢(qián)莊重大案件380余起》

　　記者２６日從公安部獲悉，２０１６年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲地下錢(qián)莊重大案件３８０余起，抓獲犯罪嫌疑人８００余名，打掉作案窩點(diǎn)５００余個(gè)，涉案交易總金額逾９０００億元人民幣。

　　據(jù)介紹，２０１６年，為嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊犯罪，維護(hù)國(guó)家金融管理秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全，服務(wù)反腐敗國(guó)際追逃追贓工作，公安部會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門(mén)在全國(guó)繼續(xù)部署開(kāi)展了打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)。

　　當(dāng)前，地下錢(qián)莊已成為不法分子洗錢(qián)和跨境非法轉(zhuǎn)移資金的主要通道之一。隨著經(jīng)濟(jì)全球化、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和新興支付工具的迅勐發(fā)展，近年來(lái)，地下錢(qián)莊不法分子也利用這些便利條件，犯罪手法越來(lái)越隱蔽，跨境轉(zhuǎn)移資金越來(lái)越迅速，涉案金額越來(lái)越大，危害程度逐步加深。特別是跨境匯兌型地下錢(qián)莊案件多發(fā)，非法跨境資金流動(dòng)異?；钴S，涉案交易資金量觸目驚心。地下錢(qián)莊的資金交易具有高度隱蔽性，其數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)，從而使大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，形成巨大的資金“黑洞”，這不僅嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家正常的金融管理秩序，危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，而且，地下錢(qián)莊日益成為經(jīng)濟(jì)犯罪、電信詐騙、走私、販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)資金轉(zhuǎn)移的通道，助長(zhǎng)和滋生了其他上游犯罪活動(dòng)。

　?。玻埃保赌?，為深入推進(jìn)專項(xiàng)行動(dòng)，公安部經(jīng)偵局在全國(guó)組織開(kāi)展了三次集中破案行動(dòng)，密集破獲了一批重大案件，形成了波次的打擊聲勢(shì)。各地公安機(jī)關(guān)在破獲地下錢(qián)莊案件的同時(shí)，不斷深挖擴(kuò)線、延伸調(diào)查，有力打擊了一批涉嫌騙取出口退稅、虛開(kāi)發(fā)票、詐騙政府獎(jiǎng)勵(lì)等犯罪活動(dòng)，極大震懾了地下錢(qián)莊和利用地下錢(qián)莊從事犯罪活動(dòng)的不法分子。

　　針對(duì)當(dāng)前地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)仍然較為活躍的情況，公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，今年，公安部將繼續(xù)積極會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門(mén)，持續(xù)保持對(duì)地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融管理秩序和國(guó)家金融安全。

　　公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資金是違法行為，不僅可能面臨資金被詐騙等損失的風(fēng)險(xiǎn)，甚至還要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。一定要通過(guò)合法、正規(guī)的金融渠道進(jìn)行跨境匯款、匯兌等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　文章二《揭秘“地下錢(qián)莊”——專訪公安部經(jīng)偵局反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人束劍平》

　　近年來(lái)，“地下錢(qián)莊”的犯罪觸角已經(jīng)從閩粵、江浙、山東等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)省份延伸至新疆、青海、遼寧、黑龍江等全國(guó)大部分省市，犯罪領(lǐng)域涉及金融證券、外貿(mào)出口、房產(chǎn)建筑等各個(gè)產(chǎn)業(yè)，成為危及國(guó)家金融安全的“隱性毒瘤”，嚴(yán)重干擾國(guó)家正常金融秩序運(yùn)行。

　?。玻度?，記者就地下錢(qián)莊類型、經(jīng)營(yíng)模式和如何打擊地下錢(qián)莊等問(wèn)題專訪了公安部經(jīng)偵局反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人束劍平，揭秘“地下錢(qián)莊”。

　　地下錢(qián)莊主要分為三類

　　束劍平說(shuō)，目前，國(guó)內(nèi)的地下錢(qián)莊主要分為三類：跨境匯兌型、非法買(mǎi)賣(mài)外匯型、支付結(jié)算型。

　　一是跨境匯兌型地下錢(qián)莊：不法分子與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，這一類型地下錢(qián)莊交易量非常大，運(yùn)作更加專業(yè)，發(fā)現(xiàn)難，打擊難度大。

　　此類地下錢(qián)莊出現(xiàn)較早，又被稱為“對(duì)敲型”地下錢(qián)莊，即資金在境內(nèi)外實(shí)行單向循環(huán)，沒(méi)有發(fā)生物理流動(dòng)，通常以對(duì)賬的形式來(lái)實(shí)現(xiàn)“兩地平衡”。

　　二是非法買(mǎi)賣(mài)外匯型地下錢(qián)莊：不法分子在國(guó)內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買(mǎi)高賣(mài)，從中賺取匯率差價(jià)。此類錢(qián)莊俗稱為“換匯黃?！?，規(guī)模相比并不大，現(xiàn)鈔交易較多。

　　三是支付結(jié)算型地下錢(qián)莊：不法分子通過(guò)設(shè)立空殼公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對(duì)公賬戶非法轉(zhuǎn)到對(duì)私賬戶、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算。此類犯罪手法隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉(zhuǎn)移資金、套現(xiàn)等需要。

　　“洗白”各類違法犯罪資金

　　“地下錢(qián)莊存在最大的動(dòng)力，來(lái)自灰色資金和犯罪資金的需求。”束劍平說(shuō)，很多犯罪資金是通過(guò)地下錢(qián)莊進(jìn)行轉(zhuǎn)移。

　　據(jù)了解，近年來(lái)，一些貪腐資金也通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)到境外，成為“洗錢(qián)工具”；另外，還為其他上游犯罪，如騙稅、騙取政府出口獎(jiǎng)勵(lì)、騙匯、逃匯提供條件，成為幫兇。

　　束劍平表示，地下錢(qián)莊具有很大危害性：首先，地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融管理秩序，危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。第二，地下錢(qián)莊助長(zhǎng)和滋生了經(jīng)濟(jì)犯罪、毒品犯罪、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動(dòng)。

　　加大打擊力度應(yīng)對(duì)犯罪手段升級(jí)帶來(lái)的挑戰(zhàn)

　　收取的手續(xù)費(fèi)低、匯款時(shí)間快、匯款額上不封頂，此外，不會(huì)過(guò)問(wèn)資金來(lái)源去向?！笔鴦ζ秸J(rèn)為，地下錢(qián)莊與銀行及其他一些合法機(jī)構(gòu)相比，具有一定的誘惑性，尤其是對(duì)于一些資金來(lái)源有問(wèn)題的人。

　　近年來(lái)，隨著公安機(jī)關(guān)打擊力度的不斷加大，不法分子的反偵查意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，手法不斷地變化更新，運(yùn)作方式也越來(lái)越隱蔽。

　　束劍平表示，公安機(jī)關(guān)對(duì)地下錢(qián)莊采取了專項(xiàng)加常規(guī)并行的打擊機(jī)制。針對(duì)地下錢(qián)莊犯罪高發(fā)的情況，公安部及時(shí)會(huì)同中國(guó)人民銀行等相關(guān)部門(mén)，在全國(guó)組織開(kāi)展專項(xiàng)打擊；同時(shí)，部署各地公安機(jī)關(guān)對(duì)日常發(fā)現(xiàn)的線索開(kāi)展持續(xù)偵查打擊。

　　下一步，公安機(jī)關(guān)將積極會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門(mén)，保持對(duì)地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融管理秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。

　　同時(shí)，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，一定要通過(guò)合法、正規(guī)的金融渠道進(jìn)行跨境匯款、匯兌等業(yè)務(wù)活動(dòng)。通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資金，不但不受法律保護(hù)，而且可能面臨財(cái)產(chǎn)損失和法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

　　文章三《嚴(yán)打各類違法犯罪的“黑色支撐”——聚焦公安機(jī)關(guān)破獲特大系列地下錢(qián)莊案》

　　貪腐、走私、販毒、電信詐騙……一直以來(lái)，這類違法犯罪的贓款轉(zhuǎn)移出境，有的就是通過(guò)地下錢(qián)莊，這一游離于官方正規(guī)金融體制之外的民間地下金融組織為多種犯罪資金的轉(zhuǎn)移和洗白提供著“黑色支撐”。

　　近期，各地公安機(jī)關(guān)成功打掉一批地下錢(qián)莊窩點(diǎn)，其中，黑龍江七臺(tái)河市公安局破獲的系列案件中，打掉地下錢(qián)莊８?jìng)€(gè)，已查實(shí)涉案流轉(zhuǎn)資金達(dá)數(shù)千億元。深圳市公安局偵破系列地下錢(qián)莊案件４宗，初步查實(shí)涉案金額達(dá)人民幣１４０余億元，有效震懾了違法犯罪分子的囂張氣焰。

　　一筆４０萬(wàn)元的匯款牽出億元大案

　　黑龍江省七臺(tái)河市公安局歷時(shí)一年多，成功破獲一起特大系列地下錢(qián)莊案，打掉地下錢(qián)莊８?jìng)€(gè)，查處騙取出口退稅、虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票違法犯罪企業(yè)１５家，抓獲犯罪嫌疑人８０余人，已查實(shí)涉案流轉(zhuǎn)資金達(dá)數(shù)千億元。

　　“這一案件的偵破線索來(lái)自于我們幾年前破獲的一起特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案?！逼吲_(tái)河市公安局打擊地下錢(qián)莊專案組副組長(zhǎng)張曉昕說(shuō)，在對(duì)當(dāng)時(shí)涉案的２０００多張銀行卡的交易記錄進(jìn)行深入分析研判后，發(fā)現(xiàn)涉案賭場(chǎng)利用地下錢(qián)莊非法流轉(zhuǎn)賭資。

　　經(jīng)過(guò)進(jìn)一步偵查，黑龍江省七臺(tái)河市勃利縣農(nóng)民李某名下的一張銀行卡進(jìn)入警方視線，這張卡曾有一筆４０萬(wàn)元的匯款打入綏芬河市一家地下錢(qián)莊。

　　記者在采訪中了解到，李某是勃利縣一位養(yǎng)殖貉子的農(nóng)戶，每年將５００張貉子皮以每張５００元的價(jià)格銷售給當(dāng)?shù)氐慕埰じ锕?，收入在２５萬(wàn)元。

　　“但是這家皮革公司卻每年打入李某賬戶的資金達(dá)到２０００余萬(wàn)元?！逼吲_(tái)河市公安局副局長(zhǎng)朱孔勤說(shuō)，如果是正常交易，這與李某養(yǎng)殖貉子的能力完全不符。

　　循線追蹤，警方發(fā)現(xiàn)李某的銀行卡實(shí)際由建龍皮革公司控制，公司賬戶資金從２０１２年至２０１５年流轉(zhuǎn)３億元，除李某的賬戶外，還控制著其他十幾個(gè)人的銀行卡賬戶。

　　“按照這個(gè)數(shù)額，這家皮革公司每年要開(kāi)幾千萬(wàn)元的增值稅發(fā)票，但實(shí)際他們沒(méi)有這個(gè)能力，有虛開(kāi)增值稅發(fā)票的嫌疑，并且以此來(lái)騙取出口退稅?！敝炜浊谡f(shuō)，在調(diào)查該公司外匯賬戶發(fā)現(xiàn)，出口的１１１０萬(wàn)美金來(lái)自香港三家離岸公司，法定代表人是山東的梁某華和梁某鋒。

　　專案組查明，梁某華在莫斯科經(jīng)商期間，發(fā)現(xiàn)了地下錢(qián)莊兌換匯率低、速度快、手續(xù)簡(jiǎn)潔，滿足了在境外經(jīng)商人員的需求。

　　此后，他和梁某鋒先后在香港開(kāi)設(shè)了１０家離岸公司，在境內(nèi)開(kāi)設(shè)了２００余個(gè)個(gè)人銀行賬戶，買(mǎi)賣(mài)外匯賺取高額利潤(rùn)。至此，一個(gè)龐大而且錯(cuò)綜復(fù)雜的地下錢(qián)莊犯罪網(wǎng)絡(luò)逐漸被警方揭開(kāi)。

　　成為一系列違法犯罪活動(dòng)的“幫兇”

　　在梁某華地下錢(qián)莊的記賬本上，有一筆高達(dá)９４００萬(wàn)美元的資金，流向了河南一家上市公司。該公司在２００９年取得自營(yíng)進(jìn)出口貿(mào)易權(quán)，主營(yíng)羽絨制品，于２０１４年９月，在境外上市。

　　該公司財(cái)務(wù)經(jīng)理張某忠介紹，公司董事長(zhǎng)閆某在通過(guò)深圳某報(bào)關(guān)行購(gòu)買(mǎi)虛假的羽絨制品的海關(guān)數(shù)據(jù)，再經(jīng)梁某華地下錢(qián)莊購(gòu)買(mǎi)外匯，然后利用自己的生產(chǎn)企業(yè)虛開(kāi)增值稅發(fā)票，從而完成出口退稅。

　　從２０１１年至２０１４年，閆某在共騙取國(guó)家出口退稅高達(dá)７９８４萬(wàn)元。

　　“我曾經(jīng)從事正常的國(guó)際貨運(yùn)代理業(yè)務(wù)，但是在利益面前逐漸放松對(duì)自己的約束。”面對(duì)記者梁某華坦言，我要通過(guò)自己的行為告誡一些貿(mào)易商，不要涉及這個(gè)事情，我已經(jīng)付出慘痛的代價(jià)，真的很后悔。

　　此外，一些職務(wù)犯罪也穿插在地下錢(qián)莊的案件當(dāng)中。在辦案民警偵查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)深圳市國(guó)家稅務(wù)局直屬稅務(wù)分局原副局長(zhǎng)賈某利用職務(wù)便利，與詐騙團(tuán)伙勾結(jié)，幫助涉案的周某洲快速完成出口退稅審批，共同參與詐騙犯罪。

　　“賈某將退稅審批從一個(gè)月時(shí)間縮短至一周，這一便利也讓他在２０１０年到２０１５年期間非法獲利１５００萬(wàn)元?！睆垥躁空f(shuō)：“賈某的這一不法行為，加快了犯罪分子資金周轉(zhuǎn)的周期，為他們?cè)俅芜M(jìn)行騙稅提供了便利?！?/p>

　　“一直以來(lái)，地下錢(qián)莊由于其匿名和隱蔽的特點(diǎn)，成為資金轉(zhuǎn)移的快速通道，大量犯罪分子可以利用這一通道把犯罪所得的贓款快速轉(zhuǎn)移到境外?！敝袊?guó)人民銀行條法司立法二處副處長(zhǎng)張念念說(shuō)，地下錢(qián)莊的存在還為腐敗分子轉(zhuǎn)移資金提供了一個(gè)快速通道。

　　辦案周期長(zhǎng)、難度大　多部門(mén)聯(lián)手加大打擊力度

　　“七臺(tái)河市破獲的這一案件說(shuō)明地下錢(qián)莊犯罪手段逐漸升級(jí)，犯罪活動(dòng)日益猖獗，已從沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)向內(nèi)陸省市蔓延?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人束劍平介紹說(shuō)，地下錢(qián)莊團(tuán)伙的反偵查能力強(qiáng)，偵破此類案件，需要投入大量的警力和財(cái)力。

　　這兩起系列案件的多位辦案民警表示，犯罪分子往往用假賬戶、馬甲賬戶，很難發(fā)現(xiàn)本人，經(jīng)常一批賬戶用到兩個(gè)月之后，就再啟用一批新的賬戶，地下錢(qián)莊往往也在變換地點(diǎn)，一旦有所警覺(jué)，就立即停止。

　　記者了解到，為了偵辦此案，辦案民警做了大量工作，經(jīng)過(guò)１年多的時(shí)間，先后調(diào)取了１．２萬(wàn)份涉案銀行卡交易賬單，對(duì)３．５億條數(shù)據(jù)、１．５萬(wàn)條網(wǎng)銀ＩＰ數(shù)據(jù)進(jìn)行海量匯總分析，追蹤各類信息累計(jì)１０億條以上，形成卷宗９００余冊(cè)２０余萬(wàn)頁(yè)。

　　“當(dāng)前地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)的猖獗，反映了上游犯罪的猖獗，存在旺盛的市場(chǎng)需求，是地下錢(qián)莊屢打不絕的一大原因。”束劍平說(shuō)，目前地下錢(qián)莊案件涉及外貿(mào)進(jìn)出口、房地產(chǎn)等多個(gè)行業(yè)，其危害也在日益增加。

　　“近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)對(duì)地下錢(qián)莊采取了專項(xiàng)打擊和常規(guī)打擊并行的打擊機(jī)制?！笔鴦ζ秸f(shuō)，公安部積極會(huì)同相關(guān)部門(mén)，在全國(guó)開(kāi)展專項(xiàng)打擊。同時(shí)，還要求各地公安機(jī)關(guān)對(duì)日常發(fā)現(xiàn)的線索開(kāi)展持續(xù)偵查打擊。

　　據(jù)介紹，目前我國(guó)多個(gè)部門(mén)已聯(lián)手強(qiáng)化對(duì)地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)的打擊力度。下一步，公安部將積極會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門(mén)，保持對(duì)地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融管理秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。

　　張念念表示，中國(guó)人民銀行也將繼續(xù)跟蹤和分析新型作案手段和作案手法，不斷扎緊制度的“籠子”，特別是在特定非金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)域，完善反洗錢(qián)措施。

　　公安機(jī)關(guān)同時(shí)提醒廣大群眾，一定要通過(guò)合法、正規(guī)的金融渠道進(jìn)行跨境匯款、匯兌等業(yè)務(wù)活動(dòng)。通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資金，不僅不受法律保護(hù)，而且可能面臨財(cái)產(chǎn)損失和法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。