貿(mào)易融資服務方式有哪些?貿(mào)易融資服務行業(yè)市場前瞻

• 2020年6月2日 ZhouXun來源：互聯(lián)網(wǎng) 877 54
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隨著貿(mào)易融資服務行業(yè)競爭的不斷加劇，大型企業(yè)間并購整合與資本運作日趨頻繁，國內(nèi)外優(yōu)秀的貿(mào)易融資服務企業(yè)愈來愈重視對行業(yè)市場的分析研究。

隨著貿(mào)易融資服務行業(yè)競爭的不斷加劇，大型企業(yè)間并購整合與資本運作日趨頻繁，國內(nèi)外優(yōu)秀的貿(mào)易融資服務企業(yè)愈來愈重視對行業(yè)市場的分析研究。貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿(mào)易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務，是指在辦理進口開證業(yè)務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿(mào)易融資服務方式有哪些?

(一)保理

保理融資，是指賣方申請由保理銀行購買其與買方因商品賒銷產(chǎn)生的應收賬款，賣方對買方到期付款承擔連帶保證責任，在保理銀行要求下還應承擔回購該應收賬款的責任，簡單的說就是指銷售商通過將其合法擁有的應收帳款轉讓給銀行，從而獲得融資的行為，分為有追索與無追索兩種。前者是指當應收帳款付款方到期未付時，銀行在追索應收帳款付款方之外，還有權向保理融資申請人(銷售商)追索未付款項;后者指當應收帳款付款方到期未付時，銀行只能向應收帳款付款方行使追索權。比較適合有真實貿(mào)易背景、合法形成應收帳款的貿(mào)易企業(yè)。

(二)信用證

信用證是指一家銀行(開證行)應客戶(申請人)的要求和指示，或以其自身的名義，在與信用證條款相符的條件下，憑規(guī)定的單據(jù)：向第三者(受益人)或其指定人付款，或承兌并支付受益人出具的匯票;授權另一家銀行付款，或承兌并支付該匯票;授權另一家銀行議付。跟單信用證是一種有條件的銀行支付承諾。

(三)福費廷

福費廷是指：包買商從出口商那里無追索地購買已經(jīng)承兌的，并通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業(yè)務就叫做包買票據(jù)，音譯為福費廷。

(四)打包放款

打包放款(PACKING FINANCE)又稱信用證抵押貸款，是指出口商收到境外開來的信用證，出口商在采購這筆信用證有關的出口商品或生產(chǎn)出口商品時，資金出現(xiàn)短缺，用該筆信用證作為抵押，向銀行申請本、外幣流動資金貸款，用于出口貨物進行加工、包裝及運輸過程出現(xiàn)的資金缺口。

(五)出口押匯

出口押匯是指銀行憑出口商提供的信用證項下完備的貨運單據(jù)作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業(yè)務。貼現(xiàn)則是銀行對未到期的遠期票據(jù)有追索權地買入，為客戶提供短期融資業(yè)務。對客戶來說如為即期收匯，可申請出口押匯;如為遠期收匯，則在國外銀行承兌可申請貼現(xiàn)。

(六)進口押匯

進口押匯是指信用證項下單到并經(jīng)審核無誤后，開證申請人因資金周轉關系，無法及時對外付款贖單，以該信用證項下代表貨權的單據(jù)為質(zhì)押，并同時提供必要的抵押/質(zhì)押或其他擔保，由銀行先行代為對外付款。

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中國進出口貿(mào)易方式結構

一般貿(mào)易進出口較快增長，比重上升。2017年，我國一般貿(mào)易進出口15.66萬億元，增長16.8%，占我國進出口總值的56.4%，比2016年提升1.3個百分點，貿(mào)易方式結構有所優(yōu)化。

中國主要出口商品占比情況

機電產(chǎn)品、傳統(tǒng)勞動密集型產(chǎn)品仍為出口主力。2017年，我國機電產(chǎn)品出口8.95萬億元，增長12.1%，占我國出口總值的58.4%。其中，汽車出口增長27.2%，計算機出口增長16.6%，手機出口增長11.3%。同期，傳統(tǒng)勞動密集型產(chǎn)品合計出口3.08萬億元，增長6.9%，占出口總值的20.1%。

據(jù)數(shù)據(jù)顯示，2017年前三季度，中國機電產(chǎn)品出口6.41萬億元，增長13%，高于整體出口增速0.6個百分點，占出口總值的57.5%。其中，汽車、船舶、手機出口分別增長28.5%、12.2%和10.8%。高新技術產(chǎn)品出口3.15萬億元，增長13.7%。中國積極主動擴大進口，優(yōu)化進口結構，先進技術、關鍵零部件和重要設備等高新技術產(chǎn)品進口較快增長。

前三季度，中國七大類傳統(tǒng)勞動密集型產(chǎn)品合計出口2.31萬億元，增長9.4%，占出口總值的20.7%。其中，玩具、塑料制品、箱包及類似容器出口分別增長49.2%、15.2%和14.7%。

貿(mào)易中也包含加工貿(mào)易，旨在提高供需雙方的深加工行業(yè)份額，發(fā)展加工貿(mào)易是20世紀中葉以來眾多新型經(jīng)濟體快速走上工業(yè)化道路的重要途徑。根據(jù)商務部的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，改革開放30多年來，我國加工貿(mào)易進出口額從改革開放初期不足17億美元增長至2014年的1.4萬多億美元，年均增速超過20%，全國10萬家加工貿(mào)易企業(yè)帶動直接就業(yè)4000萬人。

貿(mào)易融資服務行業(yè)發(fā)展狀況

入世以來，中國對外貿(mào)易的數(shù)量及范圍迅速擴大，對外貿(mào)易的主體將向多層次擴展，國際貿(mào)易結算工具將呈現(xiàn)出多樣化且新業(yè)務不斷推出，與之相應的國際貿(mào)易融資方式亦將呈現(xiàn)出前所未有的多樣化、復雜性和專業(yè)化，其潛在的風險也在不斷的增長和變化。對于中國國有商業(yè)銀行來說，如何把握機遇，擴大國際貿(mào)易融資、攬收國際結算業(yè)務，最大限度地獲取融資效益和中間業(yè)務，同時，又要有效地防范和控制融資風險，也是值得關注的問題。

中國商業(yè)銀行融資業(yè)務操作管理較粗放，還沒有完全建立各種融資業(yè)務的嚴格標準和規(guī)范的業(yè)務操作流程，開展的國際貿(mào)易融資業(yè)務以減免保證金開證、出口打包放款、進出口押匯等基本形式為主，而像國際保理等較復雜的業(yè)務所占比重較少，國際貿(mào)易融資業(yè)務量與市場提供的空間相比很不協(xié)調(diào)。因此必須借鑒國際貿(mào)易融資的經(jīng)驗教訓，結合中國實際，分析融資風險的成因。

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