基金投顧試點(diǎn)滿兩周年 基金投顧市場規(guī)模

• 2021年10月26日 ZhouJiaLiang來源：互聯(lián)網(wǎng) 818 50
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截至目前，基金投顧試點(diǎn)滿兩周年。試點(diǎn)以來，基金投顧業(yè)務(wù)覆蓋到了約250萬戶，合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元，在引導(dǎo)客戶長期投資、改善客戶投資體驗(yàn)等問題上取得顯著成效。

基金投顧試點(diǎn)滿兩周年

2019年10月24日，證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，開啟了基金銷售從過去以銷量為導(dǎo)向的“賣方時(shí)代”，向以客戶利益為中心的“買方時(shí)代”的轉(zhuǎn)型。

截至目前，基金投顧試點(diǎn)滿兩周年。試點(diǎn)以來，基金投顧業(yè)務(wù)覆蓋到了約250萬戶，合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元，在引導(dǎo)客戶長期投資、改善客戶投資體驗(yàn)等問題上取得顯著成效。公募人士預(yù)測，國內(nèi)投顧市場的潛在發(fā)展規(guī)模在萬億元以上。未來，在優(yōu)化收費(fèi)模式等基礎(chǔ)上，基金投顧有望實(shí)現(xiàn)為客戶“管好錢、賺到錢”。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院報(bào)告《2021-2026年中國基金行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》分析

不同于傳統(tǒng)的基金銷售機(jī)構(gòu)收入來自于基金公司傭金，基金投顧不收取銷售費(fèi)用，而是按照用戶的資產(chǎn)規(guī)模收“顧問費(fèi)用”，這一定程度上能避免引導(dǎo)用戶進(jìn)行追漲殺跌、頻繁申贖的不理性行為。相反，只有用戶真正能賺到錢，才能保持和做大資產(chǎn)管理規(guī)模。

基金投顧市場規(guī)模

在中國市場，基金投顧剛剛起步。而在美國市場，截至2018年底，投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)?？傆?jì)19.9萬億美元的資產(chǎn)。據(jù)了解，美國在線基金智能投顧市場則自2012年誕生以來，每年都保持著指數(shù)級的增長。

有業(yè)內(nèi)人士表示，在居民財(cái)富管理需求持續(xù)高漲的背景下，中國投顧行業(yè)將有巨大的發(fā)展空間。以美國為例，美國智能投顧行業(yè)的管理規(guī)模從2015年的超500億美元增長近20倍至2020年的約1萬億美元，預(yù)計(jì)管理規(guī)模將于2025年達(dá)到2.5萬億美元。

數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，全美SEC注冊的13503家投資咨詢公司共管理了83.8萬億美元資產(chǎn)，其中全權(quán)委托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到76.58萬億美元。若以此計(jì)算，目前國內(nèi)公募基金規(guī)模已超過20萬億元，可帶動的投顧業(yè)務(wù)規(guī)模也是在萬億元級別以上。

投顧行業(yè)仍有待持續(xù)完善

中國投顧市場仍在起步階段，用戶尚沒有形成通過專業(yè)機(jī)構(gòu)開展投資和資產(chǎn)配置的理念，對投顧的認(rèn)知還需要進(jìn)一步擴(kuò)大，未來仍需合力進(jìn)行更多的市場普及和推廣。

有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，首批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)在探索投顧業(yè)務(wù)可管理的資產(chǎn)范圍、可服務(wù)的客戶類型、可提供的服務(wù)方式等方面都進(jìn)行了探索，并在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的帶領(lǐng)下將業(yè)務(wù)實(shí)踐總結(jié)提煉，給行業(yè)留下了一些可參考的成果。比如，今年接連發(fā)布的《基金投顧業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換技術(shù)接口》、基金投資顧問業(yè)務(wù)編碼，和在討論的業(yè)績及資產(chǎn)展示指引、服務(wù)協(xié)議和風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容格式指引等，都是試點(diǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)?！耙赃@些指導(dǎo)文件為基礎(chǔ)，相信后續(xù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)可以更加快速、順利地進(jìn)行系統(tǒng)建設(shè)，并開展和推進(jìn)業(yè)務(wù)，讓更多投資者更快地了解和參與基金投顧服務(wù)?！?/p>

想要了解更多基金投顧行業(yè)的發(fā)展前景，請查閱《2021-2026年中國基金行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

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