深圳加快建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)調(diào)研

• 2022年8月12日 ChenZeFang來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 627 36
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深圳加快建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心，到2025年財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬(wàn)億元以上!深圳市地方金融監(jiān)督管理局近日公開(kāi)征求加快建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心的意見(jiàn)。

深圳加快建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心，到2025年財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬(wàn)億元以上!深圳市地方金融監(jiān)督管理局近日公開(kāi)征求加快建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心的意見(jiàn)。征求意見(jiàn)稿提出，到2025年，深圳銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬(wàn)億元以上，吸引培育具有較強(qiáng)影響力的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不少于100家，注冊(cè)的QFLP、QDIE、WFOE PFM試點(diǎn)機(jī)構(gòu)不少于300家。對(duì)落戶(hù)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)符合相關(guān)條件的，給予不超過(guò)5000萬(wàn)元的一次性落戶(hù)獎(jiǎng)勵(lì)，以及按照一定比例給予購(gòu)房、租房等補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)。

財(cái)富管理指的是將財(cái)富(資金)通過(guò)各類(lèi)途徑(直接投資、通過(guò)產(chǎn)品間接投資)合理配置到與其風(fēng)險(xiǎn)收益匹配的投資標(biāo)的中，以財(cái)富的增值為目標(biāo)，中介機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)/管理費(fèi)的商業(yè)行為。主要指的是將B列與F列匹配起來(lái)的過(guò)程，產(chǎn)業(yè)鏈中各類(lèi)服務(wù)機(jī)構(gòu)分享財(cái)富增值收益。財(cái)富管理行業(yè)的核心要素包括資金方(客戶(hù))和資產(chǎn)方(標(biāo)的)。

從產(chǎn)業(yè)政策看，近年來(lái)我國(guó)將重心轉(zhuǎn)向高端制造業(yè)，不斷擴(kuò)大 5G、半導(dǎo)體投資，經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)將從工業(yè)轉(zhuǎn)向消費(fèi)+科技，地產(chǎn)在經(jīng)濟(jì)體中的重要性將逐步下降。相比海外各國(guó)，我國(guó)居民住房資產(chǎn)配置力度較大，權(quán)益資產(chǎn)配置較少。

根據(jù)央行《2019年中國(guó)城鎮(zhèn)居民家庭資產(chǎn)負(fù)債情況調(diào)查》數(shù)據(jù)，我國(guó)城鎮(zhèn)居民資產(chǎn)配置中，住房占比最大，約為60%，權(quán)益資產(chǎn)配置較低，僅為2%。2019年美國(guó)居民配置權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的比例為34%，住房為24%，歐元區(qū)為8%、35%，日本2018年的數(shù)據(jù)為9%、24%。參考美日經(jīng)驗(yàn)，在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變遷下，未來(lái)權(quán)益資產(chǎn)具有更大吸引力，我國(guó)居民配置權(quán)益資產(chǎn)的比重將上升。

欲獲取更多行業(yè)分析及相關(guān)數(shù)據(jù)可以點(diǎn)擊查看中研產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及投資策略預(yù)測(cè)報(bào)告》。

目前，中國(guó)資本市場(chǎng)多層次市場(chǎng)體系日益完善;注冊(cè)制、交易制度、退市制度等基礎(chǔ)制度改革取得突破;上市公司發(fā)展的制度環(huán)境日益完善;產(chǎn)品體系不斷豐富;雙向開(kāi)放加快推進(jìn);投資者權(quán)益保護(hù)不斷增強(qiáng);法治建設(shè)和監(jiān)管效能持續(xù)增加;推動(dòng)中國(guó)資本市場(chǎng)邁向高質(zhì)量發(fā)展。

綜合來(lái)看2018年我國(guó)保險(xiǎn)類(lèi)資金規(guī)模小且持股比例低，養(yǎng)老金/GDP、保險(xiǎn)類(lèi)資金持股比例為12%、不到10%，低于美國(guó)的180%、40%。銀行理財(cái)方面，我國(guó)銀行理財(cái)資金2019年規(guī)模為30萬(wàn)億元人民幣，在大類(lèi)資產(chǎn)配置上也是重非標(biāo)輕股票。權(quán)益類(lèi)占比雖然有10%，但是剔除掉明股實(shí)債等產(chǎn)品后，實(shí)際上投向股票的比例大概在2-3%。由于當(dāng)前我國(guó)各類(lèi)機(jī)構(gòu)大類(lèi)資產(chǎn)配置中權(quán)益占比較小，業(yè)界人士認(rèn)為，未來(lái)中長(zhǎng)線(xiàn)資金入市比例上升空間還很大。

近年來(lái)資本市場(chǎng)改革持續(xù)深化，社保、養(yǎng)老金、險(xiǎn)資等持股比例限制不斷提高，鼓勵(lì)居民通過(guò)基金等方式積極參與資本市場(chǎng)建設(shè)。機(jī)構(gòu)投資者占比的提升，有利于股市的平穩(wěn)健康發(fā)展，也為居民打造了一個(gè)更好的權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資氛圍。與此同時(shí)，過(guò)去兩年持續(xù)的牛市，也進(jìn)一步催化了居民配置權(quán)益資產(chǎn)的熱情，新發(fā)基金中權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的占比迅速提升。

國(guó)內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)將迎來(lái)發(fā)展機(jī)遇，未來(lái)居民財(cái)富配置行為將發(fā)生顯著的變化：金融資產(chǎn)配置比例有望進(jìn)一步提升;金融資產(chǎn)中以權(quán)益產(chǎn)品為代表的復(fù)雜金融產(chǎn)品比例也將快速提升。我國(guó)權(quán)益市場(chǎng)資產(chǎn)配置的優(yōu)勢(shì)日漸凸顯，居民資產(chǎn)投資配置將出現(xiàn)從房產(chǎn)到權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的深層次轉(zhuǎn)變，我國(guó)權(quán)益市場(chǎng)規(guī)模有望進(jìn)一步擴(kuò)張。

大數(shù)據(jù)時(shí)代下信息的重要性越發(fā)凸顯，獲得行業(yè)數(shù)據(jù)，并分析使用行業(yè)數(shù)據(jù)不僅可節(jié)約時(shí)間，降低成本，亦可優(yōu)化整體決策。欲獲取更多行業(yè)分析及相關(guān)數(shù)據(jù)可以點(diǎn)擊查看中研產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及投資策略預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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