理財公司發(fā)力全球化資產配置 達到地域性的多元化和資產類別的多元化

• 吳澳燕 2023年7月14日 來源：互聯(lián)網 1416 93
• 繁體

復雜多變的全球金融環(huán)境催生了更多的投資機會，理財公司可以通過全球資產配置，將投資分散到不同的地區(qū)、行業(yè)和資產類別中，減少單一市場或資產的影響，從而降低風險，提高投資組合的穩(wěn)定性。另外，由于不同的市場和地區(qū)存在經濟周期的差異，理財公司可以通過配置不同地

復雜多變的全球金融環(huán)境催生了更多的投資機會，理財公司可以通過全球資產配置，將投資分散到不同的地區(qū)、行業(yè)和資產類別中，減少單一市場或資產的影響，從而降低風險，提高投資組合的穩(wěn)定性。另外，由于不同的市場和地區(qū)存在經濟周期的差異，理財公司可以通過配置不同地區(qū)的資產來降低單一地區(qū)經濟波動的影響，平穩(wěn)收益。

全球化資產配置成為趨勢，理財公司通過海外多元化的資產配置，達到地域性的多元化和資產類別的多元化，幫助投資者在經濟下行周期保證投資收益及資產保值增值。如中銀理財推出中銀理財—全球配置固收(美元封閉式)產品，工銀理財推出工銀理財·全球添益固定收益類(QDII)封閉式凈值型理財產品。

從布局情況來看，一些大型理財公司已經在全球各地設立了投資分支機構，擁有專業(yè)的投資團隊和全球化的資產配置產品。同時，一些理財公司也與國際金融機構合作，通過合資或合作的方式參與全球資產配置。此外，一些理財公司也提供了全球化的理財產品，包括股票、債券、商品等不同資產類別的投資產品。

根據中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國投資理財行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預測報告》顯示：

根據理財新規(guī)要求，存款產品逐步減少，原來的理財產品都變?yōu)楝F(xiàn)在所謂的投資理財，從理財?shù)酵顿Y理財，增加了兩個字，意味著收益與風險并存，也意味著居民逐步接受了市場上風險與收益正相關的投資理念。

與其他金融機構相比，投研能力依然是理財機構的軟肋。理財機構應該構建行之有效的全方位研究體系，研究層面應包括宏觀、行業(yè)、戰(zhàn)略、大類資產市場等，便于大類資產配置業(yè)務的開展;此外理財機構應積極推動研究成果向投資業(yè)績轉化，逐步建立起多市場、多策略、多資產品種的大類資產配置能力;最后，理財機構應對投資組合進行精細化管理，確保投資業(yè)績可追溯。

投資理財行業(yè)發(fā)展如何

投資理財是指投資者通過合理安排資金，運用諸如儲蓄、銀行理財產品、債券、基金、股票、期貨、商品現(xiàn)貨、外匯、房地產、保險、黃金、P2P、文化及藝術品等投資理財工具對個人、家庭和企事業(yè)單位資產進行管理和分配，達到保值增值的目的，從而加速資產的增長。

黨的二十大報告指出，中國式現(xiàn)代化是全體人民共同富裕的現(xiàn)代化，共同富裕是中國特色社會主義的本質要求。分配制度是促進共同富裕的基礎性制度，探索多種渠道增加中低收入群眾要素收入，多渠道增加城鄉(xiāng)居民財產性收入。作為金融供給側結構性改革中的新供給和新業(yè)態(tài)，銀行理財行業(yè)擔負著增加居民財產性收入、服務居民美好生活的重要使命。

截至2022年底，全國共有278家銀行機構和29家理財公司有存續(xù)的理財產品，共存續(xù)產品3.47萬只，較年初下降4.41%;存續(xù)規(guī)模27.65萬億元，較年初下降4.66%。

進入后資管時代，銀行理財凈值化轉型持續(xù)推進。不過，面對資本市場復雜多變的形勢，在整個資管行業(yè)，銀行理財市場總規(guī)模有所下降。資管新規(guī)后，投資者教育推進緩慢，理財機構主要通過降低資產端風險以減少估值切換帶來的凈值波動，產品結構趨于單一化：截至2022年末，現(xiàn)金類、固收類、混合類理財產品規(guī)模分別為8.8萬億元、17.4萬億元、1.4萬億元(占比32%/63%/5%)，中高風險理財產品規(guī)模延續(xù)壓降趨勢。

截至2022年底，持有理財產品的投資者數(shù)量為9671萬個，較年初增長18.96%。其中，風險偏好為一級(保守型)和二級(穩(wěn)健型)的個人投資者數(shù)量占比較去年同期進一步增加，分別增加 1.10個百分點和 0.55 個百分點;風險偏好為三級(平衡型)、四級(成長型)和五級(進取型)的個人投資者數(shù)量占比則相對減少。

在資管行業(yè)打破剛兌的背景下，銀行理財借助其長期穩(wěn)健的資金供給渠道、專業(yè)優(yōu)質的資產管理能力、豐富多元的創(chuàng)新產品設計等優(yōu)勢，實現(xiàn)較為平穩(wěn)的產品收益。

目前我國金融資產占家庭總資產比例僅為20%左右，發(fā)展空間巨大。銀行理財行業(yè)的高質量發(fā)展，將引導居民資產配置從實物資產向金融資產、從儲蓄向投資、從單一配置向多元配置逐步轉變。居民財富管理需求的轉型升級將帶動產品端的多元化、綜合化創(chuàng)新，形成“以居民財富管理需求促進財富管理產品創(chuàng)新，以財富管理產品創(chuàng)新帶動居民財富管理需求”的良性互動。

隨著金融科技的不斷創(chuàng)新，投資理財市場正發(fā)生著前所未有的變革。過去，人們只能通過購買基金、股票、債券等傳統(tǒng)的投資理財產品來實現(xiàn)財富增值。然而，隨著金融科技的不斷創(chuàng)新，越來越多的投資理財產品將會向個性化、定制化、智能化方向發(fā)展，以滿足客戶的需求。

本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、全國商業(yè)信息中心、中國經濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及投資理財專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國投資理財行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預測報告》。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2023-2028年中國投資理財行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預測報告

  投資理財行業(yè)研究報告主要分析了投資理財行業(yè)的市場規(guī)模、投資理財市場供需求狀況、投資理財市場競爭狀況和投資理財主要企業(yè)經營情況，同時對投資理財行業(yè)的未來發(fā)展做出科學的預測。中研普華憑...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡