2024融資租賃產業(yè)發(fā)展現狀及市場規(guī)模、未來趨勢分析

• 黃文玉 2024年5月5日 來源：互聯網 1413 93
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融資租賃具有融資與融物的雙重特性，在拉動社會投資、促進產業(yè)升級、降低企業(yè)融資成本、優(yōu)化企業(yè)資產負債結構等方面，融資租賃服務實體經濟的優(yōu)勢更加顯著。

融資租賃行業(yè)近年來持續(xù)保持快速增長的態(tài)勢。融資租賃是指出租人根據承租人對租賃物件的特定要求和對供貨人的選擇，出資向供貨人購買租賃物件，并租給承租人使用，承租人則分期向出租人支付租金，在租賃期內租賃物件的所有權屬于出租人所有，承租人擁有租賃物件的使用權。

融資租賃產業(yè)發(fā)展現狀及市場規(guī)模分析

近年來，受宏觀經濟增速放緩、金融監(jiān)管環(huán)境趨嚴、行業(yè)競爭加劇等因素影響，我國融資租賃行業(yè)企業(yè)數量、注冊資金和租賃合同余額增速均明顯放緩;從目前已在公開市場發(fā)行債券的租賃企業(yè)來看，租賃業(yè)務新增投放量減少，租賃資產規(guī)模增長乏力，融資成本上升，盈利水平呈下降趨勢。另一方面，租賃企業(yè)融資渠道和資本補充渠道逐步拓寬，資本保持充足水平，融資租賃行業(yè)整體發(fā)展態(tài)勢較好。另一方面，與發(fā)達國家租賃市場相比，我國融資租賃行業(yè)仍處于初級發(fā)展階段，市場滲透率遠低于發(fā)達國家。

融資租賃具有融資與融物的雙重特性，在拉動社會投資、促進產業(yè)升級、降低企業(yè)融資成本、優(yōu)化企業(yè)資產負債結構等方面，融資租賃服務實體經濟的優(yōu)勢更加顯著。融資租賃業(yè)高質量發(fā)展的重要表現就是不再囿于規(guī)模經濟，由要素驅動發(fā)展轉型為創(chuàng)新驅動發(fā)展，實現融資租賃業(yè)與先進制造業(yè)、現代服務業(yè)的深度融合，提高融資租賃創(chuàng)新驅動要素對全要素生產率的貢獻度。

當前，應牢牢把握大規(guī)模減稅的政策新機遇，積極發(fā)揮稅收政策的能動作用，營造融資租賃業(yè)高質量發(fā)展的稅收政策環(huán)境。推動融資租賃企業(yè)融資渠道的多元化，從而打破融資租賃衍生為類金融的業(yè)務模式。構建融資租賃與“信托+保理+資產證券化+互聯網金融”的新金融生態(tài)，以多元化融資租賃資金來源，降低融資成本。隨著“一帶一路”倡議的推進，融資租賃業(yè)務與國際貿易結合迎合中小企業(yè)國際融資需求，融資租賃將成為中小企業(yè)參與和融入“一帶一路”，并成功實現“走出去”的有力助手。

2022年中國融資租賃合同余額約為58500億元，比2021年底的62100億元減少約3600億元，下降5.8%。其中金融租賃約為25130億元，比上年底增加40億元，增長0.16%，業(yè)務總量占全國43%;內資租賃約20710億元，與上年持平，業(yè)務總量占全國的35.4%;外商租賃約12660億元，比上年底減少3640億元，下降22.33%，業(yè)務總量占全國的21.6%。

根據中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年融資租賃產業(yè)現狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》顯示：

隨著國家產業(yè)經濟結構的調整，融資租賃作為連接金融和實體經濟的紐帶，融資租賃與實體經濟結合度會越來越高，融資租賃技術革新的市場勢必愈加廣泛。融資租賃的轉型與創(chuàng)新將在服務經濟結構調整、支持實體企業(yè)轉型升級過程中發(fā)揮重要的作用。統(tǒng)一監(jiān)管有利于更好控制社會金融風險，推動融資租賃行業(yè)長期健康發(fā)展。

在防控金融風險的大環(huán)境下，銀行等金融機構在“去杠桿”，融資租賃公司等影子銀行卻在變相“加杠桿”。統(tǒng)一監(jiān)管后，融資租賃公司會受到嚴格監(jiān)管，有利于更好控制社會金融風險。另外，金融租賃公司與內資試點和外資融資租賃公司長期以來因監(jiān)管分割，造成業(yè)務性質相同的機構，卻產生隔閡和經營異化。統(tǒng)一監(jiān)管后，三類融資租賃公司在租賃物范圍、接入征信、稅前計提呆壞賬準備金等方面有望統(tǒng)一標準，有助于營造公平競爭環(huán)境，推動行業(yè)健康有序發(fā)展。

隨著經濟的發(fā)展和產業(yè)結構的調整，越來越多的企業(yè)需要通過融資租賃來滿足自身發(fā)展的資金需求。尤其是中小微企業(yè)，由于信用狀況較差，難以獲得傳統(tǒng)金融機構的貸款支持，他們更加傾向于通過融資租賃的方式獲得資金。因此，融資租賃市場將迎來更多的需求。

融資租賃產業(yè)未來發(fā)展趨勢預測

統(tǒng)一監(jiān)管短期將不可避免沖擊融資租賃行業(yè)，抑制類信貸和通道業(yè)務，融資租賃公司將出現分化。在經濟下行的宏觀背景下，規(guī)模大、風險低、期限長的政府平臺類項目和類信貸通道業(yè)務一直是融資租賃公司的偏愛。隨著中央政府出手規(guī)范地方融資平臺，政府平臺融資與政府信用脫鉤，平臺類項目規(guī)模大幅下降，促使融資租賃業(yè)務向實體經濟轉型?！百Y管新規(guī)”消除多層嵌套，打擊通道類產品，純通道的融資租賃業(yè)務將沒有生存空間，直接租賃和經營租賃將是融資租賃業(yè)務發(fā)展的大趨勢。

金融科技在融資租賃行業(yè)的應用將越來越廣泛，如大數據、人工智能、區(qū)塊鏈等技術將提高融資租賃的業(yè)務效率，降低運營成本，并提升風險管理能力。隨著全球對環(huán)保問題的日益關注，綠色租賃將成為融資租賃行業(yè)的一個重要發(fā)展方向。融資租賃公司可以積極推廣綠色租賃產品，支持環(huán)保、節(jié)能、清潔能源等領域的發(fā)展。

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