2018-2023年中國汽車租賃行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告
近幾年來，國家致力于改善交通擁堵狀況和縮減公務車保有量，借鑒國外先進的財務成本管理經驗，開始出現公務用車的租賃需求。隨著養(yǎng)車費用和保險相關負擔的增加，更多的國內公司也開始尋求便捷可...
不久前，國家外匯管理局副局長陸磊在第五屆金融科技外灘峰會上說，應用區(qū)塊鏈技術，可以輕松繞開銀行，實現資金跨境流轉。
近年來，以比特幣為代表的數字貨幣持續(xù)受到關注，與此同時，一系列問題隨之而來。
不久前，國家外匯管理局副局長陸磊在第五屆金融科技外灘峰會上說，應用區(qū)塊鏈技術，可以輕松繞開銀行，實現資金跨境流轉。與此同時，數字貨幣洗錢也是潛在威脅——用各種虛擬幣作為中介，先將匯款人所在地的法幣轉為代幣，再在收款端將代幣轉為收款人所在地的法定貨幣，在事實上完成跨境支付。
對于當前的金融監(jiān)管體系而言，利用數字貨幣洗錢已經成為一個實實在在的威脅?！斗ㄖ迫請蟆酚浾邔Υ诉M行了采訪。
灰色交易借助數字貨幣
“幣圈一天，人間一年”。幣圈，是數字貨幣玩家組成的圈子。
今年年初，數字貨幣行情大跌，幣圈的許多資深玩家紛紛將手中的數字貨幣拋售、套現，已經入圈兩年的江銘就是其中之一。
“1月份是套現高峰期，行情到現在還沒緩過來，而且市面上的山寨幣也越來越多?！北M管如此，江銘并不打算退出幣圈。
江銘告訴記者，洗錢是數字貨幣價格支撐的一大支柱，是存在于暗網的交易。只要存在洗錢需求，數字貨幣的價格就一定會回升。況且，幣圈本身有點像灰色地帶，有時候圈子越亂，錢就越好賺。
有的幣圈微博博主甚至公開聲稱，“幣圈最大的一個實際商業(yè)價值，就是方便洗錢”。
幣圈“有點亂”幾乎成為共識，但亂象不止于此。
盡管很少參與數字貨幣交易，但朱誠對幣圈的關注已持續(xù)多年。
“雖然空氣幣、傳銷幣可以用來洗錢，但它們本身也存在問題，很多就是為了坑錢。”朱誠向記者列舉了空氣幣和傳銷幣的特點，“傳銷幣通過拉人頭得收益，沒有合約地址，也沒有固定總量，一般通過獨立的App軟件進行交易;空氣幣通常是提前開發(fā)好的，白皮書存在明顯的問題，沒有落地的實體支持，更沒有公開開源進度”。
朱誠的說法得到了某數字資產交易所客服人員的證實，“一些幣自身沒有價值，沒有其他項目支撐，只靠幣本身在賺錢，這樣的98%都是空氣幣”。
“有些灰色地帶的交易都會通過比特幣進行，這也是比特幣價格沒有崩潰的原因?！苯懴蛴浾咄嘎?。
但在幣圈內部，對此也存在不同的聲音。
“數字貨幣說到底就是一堆加密的代碼，只有得到認可才會產生價值，得不到認可就沒有價值。只要不是為了圈錢而發(fā)行的幣，就和股票沒有太大區(qū)別，都是投資。”活躍在區(qū)塊鏈交流QQ群的一名幣圈玩家告訴記者，“與黃金白銀類似，剛開始缺少在洗錢方面的監(jiān)管。但是現在很多大的交易所已經上線數字貨幣了，洗錢沒有以前那么容易?！?/p>
數字貨幣洗錢花樣不少
數字貨幣是如何成為洗錢工具，甚至淪為某些幣圈玩家口中的“洗錢神器”?
記者聯(lián)系到幣圈里一名小有名氣的微博博主，在他看來，“利用數字貨幣洗錢靠的無非就是匿名轉賬和對沖洗錢”。
據介紹，匿名和去中心化是數字貨幣的兩個主要特性。不同于互聯(lián)網上的虛擬貨幣，以比特幣為典型代表的數字貨幣是實際交換的媒介，依據特定算法并通過計算產生，但沒有發(fā)行機構。區(qū)塊鏈是一個存在于非安全環(huán)境中的分布式數據儲存系統(tǒng)，其目的在于實現去中心化。去中心化免去了可信第三方機構的監(jiān)管，卻也使得數字貨幣在理論上可以用來洗錢。通過在一國購買數字貨幣將法幣轉換為代幣，再在另一國將代幣分散兌換為該國法幣，避開監(jiān)管，跨境轉移匯款得以實現，灰色地帶的“黑錢”在這一過程中被洗白。
“代幣不是通過智能合約發(fā)布的，并且沒有上任何數字貨幣的正規(guī)交易平臺，大部分通過項目方自建的平臺交易。因此，代幣可以隨意兌換成其他的貨幣，這實際上也突破了外匯管理規(guī)定。”朱誠說。
在江銘看來，數字貨幣的跨國交易導致了監(jiān)管困難，為洗錢提供了土壤。
蘇艾是一名區(qū)塊鏈從業(yè)者，他把數字貨幣洗錢看作是逃稅。
“舉個例子，我?guī)Ш芏喱F金去國外就需要繳納很高的稅，但是如果我購買成數字貨幣，到了國外把它們賣掉，就可以逃掉這個稅?！碧K艾解釋說，“買一個比特幣需要4萬多元人民幣，只需要較少的幣量就可以洗干凈較多的‘黑錢’?！?/p>
交易平臺監(jiān)管存在漏洞
2017年9月4日，七部委發(fā)布了《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，將首次代幣發(fā)行正式定性為“非法融資行為”。隨后，“比特幣中國”宣布自9月30日起關閉交易平臺，不再接受新用戶的注冊。9月16日，火幣網、OKCoin幣行宣布將停止所有關于虛擬貨幣的交易業(yè)務。
數字貨幣交易平臺至此進入寒冬。
記者以幣圈玩家的身份在多家交易平臺注冊賬號發(fā)現，交易平臺提供的服務主要包括法幣交易和幣幣交易，前者是將法幣充值或提現數字貨幣錢包，后者則是以數字貨幣錢包中的虛擬貨幣為中介進行交易。
若想完成法幣交易，則必須通過不同等級的身份認證。
細分市場研究 可行性研究 商業(yè)計劃書 專項市場調研 兼并重組研究 IPO上市咨詢 產業(yè)園區(qū)規(guī)劃 十三五規(guī)劃
中研網 發(fā)現資訊的價值
研究院 掌握產業(yè)最新情報 中研網是中國領先的綜合經濟門戶，聚焦產業(yè)、科技、創(chuàng)新等研究領域，致力于為中高端人士提供最具權威性的產業(yè)資訊。每天對全球產業(yè)經濟新聞進行及時追蹤報道，并對熱點行業(yè)專題探討及深入評析。以獨到的專業(yè)視角，全力打造中國權威的經濟研究、決策支持平臺！
廣告、內容合作請點這里尋求合作
特朗普上臺一年多，其當選前宣揚的改善美俄關系并未如期而至。由于關系繼續(xù)惡化，俄羅斯已經“清倉”了大部分美債，甚...
有的車企手握資質，卻因常年經營不善面臨被迫出局；而有的車企懷揣熱望與重金造車，卻苦于無名無分。近日，一汽轎車發(fā)...
螞蟻金服進軍非洲據國外媒體Quartz報道，阿里巴巴集團旗下的支付和金融服務子公司螞蟻金服Ant Financial正在向非洲擴...
北京時間14日彭博報道，亞洲股市過去兩個交易日經歷了2月份以來的最大兩日跌幅，市值蒸發(fā)超過5380億美元。造成什么樣?...
現在很多家庭裝修的時候都會裝修一個熱水器，但是，市面上比較受歡迎的是電熱水器和燃氣式熱水器，它們之間各有利弊，...
近日，國家衛(wèi)健委《關于進一步完善國家基本藥物制度的意見(征求意見稿)》在行業(yè)內征求意見，此次《征求意見稿》主要...
