基金基礎(chǔ)知識(shí)之入門 什么是基金？

• 2019年7月16日 YaoEnHua來源：互聯(lián)網(wǎng) 1134 73
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基金是英國(guó)人1868年最先弄出來的。內(nèi)地基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)階段： 從1992年11月至1997年11月的早期探索階段。從《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》)頒布實(shí)施以后至2001年8月是封閉式基金發(fā)展階段。 2001年9月以來是開放式基金發(fā)展階段。

一、什么是基金

我們平常買的一般都是證券投資基金。作為一種投資工具，證券投資基金把很多投資人的資金匯集起來，由基金托管人(多為銀行)托管，由專業(yè)的基金管理公司管理和運(yùn)用，通過投資于股票和債券等證券來獲取收益。

專家理財(cái)是基金投資的重要特色。基金管理公司配備的投資專家，一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，以科學(xué)的方法研究股票、債券等金融產(chǎn)品，組合投資，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

二、基金分類

1.根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金。

2.根據(jù)組織形態(tài)的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。

3.根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，投資基金可分為成長(zhǎng)型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金。

4.根據(jù)投資對(duì)象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權(quán)基金，指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。

5.根據(jù)投資貨幣種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金等。

6“怪”基金

LOF：能“炒”的開放式基金

LOF基金，英文全稱是“ListedOpen-EndedFund”，即“上市型開放式基金”。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。目前市場(chǎng)上的LOF基金包括融通巨潮100(161607)、萬(wàn)家公用(161903)、南方積配(160105)、中銀中國(guó)(163801)、興業(yè)趨勢(shì)(163402)等。ETF：“買”指數(shù)的基金。

ETF是英文全稱ExchangeTradedFund的縮寫，即“交易型開放式指數(shù)基金”。ETF是一種跟蹤“標(biāo)的指數(shù)”變化，且在交易所上市的開放式基金，投資者可以像買賣股票那樣，通過買賣ETF，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)指數(shù)的買賣。目前市場(chǎng)上的ETF基金包括上證50(510050)、上證180(510180)、上證紅利(510880)、深證100(159901)、中小板(159902)。FOF：基金中的基金。

FOF，即FundofFunds，直譯為“基金中的基金”，即投資于其他基金的基金。FOF采用的是“間接持有”的方式，即通過持有其他基金而間接持有股票、債券等。 FOF蠻適合“懶人”投資。目前市場(chǎng)上大約有10只FOF基金型產(chǎn)品，包括招商基金寶、國(guó)信金理財(cái)經(jīng)典組合、華泰紫金二號(hào)、光大陽(yáng)光二號(hào)，廣發(fā)增強(qiáng)型基金優(yōu)選等。

三、“行話”

認(rèn)購(gòu)：投資者在設(shè)立募集期內(nèi)購(gòu)買基金單位的行為。

申購(gòu)：基金成立后，向基金管理人購(gòu)買基金單位的行為。

贖回：基金投資者向基金管理人賣出基金單位的行為。

開放日：為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日。在我國(guó)，一般來講，證券交易所的交易日即為開放式基金的開放日。

封閉期：在開放式基金成立初期，基金管理人可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不接受申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的時(shí)間。根據(jù)法規(guī)的規(guī)定，封閉期最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。

基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總值

基金單位凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份數(shù)

累計(jì)單位凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額。

“未知價(jià)”原則：基金的申購(gòu)和贖回一般都采取“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)和贖回以申請(qǐng)當(dāng)日末的基金單位資產(chǎn)凈值(一般次日公布)為基礎(chǔ)進(jìn)行交易。

買的時(shí)候可以“金額申購(gòu)” 賣的時(shí)候可以“份額贖回”

紅利再投資：基金賺了錢以后會(huì)向投資者分紅，你可以把分紅的錢取出來，也可以選擇“紅利再投資”。

基金定投：不論行情如何，每個(gè)月(或定期)拿1000元投資同一只基金。

四、注意事項(xiàng)

1、基金≠股票

2、買基金也有風(fēng)險(xiǎn)

3、基金適合長(zhǎng)期投資

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