美聯(lián)儲(chǔ)最新消息 要求銀行多備 家底 特別是 投資銀行市場(chǎng)投資前景潛力分析

• 李波 2023年7月13日 來(lái)源：中研普華集團(tuán)、央視財(cái)經(jīng)、中研網(wǎng) 1273 83
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美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管事務(wù)的副主席邁克爾·巴爾10日就強(qiáng)化銀行業(yè)監(jiān)管提出多項(xiàng)建議，要求銀行，特別是資產(chǎn)超過(guò)1000億美元的中等及以上規(guī)模銀行，籌措更多資本金，鞏固銀行業(yè)穩(wěn)定性。

美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管事務(wù)的副主席邁克爾·巴爾10日就強(qiáng)化銀行業(yè)監(jiān)管提出多項(xiàng)建議，要求銀行，特別是資產(chǎn)超過(guò)1000億美元的中等及以上規(guī)模銀行，籌措更多資本金，鞏固銀行業(yè)穩(wěn)定性。

美國(guó)：美聯(lián)儲(chǔ)副主席提出加強(qiáng)監(jiān)管建議 要求銀行多備“家底”

美聯(lián)儲(chǔ)副主席巴爾當(dāng)天出席美國(guó)兩黨政策研究中心一場(chǎng)活動(dòng)時(shí)公布了一攬子“綜合性建議”，包括資產(chǎn)超過(guò)1000億美元的中等及以上規(guī)模銀行最終執(zhí)行《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》。

這一協(xié)議是2008年金融危機(jī)后達(dá)成的一項(xiàng)國(guó)際性銀行業(yè)監(jiān)管協(xié)議，要求銀行資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)的比率至少為8%。

而目前美國(guó)銀行業(yè)尚未全面執(zhí)行該協(xié)議。巴爾表示，他公布的建議將要求銀行額外持有2個(gè)百分點(diǎn)的資本，也就是每100美元的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)需額外持有2美元資本金。美聯(lián)儲(chǔ)副主席建議擴(kuò)大年度銀行壓力測(cè)試范圍

此外，建議還包括：銀行需上報(bào)資產(chǎn)虧損對(duì)其資本水平所造成的影響，以更好反映銀行彌補(bǔ)虧損的真實(shí)能力;停止讓銀行自主評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn);

擴(kuò)大美聯(lián)儲(chǔ)年度銀行壓力測(cè)試范圍等。 美國(guó)銀行業(yè)游說(shuō)團(tuán)體：更高的資本要求將推升借貸成本

今年3月以來(lái)，美國(guó)硅谷銀行、簽名銀行和第一共和銀行接連“爆雷”并關(guān)閉，引發(fā)市場(chǎng)對(duì)美國(guó)地區(qū)性銀行經(jīng)營(yíng)彈性的恐慌。這三家銀行資產(chǎn)都在1000億美元以上。

據(jù)法新社報(bào)道，巴爾此次公布的建議將強(qiáng)化對(duì)資產(chǎn)1000億美元以上的銀行進(jìn)行監(jiān)管，從而促使更多銀行遵循美聯(lián)儲(chǔ)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)則，目前相關(guān)規(guī)則只適用于國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)在7000億美元以上的銀行。

對(duì)此，很多銀行業(yè)巨頭的游說(shuō)團(tuán)體表示反對(duì)，稱(chēng)更高的資本要求會(huì)推升借貸成本，進(jìn)而抑制消費(fèi)者和企業(yè)貸款活動(dòng)，使美國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨減速風(fēng)險(xiǎn)。

有媒體分析指出，這些監(jiān)管規(guī)則改革建議將接受公眾評(píng)議，即便獲美聯(lián)儲(chǔ)采納，也可能需要數(shù)年才會(huì)生效。

根據(jù)中研普華研究院撰寫(xiě)的《2023-2028年投資銀行行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告》顯示：

投資銀行市場(chǎng)投資前景潛力分析

《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)年度報(bào)告(2022年)》顯示，理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置以固收類(lèi)為主，投向債券類(lèi)資產(chǎn)的規(guī)模為19.08億元，占總投資資產(chǎn)的63.68%。

因此，在去年11月的破凈潮中，固收類(lèi)產(chǎn)品成為了破凈的重災(zāi)區(qū)。南財(cái)理財(cái)通去年11月17日統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，破凈產(chǎn)品中固收類(lèi)占比近半數(shù)，為49.47%。

在連續(xù)受到權(quán)益、債券資產(chǎn)價(jià)格沖擊后，2022年銀行理財(cái)收益表現(xiàn)并不理想。

當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和數(shù)字經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，人們對(duì)零售支付便捷性、安全性、普惠性、隱私性等方面的需求日益增強(qiáng)，不少?lài)?guó)家和地區(qū)的中央銀行或貨幣當(dāng)局積極探索法定貨幣的數(shù)字化形態(tài)，全球央行數(shù)字貨幣研發(fā)進(jìn)入了加速期。

全球主要經(jīng)濟(jì)體都在研究央行數(shù)字貨幣，國(guó)際清算銀行的報(bào)告顯示，截至2020年末全球已有86%的央行正在研究央行數(shù)字貨幣。在2017年，這一比例約在65%。此外，各國(guó)央行對(duì)數(shù)字貨幣的研發(fā)也正邁向更深入的階段。

該調(diào)查報(bào)告稱(chēng)，約60%的央行正在進(jìn)行概念驗(yàn)證或?qū)嶒?yàn)，這一占比在2019年末為42%，并且14%的央行已經(jīng)在推進(jìn)試點(diǎn)工作。

中國(guó)數(shù)字貨幣已走在全球前列。7月16日，中國(guó)人民銀行發(fā)布《中國(guó)數(shù)字人民幣的研發(fā)進(jìn)展白皮書(shū)》，截至2021年6月30日，數(shù)字人民幣終端試點(diǎn)場(chǎng)景已超132萬(wàn)個(gè)，個(gè)人錢(qián)包2087萬(wàn)余個(gè)、對(duì)公錢(qián)包351萬(wàn)余個(gè)，累計(jì)交易筆數(shù)7075萬(wàn)余筆、金額約345億元。

數(shù)字貨幣是數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的貨幣新形態(tài)，是現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)和密碼學(xué)技術(shù)不斷進(jìn)步的產(chǎn)物，其發(fā)展推動(dòng)金融支付創(chuàng)新和監(jiān)管創(chuàng)新，將重塑整個(gè)金融及其監(jiān)管體系。

為助力“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，越來(lái)越多的銀行理財(cái)公司正在積極布局ESG領(lǐng)域并發(fā)行ESG主題理財(cái)產(chǎn)品。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，銀行理財(cái)公司發(fā)行ESG主題理財(cái)產(chǎn)品既契合當(dāng)下的整體市場(chǎng)環(huán)境，也能夠探索多元化的理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為滿(mǎn)足市場(chǎng)需求、吸引客戶(hù)以及打造優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品奠定基礎(chǔ)。

未來(lái)，銀行理財(cái)產(chǎn)品有望在產(chǎn)品類(lèi)型、投資者門(mén)檻和市場(chǎng)培育上進(jìn)一步完善。

2023年5月份金融市場(chǎng)運(yùn)行情況

債券市場(chǎng)發(fā)行情況

5月份，債券市場(chǎng)共發(fā)行各類(lèi)債券54561.6億元。國(guó)債發(fā)行7352.8億元，地方政府債券發(fā)行7553.5億元，金融債券發(fā)行9844.5億元，公司信用類(lèi)債券1發(fā)行7962.7億元，信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行253.0億元，同業(yè)存單發(fā)行21207.9億元。

截至5月末，債券市場(chǎng)托管余額為149.3萬(wàn)億元。其中，銀行間市場(chǎng)托管余額129.4萬(wàn)億元，交易所市場(chǎng)托管余額19.9萬(wàn)億元。

分券種來(lái)看，國(guó)債托管余額25.7萬(wàn)億元，地方政府債券托管余額37.3萬(wàn)億元，金融債券托管余額36.0萬(wàn)億元，公司信用類(lèi)債券托管余額32.0萬(wàn)億元，信貸資產(chǎn)支持證券托管余額2.3萬(wàn)億元，同業(yè)存單托管余額14.4萬(wàn)億元。商業(yè)銀行柜臺(tái)債券托管余額421.4億元。

票據(jù)市場(chǎng)運(yùn)行情況

5月份，商業(yè)匯票承兌發(fā)生額2.3萬(wàn)億元，貼現(xiàn)發(fā)生額1.8萬(wàn)億元。截至5月末，商業(yè)匯票承兌余額18.0萬(wàn)億元，貼現(xiàn)余額12.2萬(wàn)億元。

5月份，簽發(fā)票據(jù)的中小微企業(yè)9.2萬(wàn)家，占全部簽票企業(yè)的91.9%，中小微企業(yè)簽票發(fā)生額1.5萬(wàn)億元，占全部簽票發(fā)生額的62.7%。貼現(xiàn)的中小微企業(yè)8.7萬(wàn)家，占全部貼現(xiàn)企業(yè)96.2%，貼現(xiàn)發(fā)生額1.3萬(wàn)億元，占全部貼現(xiàn)發(fā)生額69.8%。

投資銀行行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)投資銀行行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。

還重點(diǎn)分析了重點(diǎn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對(duì)未來(lái)幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進(jìn)行了專(zhuān)業(yè)的預(yù)判。

本報(bào)告同時(shí)揭示了投資銀行市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門(mén)也具有極大的參考價(jià)值。

未來(lái)，投資銀行行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專(zhuān)業(yè)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊《2023-2028年投資銀行行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告》。

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  2023-2028年投資銀行行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告

  在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。投資銀行行業(yè)研究報(bào)告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場(chǎng)和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)決策...

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