2023年度我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行名單出爐 20家銀行上榜

• 吳澳燕 2023年9月24日 來(lái)源：北京商報(bào) 274 10
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中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行名單，認(rèn)定20家國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，其中國(guó)有商業(yè)銀行6家，股份制商業(yè)銀行9家，城市商業(yè)銀行5家。

9月22日，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行名單，認(rèn)定20家國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，其中國(guó)有商業(yè)銀行6家，股份制商業(yè)銀行9家，城市商業(yè)銀行5家。

按系統(tǒng)重要性得分從低到高分為五組：第一組10家，包括中國(guó)光大銀行、中國(guó)民生銀行、平安銀行、華夏銀行、寧波銀行、江蘇銀行、廣發(fā)銀行、上海銀行、南京銀行、北京銀行;第二組3家，包括中信銀行、浦發(fā)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行;第三組3家，包括交通銀行、招商銀行、興業(yè)銀行;第四組4家，包括中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行;第五組暫無(wú)銀行進(jìn)入。

下一步，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局將按照《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定(試行)》的要求，共同做好系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管工作，督促系統(tǒng)重要性銀行按規(guī)定滿足附加資本和附加杠桿率要求，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力和損失吸收能力，發(fā)揮好宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)管合力，促進(jìn)系統(tǒng)重要性銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展，不斷夯實(shí)金融體系穩(wěn)定的基礎(chǔ)，更好支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)銀行信息化行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告》顯示：

銀行信息化是指采用計(jì)算機(jī)技術(shù)、通信技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等現(xiàn)代化技術(shù)手段，通過(guò)徹底改造銀行業(yè)傳統(tǒng)的作業(yè)方式，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)處理自動(dòng)化、銀行服務(wù)電子化、銀行管理信息化和銀行決策科學(xué)化，建立集業(yè)務(wù)處理、信息管理和經(jīng)營(yíng)決策為一體的現(xiàn)代銀行信息系統(tǒng)的過(guò)程。

中國(guó)銀行業(yè)繼續(xù)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，加大金融科技的投入，銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型從多點(diǎn)突破邁向深化發(fā)展的新階段。2021年度中國(guó)銀行業(yè)IT解決方案市場(chǎng)的整體規(guī)模達(dá)到479.59億元，比2020年增長(zhǎng)了24.7%。

銀行信息化行業(yè)發(fā)展前景

近期上市公司半年報(bào)密集披露，各大商業(yè)銀行也紛紛曬出自家“成績(jī)單”。半年上市銀行資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)健，盈利實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)增長(zhǎng)。受上半年“提前還貸潮”影響，國(guó)有銀行的個(gè)人住房抵押貸款余額較上年末減少2057億元;股份行中，個(gè)別銀行的個(gè)人住房貸款余額也出現(xiàn)不同程度下降。

報(bào)告期內(nèi)，國(guó)有六大行合計(jì)實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)6900.2億元，占上市銀行凈利潤(rùn)的63%，合計(jì)日賺38.12億元，表現(xiàn)亮眼。

具體來(lái)看，上半年中國(guó)工商銀行以歸母凈利潤(rùn)1737.44億元的成績(jī)繼續(xù)穩(wěn)坐頭把交椅，中國(guó)建設(shè)銀行緊隨其后，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)1673億元。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行歸母凈利潤(rùn)分別為1332.34億元、1200.95億元，同比分別增長(zhǎng)3.5%、0.78%，均超過(guò)1200億元。此外，中國(guó)郵儲(chǔ)銀行、交通銀行歸母凈利潤(rùn)分別為495.6億元、460.4億元，同比增幅較高，分別同比增長(zhǎng)5.20%、4.51%。

在近些年的發(fā)展中，信息化應(yīng)用到了越來(lái)越多的領(lǐng)域中，且不斷推動(dòng)著各領(lǐng)域的蓬勃發(fā)展。信息化在金融經(jīng)濟(jì)管理中的優(yōu)勢(shì)作用越來(lái)越明顯，從根本上提升了金融業(yè)的服務(wù)質(zhì)量和效率。信息化應(yīng)用于金融經(jīng)濟(jì)管理中，不僅僅提供了便捷的金融服務(wù)，同時(shí)也提高了金融服務(wù)的效率。通過(guò)引入信息化的手段，金融服務(wù)企業(yè)能夠更加準(zhǔn)確地了解客戶的需求，并為其定制個(gè)性化的金融服務(wù)。

當(dāng)前，國(guó)內(nèi)銀行科技化發(fā)展之路已經(jīng)從原來(lái)的建設(shè)信息化銀行、智慧銀行升級(jí)到打造數(shù)字銀行。各家銀行機(jī)構(gòu)的金融科技實(shí)踐戰(zhàn)略也已經(jīng)從早先的“科技賦能”升級(jí)至“科技引領(lǐng)”。

今年年初，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)》明確提出，“到2025年，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得明顯成效”，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要“科學(xué)制定和實(shí)施數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，將其納入機(jī)構(gòu)整體戰(zhàn)略規(guī)劃”。

銀行信息化建設(shè)是一個(gè)規(guī)模龐大，增速穩(wěn)定的細(xì)分市場(chǎng)，銀行IT公司的需求相對(duì)穩(wěn)定。股份制銀行投入增速較快，城商行IT能力較弱，對(duì)于第三方IT廠商來(lái)說(shuō)，可建設(shè)空間更大。IT廠商與銀行科技公司的合作，有助于帶動(dòng)收入規(guī)模提升。

未來(lái)3—5年，在業(yè)務(wù)層面，銀行業(yè)將持續(xù)深化以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)能力建設(shè)，更加重視以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的產(chǎn)業(yè)金融及開(kāi)放金融建設(shè)，更加關(guān)注以數(shù)字信任為基礎(chǔ)的金融安全與合規(guī)管理，以及以數(shù)字客戶體驗(yàn)為中心的金融服務(wù)能力建設(shè)。

在技術(shù)層面，銀行業(yè)對(duì)于數(shù)字技術(shù)在細(xì)分場(chǎng)景的深化應(yīng)用、IT技術(shù)的自主創(chuàng)新等方向的建設(shè)亦將持續(xù)加強(qiáng)。尤其是AI大模型在銀行各業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的應(yīng)用探索將是未來(lái)銀行重點(diǎn)關(guān)注的方向，同時(shí)，關(guān)于云原生架構(gòu)、監(jiān)管/合規(guī)能力建設(shè)、金融安全建設(shè)、數(shù)字化風(fēng)控能力和數(shù)字化運(yùn)營(yíng)能力建設(shè)等亦將是銀行持續(xù)關(guān)注與布局的方向，該領(lǐng)域的解決方案市場(chǎng)規(guī)模亦將持續(xù)增長(zhǎng)。

未來(lái)銀行信息化發(fā)展趨勢(shì)將體現(xiàn)在以下三個(gè)方面,第一,以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),形成集約化管理模式。第二,以支付為核心,發(fā)展移動(dòng)互聯(lián)業(yè)務(wù)模式。第三,以協(xié)同為抓手,建立統(tǒng)一的客戶體驗(yàn)?zāi)Ｊ健?/p>

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)銀行信息化行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告》。

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