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第一章 2018年中國普惠金融行業(yè)發(fā)展概述?????? 1 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀? 1 一、普惠金融行業(yè)概念?????? 1 二、普惠金融行業(yè)特性及在國民經(jīng)濟中的地位?????? 2 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)供求情況? 5 一、普惠金融行業(yè)需求情況?????? 5 二、普惠金融行業(yè)市場規(guī)模?????? 6 第三節(jié) 2019-2025年中國普惠金融行業(yè)發(fā)展趨勢分析 8 一、普惠金融行業(yè)發(fā)展趨勢?????? 8 二、普惠金融市場規(guī)模預測?????? 9 三、普惠金融行業(yè)應(yīng)用趨勢預測?????? 9 四、普惠金融細分市場發(fā)展趨勢預測?????? 12
第二章 2018年中國普惠金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析????? 15 第一節(jié) 經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境分析? 15 一、中國gdp增長情況分析???? 15 二、工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析?????? 17 三、社會固定資產(chǎn)投資分析?????? 19 四、城鄉(xiāng)居民收入增長分析?????? 20 五、居民消費價格變化分析?????? 23 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)政策環(huán)境分析? 27 一、行業(yè)監(jiān)管管理體制?????? 27 二、行業(yè)相關(guān)政策分析?????? 27 三、上下游產(chǎn)業(yè)政策影響??? 29 第三節(jié) 普惠金融行業(yè)環(huán)境分析? 34 一、行業(yè)發(fā)展概況?????? 34 二、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀?????? 35 第四節(jié) 普惠金融行業(yè)社會環(huán)境發(fā)展分析? 35
第三章 2018年中國普惠金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析?? 37 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈概述???? 37 一、上游行業(yè)影響及風險分析??? 37 二、下游行業(yè)風險分析及提示??? 37 第二節(jié) 普惠金融上游產(chǎn)業(yè)發(fā)展狀況分析? 39 一、上游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀?????? 39 二、上游行業(yè)發(fā)展趨勢?????? 40 第三節(jié) 普惠金融下游應(yīng)用需求市場分析? 41 一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析?????? 41 二、行業(yè)需求前景分析?????? 43
第四章 2018年中國普惠金融行業(yè)渠道分析?????? 45 第一節(jié) 渠道形式及對比???? 45 第二節(jié) 各類渠道對普惠金融行業(yè)的影響? 45 第三節(jié) 主要普惠金融企業(yè)渠道策略研究? 46
第五章 2018年中國普惠金融行業(yè)發(fā)展分析?????? 47 第一節(jié) 中國普惠金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀? 47 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)特點分析? 55 第三節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展趨勢分析? 62
第六章 2018年中國普惠金融行業(yè)供需情況及集中度分析???? 70 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展狀況? 70 一、普惠金融行業(yè)市場供給分析?????? 70 二、普惠金融行業(yè)市場需求分析?????? 75 三、普惠金融行業(yè)市場規(guī)模分析?????? 75 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)集中度分析???? 77 一、行業(yè)市場區(qū)域分布情況?????? 77 二、行業(yè)市場集中度情況??? 78 三、行業(yè)企業(yè)集中度分析??? 79
第七章 2018年中國普惠金融行業(yè)運行狀況分析????? 80 第一節(jié) 行業(yè)市場概況? 80 第二節(jié) 行業(yè)現(xiàn)行情況分析? 80 第三節(jié) 行業(yè)最新動態(tài)分析? 87 一、行業(yè)相關(guān)動態(tài)概述?????? 87 二、行業(yè)發(fā)展熱點聚焦?????? 88
第八章 2018年中國普惠金融行業(yè)主要數(shù)據(jù)監(jiān)測分析????? 89 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)總體數(shù)據(jù)分析? 89 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)不同規(guī)模企業(yè)數(shù)據(jù)分析? 89 第三節(jié) 普惠金融行業(yè)不同所有制企業(yè)數(shù)據(jù)分析???? 89
第九章 2018年中國普惠金融行業(yè)競爭格局分析????? 90 第一節(jié) 行業(yè)總體市場競爭狀況分析? 90 一、普惠金融行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析?????? 90 二、普惠金融行業(yè)swot分析? 93 第二節(jié) 中國普惠金融企業(yè)競爭策略分析? 97 一、堅守核心主業(yè)?????? 97 二、構(gòu)建優(yōu)質(zhì)渠道?????? 98 三、整合優(yōu)質(zhì)資源?????? 98 四、提升經(jīng)營能力?????? 98 五、樹立品牌形象?????? 99 六、調(diào)整市場策略?????? 99
第十章 2018年中國普惠金融主要企業(yè)發(fā)展概述????? 100 第一節(jié) 中國工商銀行? 100 一、公司發(fā)展概況?????? 100 二、營收狀況分析?????? 100 三、競爭優(yōu)勢分析?????? 101 四、普惠金融的實施??? 103 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 103 六、最新發(fā)展動向?????? 104 第二節(jié) 中國銀行? 104 一、公司發(fā)展概況?????? 104 二、營收狀況分析?????? 105 三、競爭優(yōu)勢分析?????? 105 四、普惠金融的實施??? 107 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 109 六、最新發(fā)展動向?????? 109 第三節(jié) 中國農(nóng)業(yè)銀行? 110 一、公司發(fā)展概況?????? 110 二、營收狀況分析?????? 110 三、競爭優(yōu)勢分析?????? 111 四、普惠金融的實施??? 112 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 112 六、最新發(fā)展動向?????? 113 第四節(jié) 建設(shè)銀行? 114 一、公司發(fā)展概況?????? 114 二、營收狀況分析?????? 114 三、競爭優(yōu)勢分析?????? 115 四、普惠金融的實施??? 117 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 118 六、最新發(fā)展動向?????? 119 第五節(jié) 交通銀行? 119 一、公司發(fā)展概況?????? 119 二、營收狀況分析?????? 120 三、競爭優(yōu)勢分析?????? 120 四、普惠金融的實施??? 122 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 123 六、最新發(fā)展動向?????? 124 第六節(jié) 招商銀行? 125 一、公司發(fā)展概況?????? 125 二、營收狀況分析?????? 126 三、競爭優(yōu)勢分析?????? 127 四、普惠金融的實施??? 129 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 130 六、最新發(fā)展動向?????? 131 第七節(jié) 民生銀行? 133 一、公司發(fā)展概況?????? 133 二、營收狀況分析?????? 134 三、競爭優(yōu)勢分析?????? 134 四、普惠金融的實施??? 136 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 142 六、最新發(fā)展動向?????? 142 第八節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行? 143 一、公司發(fā)展概況?????? 143 二、營收狀況分析?????? 144 三、競爭優(yōu)勢分析?????? 144 四、普惠金融的實施??? 146 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 147 六、最新發(fā)展動向?????? 147 第九節(jié) 華夏銀行? 148 一、公司發(fā)展概況?????? 148 二、營收狀況分析?????? 149 三、競爭優(yōu)勢分析?????? 149 四、普惠金融的實施??? 150 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 151 六、最新發(fā)展動向?????? 151 第十節(jié) 中信銀行? 152 一、公司發(fā)展概況?????? 152 二、營收狀況分析?????? 153 三、競爭優(yōu)勢分析?????? 153 四、普惠金融的實施??? 155 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 159 六、最新發(fā)展動向?????? 159
第十一章 2019-2025年普惠金融行業(yè)發(fā)展前景預測分析?????? 160 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)未來發(fā)展預測分析? 160 一、普惠金融行業(yè)發(fā)展方向及投資機會分析??? 160 二、普惠金融行業(yè)發(fā)展規(guī)模分析?????? 161 三、普惠金融行業(yè)發(fā)展趨勢分析?????? 161 四、普惠金融行業(yè)“十三五”整體規(guī)劃及預測?????? 165 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)供需預測? 166 一、普惠金融行業(yè)供給預測?????? 166 二、普惠金融行業(yè)需求預測?????? 167
第十二章 2018-2024年中國普惠金融行業(yè)投資風險預警?????? 170 第一節(jié) 普惠金融風險評級模型? 170 一、行業(yè)定位?????? 170 二、宏觀環(huán)境?????? 170 三、財務(wù)狀況?????? 170 四、需求空間?????? 171 五、供給約束?????? 171 六、行業(yè)風險評級的結(jié)論??? 171 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展中存在的問題? 172 第三節(jié) 普惠金融行業(yè)的投資建議???? 173 第四節(jié) 普惠金融投資風險提示? 174 一、政策和體制風險??? 174 二、技術(shù)發(fā)展風險?????? 175 三、市場競爭風險?????? 176 四、經(jīng)營管理風險?????? 176
第十三章 2019-2025年中國普惠金融行業(yè)發(fā)展策略及投資建議?? 179 第一節(jié) 普惠金融企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃背景意義? 179 一、企業(yè)轉(zhuǎn)型升級的需要??? 179 二、企業(yè)強做大做的需要??? 179 三、企業(yè)可持續(xù)發(fā)展需要??? 179 第二節(jié) 普惠金融企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃制定依據(jù)? 180 一、國家產(chǎn)業(yè)政策?????? 180 二、行業(yè)發(fā)展規(guī)律?????? 183 三、企業(yè)資源與能力??? 185 四、可預期的戰(zhàn)略定位?????? 187 第三節(jié) 普惠金融企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃策略分析? 188 一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃?????? 188 二、技術(shù)開發(fā)戰(zhàn)略?????? 190 三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 192 四、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 193 五、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 193 第四節(jié) 普惠金融企業(yè)重點客戶戰(zhàn)略實施? 195 一、重點客戶戰(zhàn)略的必要性?????? 195 二、重點客戶的鑒別與確定?????? 196 三、重點客戶的開發(fā)與培育?????? 197
附錄 《附錄》?????? 200 《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知》?????? 200
圖表目錄 圖表：2010-2018年中國普惠金融市場規(guī)模（單位：萬億元，%）??? 7 圖表：2010-2018年我國互聯(lián)網(wǎng)金融信貸交易規(guī)模（單位：萬億元）?????? 7 圖表：2019-2025年我國普惠金融市場規(guī)模預測（單位：萬億元）?? 9 圖表：2011-2018年中國gdp及增長率 15 圖表：2017-2018年國內(nèi)生產(chǎn)總值增長速度?? 16 圖表：2018年第四季度和全年gdp情況?????? 17 圖表：2017-2018年規(guī)模以上工業(yè)增加值增速?????? 18 圖表：2017-2018年固定資產(chǎn)投資增速?? 20 圖表：2017-2018年房地產(chǎn)開發(fā)投資增速?????? 20 圖表：2017-2018年居民消費價格上漲情況?? 24 圖表：2017-2018年工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格上漲情況?????? 24 圖表：2008-2018年中國城鎮(zhèn)化情況?????? 35 圖表：2018年中國普惠金融行業(yè)營銷渠道分布???? 45 圖表：2010-2018年我國人均持有信用卡數(shù)量情況（單位：張）?????? 47 圖表：2011-2018年小薇企業(yè)貸款余額情況?? 48 圖表：2017年理財市場主要金融機構(gòu)規(guī)模（單位：萬億元）???? 74 圖表：2018年保險資金運用情況???? 75 圖表：2016-2018年普惠領(lǐng)域小薇企業(yè)貸款余額及變化（單位：億元，%）??? 76 圖表：2018年各領(lǐng)域普惠金融市場規(guī)模（單位：萬億元）? 77 圖表：2018年普惠金融市場規(guī)模區(qū)域占比情況（單位：%）????? 77 圖表：2018年普惠金融機構(gòu)數(shù)量區(qū)域占比情況（單位：%）????? 78 圖表：2018年普惠金融各領(lǐng)域市場占比情況（單位：%）? 78 圖表：2018年普惠金融大、中、小企業(yè)市場規(guī)模占比（單位：%）? 79 圖表：2013-2017年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點數(shù)量?????? 81 圖表：2013-2017年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備數(shù)量?????? 81 圖表：2013-2017年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)小微企業(yè)貸款情況?????? 82 圖表：2017年小微企業(yè)貸款分機構(gòu)情況? 82 圖表：2013-2017年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)涉農(nóng)貸款情況?????? 83 圖表：2017年中國涉農(nóng)貸款分機構(gòu)情況? 83 圖表：2013-2017年中國人均擁有的賬戶和銀行卡數(shù)量?????? 84 圖表：2017年中國互聯(lián)網(wǎng)保險簽單件數(shù)構(gòu)成? 85 圖表：2016-2017年中國建檔立卡貧困戶扶貧小額信貸情況?????? 86 圖表：2018年各所有制金融企業(yè)普惠金融市場份額（單位：萬億元）???? 89 圖表：惠普金融服務(wù)的對象?????? 93 圖表：2018年中國工商銀行營收情況（單位：百萬元）???? 100 圖表：2016-2017年工商銀行按地域劃分的貸款和不良貸款結(jié)構(gòu)?????? 103 圖表：2018年第三季度中國銀行營收情況???? 105 圖表：2016-2017年中國銀行貸款和墊款地區(qū)分布?????? 109 圖表：2018年第三季度農(nóng)業(yè)銀行營收情況???? 110 圖表：2016-2017年農(nóng)業(yè)銀行貸款地域分布?? 112 圖表：2018年第三季度建設(shè)銀行營收情況???? 114 圖表：2016-2017年建設(shè)銀行貸款和墊款金額地域分布?????? 118 圖表：2018年1-9月交通銀行營收情況? 120 圖表：2016-2017年交通銀行存款及貸款余額區(qū)域分布?????? 123 圖表：2018年第三季度招商銀行營收情況???? 126 圖表：2016-2017年招商銀行貸款金額地區(qū)分布?? 130 圖表：2018年第三季度民生銀行營收情況???? 134 圖表：2016-2017年民生銀行貸款投放地區(qū)分布?? 142 圖表：2018年1-9月浦發(fā)銀行營收情況? 144 圖表：2016-2017年浦發(fā)銀行發(fā)放貸款和墊款地域分布?????? 147 圖表：2018年1-9月華夏銀行營收情況? 149 圖表：2016-2017年華夏銀行發(fā)放貸款和墊款按地區(qū)分布?? 151 圖表：2018年1-9月中信銀行營收情況? 153 圖表：2016-2017年中信銀行發(fā)放貸款及墊款按地區(qū)分布情況?? 159 圖表：2019-2025年我國普惠金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)規(guī)模預測?? 161 圖表：2010-2025e我國銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模（單位：萬億元） 167
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