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第一章 2021年外資銀行進入對中國的影響分析????? 1 第一節(jié) 2021年外資銀行經營人民幣業(yè)務對中資銀行的影響分析?????? 1 一、積極影響?????? 1 二、消極影響?????? 3 第二節(jié) 2021年外資銀行對中國貨幣政策影響分析?????? 4 一、外資銀行對貨幣政策工具作用力的影響??? 4 二、外資銀行對貨幣政策中介目標的影響?????? 5 三、外資銀行對貨幣政策傳導機制的影響?????? 6 第三節(jié) 2021年外資銀行進入對中國銀行業(yè)影響??? 7 第四節(jié) 2021年外資銀行發(fā)展對中國經濟增長的影響分析??? 9 一、正面影響?????? 9 二、負面影響?????? 12 第五節(jié) 2021年外資銀行對中國零售金融市場的影響分析??? 13 第六節(jié) 2021年外資銀行在華經營動機、策略及其對銀行業(yè)的影響分析??? 14 一、外資銀行在中國的發(fā)展?????? 14 二、外資銀行在華戰(zhàn)略的變化和特點?????? 15 三、對中國銀行業(yè)所受影響的討論和政策建議?????? 19
第二章 2021年中國對外資銀行的市場準入分析????? 21 第一節(jié) 2021年中國外資銀行市場準入法律制度分析??? 21 一、對市場準入限制的認識?????? 21 二、外資銀行的市場準入制度??? 21 三、中國外資銀行市場準入制度的完善??? 22 第二節(jié) 2021年外資銀行市場準入存在問題與對策?????? 23 一、中國現有外資銀行市場準入制度的局限性?????? 23 二、完善中國外資銀行市場準入制度的對策??? 27
第三章 2021年中國對外資銀行的監(jiān)管分析?????? 33 第一節(jié) 2021年內外資銀行監(jiān)管政策的國際比較及對中國的啟示?????? 33 一、內外資銀行監(jiān)管措施的比較?????? 33 二、內外資銀行統一監(jiān)管原則的比較?????? 35 三、國際經驗對中國的啟示?????? 36 第二節(jié) 2021年外資銀行審慎監(jiān)管分析??? 37 一、國際金融法上的審慎監(jiān)管原則??? 37 二、中國對外資銀行的審慎監(jiān)管的具體規(guī)定??? 41 三、評析與結論??? 43 四、對外資銀行監(jiān)管的現狀?????? 44 五、加強對外資銀行監(jiān)管的建議?????? 45 第三節(jié) 2021年銀行業(yè)開放形勢下中國外資銀行監(jiān)管問題??? 47 一、中國對外資銀行監(jiān)管中存在的主要問題??? 47 二、完善中國外資銀行監(jiān)管的對策建議??? 49 第四節(jié) 2021年外資銀行流動性監(jiān)管比較分析?????? 52 一、流動性監(jiān)管制度的基本理論?????? 52 二、流動性監(jiān)管的國際標準?????? 52 三、中國對外資銀行流動性監(jiān)管的相關規(guī)定??? 53 四、完善中國外資銀行流動性監(jiān)管制度建議??? 53 第五節(jié) 2021年外資入股中資商業(yè)銀行的法律監(jiān)管?????? 57 一、外資入股中資商業(yè)銀行的動因分析??? 57 二、外資入股中資商業(yè)銀行的立法現狀及問題?????? 58 三、發(fā)展建議?????? 62 第六節(jié) 2021年對外資銀行監(jiān)管的政策選擇分析??? 65 一、中國對外資銀行市場準入的監(jiān)管?????? 65 二、中國對外資銀行市場運作的監(jiān)管?????? 66 三、中國外資銀行市場退出管理?????? 70
第四章 2021年外資銀行在華綜合發(fā)展分析?????? 72 第一節(jié) 2021年外資銀行在華綜述??? 72 一、外資銀行面臨的巨大機遇??? 72 二、外資行大舉布局零售銀行??? 72 三、外資銀行加快業(yè)務拓展步伐?????? 73 四、2021年外資銀行不良貸款情況? 74 第二節(jié) 2021年外資銀行的發(fā)展特點分析?????? 74 一、行業(yè)集中度較高??? 74 二、地域集中度較高??? 75 三、外匯業(yè)務的優(yōu)勢逐漸淡出，人民幣業(yè)務擴張開始加速??? 75 四、資金來源、運用渠道逐漸拓寬??? 76 五、客戶以境內的外資機構為主，加快發(fā)展中資機構和個人客戶?????? 77 六、貸款方式以擔保貸款和信用貸款為主?????? 78 七、普通貸款的行業(yè)投向高度集中??? 78 八、存貸利差收入是外資銀行利潤的主要構成部分?????? 78 第三節(jié) 2021年在華外資銀行的發(fā)展分析?????? 79 一、截至2021年末中國已有在華外資法人銀行???? 79 二、截至2021年底在華外資銀行不良貸款???? 80 三、2021年上海外資銀行人民幣存貸款“表現突出”? 80 第四節(jié) 2021年外資銀行的收益結構分析?????? 81 一、外資銀行盈利能力有優(yōu)勢??? 81 二、外資銀行收益不是單憑利差收入?????? 81 第五節(jié) 2021年外資銀行進入中國銀行業(yè)深度分析?????? 81 一、外資銀行在中國的網點和機構擴張??? 81 二、外資銀行在中國的股權擴張?????? 83 三、從資本控制的角度審視外資進入中國銀行業(yè)的深度?????? 83 第六節(jié) 2021年在華外資銀行的核心業(yè)務分析?????? 84 一、個人理財業(yè)務?????? 84 二、外匯資金業(yè)務?????? 85 三、外匯存貸業(yè)務?????? 86 四、信用卡業(yè)務??? 87 五、證券及投資銀行業(yè)務??? 89 六、國際結算清算業(yè)務?????? 91 第七節(jié) 2021年在華外資銀行人民幣業(yè)務分析?????? 92 一、外資銀行人民幣業(yè)務發(fā)展現狀及特點?????? 92 二、外資銀行人民幣業(yè)務拓展過程中存在的問題及隱患?????? 93 三、推進外資銀行人民幣業(yè)務健康順利發(fā)展的對策與建議??? 93 第八節(jié) 2021年外資銀行結構性存款分析?????? 94 一、結構性存款及其產出過程??? 94 二、外資銀行結構性存款的分類和基本特征??? 95 三、對外資銀行結構性存款的深入分析??? 96 四、外資銀行結構性存款的借鑒意義和啟示??? 100 第九節(jié) 2021年在華外資銀行的流動性風險分析??? 102 一、外資銀行流動性風險未真正顯現?????? 102 二、入股合作，與中資銀行共擔風險?????? 104 三、開辟和尋找業(yè)務增長點以防范風險??? 105 第十節(jié) 未來外資銀行在中國的發(fā)展前景分析? 107 一、人民幣存貸款業(yè)務將成為中外資銀行競爭的焦點??? 107 二、短期內中外資銀行的合作將成為市場發(fā)展的主題，中長期競爭將會加劇??? 108 三、中高端客戶將成為外資銀行重點發(fā)展對象?????? 109
第五章 后wt時期外資銀行運行分析? 110 第一節(jié) 入世以來外資銀行發(fā)展的基本特點???? 110 一、外資銀行迅猛擴張?????? 110 二、外資銀行進入中國市場的主要方式??? 110 三、外資銀行在華業(yè)務發(fā)展狀況良好?????? 110 四、外資銀行通常采取定位于高端客戶的發(fā)展模式?????? 111 五、高效優(yōu)質的服務是外資銀行參與競爭的重要手段??? 112 六、外資銀行認為其競爭主要來自其他外資銀行??? 114 七、外資銀行的營銷手段獨特、客戶服務針對性強?????? 114 八、人才競爭激烈，員工薪酬增速高?????? 115 九、中外資銀行各有其優(yōu)劣?????? 115 十、外資銀行基本認可中國銀行業(yè)開放的政策?????? 116 第二節(jié) 后wt時期外資銀行對中資銀行的影響及對策? 116 一、外資銀行對東道國銀行影響的理論??? 116 二、外資銀行對中資銀行的挑戰(zhàn)與威脅??? 119 第三節(jié) 后wto時期中資銀行迎戰(zhàn)外資銀行的路徑選擇????? 121
第六章 2021年上海市中外資銀行客戶構成差異及流動狀況分析 124 第一節(jié) 2021年上海市中外資銀行客戶構成的比較分析?????? 124 一、客戶注冊資金規(guī)模比較分析?????? 124 二、客戶產業(yè)分類比較分析?????? 125 第二節(jié) 2021年上海市中外資銀行客戶流動狀況的比較分析?????? 126 第三節(jié) 2021年上海市中外資銀行客戶結算業(yè)務量的比較分析??? 128 一、大額支付結算量比較分析??? 128 二、同城票據交換業(yè)務量比較分析??? 129 第四節(jié) 上海市中外資銀行客戶支付信用狀況的比較分析???? 129 第五節(jié) 上海市中外資銀行客戶比較分析的幾個結論???? 130
第七章 2021年外資銀行參股中資銀行分析?????? 132 第一節(jié) 外資入股國內銀行的歷史背景和現實意義? 132 第二節(jié) 2021年外資參股中資銀行的特點和影響??? 134 一、外資參股中資銀行的原因??? 134 二、外資參股中資銀行的主要特點??? 137 三、外資參股對中國銀行業(yè)的影響??? 139 第三節(jié) 2021年外資參股中資銀行模式及問題分析?????? 140 一、外資參股中資銀行的主要模式??? 140 二、對外資參股中資銀行，監(jiān)管部門應關注的問題?????? 140 三、政策建議?????? 144 第四節(jié) 外資參股對中國城市商業(yè)銀行經營效率的影響分析? 147 一、外資參股城市商業(yè)銀行的概況??? 147 二、經營效率的變化分析??? 149 三、政策建議?????? 150 第五節(jié) 2021年外資入股中資銀行的問題與對策??? 152 一、外資金融機構入股中資商業(yè)銀行可能帶來的問題??? 152 二、對策建議?????? 153
第八章 2021年中外資銀行的競爭比較分析?????? 156 第一節(jié) 2021年中外資銀行在競爭中各有優(yōu)勢?????? 156 一、國有銀行的優(yōu)勢??? 156 二、股份制銀行的優(yōu)勢?????? 156 三、外資銀行的優(yōu)勢??? 156 第二節(jié) 2021年中外資商業(yè)銀行競爭力差異比較??? 157 一、公司治理結構的差異??? 157 二、銀行經營狀況差異?????? 159 三、組織管理體系的差異??? 160 四、業(yè)務拓展能力的差異??? 160 五、金融創(chuàng)新能力的差異??? 163 六、人力資源管理的差異??? 164 第三節(jié) 2021年中外資銀行合作與競爭關系分析??? 165 一、中外資銀行的比較優(yōu)勢分析?????? 165 二、中外資銀行合作競爭點分析?????? 167 三、中資銀行應對競爭的對策建議??? 169 第四節(jié) 2021年中外資銀行競爭力比較與分析?????? 172 一、中外資銀行競爭力比較情況?????? 172 二、中外資銀行競爭力差距原因分析?????? 175 三、提高中資銀行競爭力的建議?????? 177 第五節(jié) 當前中外資銀行核心競爭力對比? 178 一、中資銀行初嘗改革成果?????? 178 二、中外銀行核心競爭力比拼??? 180 第六節(jié) 2021年中外資銀行中間業(yè)務競爭力比較??? 184 一、外資銀行發(fā)展中間業(yè)務的優(yōu)勢分析??? 184 二、中間業(yè)務競爭力評價指標設計??? 184 三、中外資銀行的中間業(yè)務競爭力比較分析??? 185 第七節(jié) 2021年中外資銀行人民幣零售業(yè)務比較分析??? 186 一、存款的安全性?????? 186 二、獲取服務的便利性?????? 186 三、服務質量?????? 187 四、理財產品收益?????? 187
第九章 2021年中資銀行迎接外資銀行競爭的策略分析? 189 第一節(jié) 2021年外資銀行在華的發(fā)展及經營策略分析??? 189 一、經營差異策略?????? 189 二、客戶細分策略?????? 189 三、業(yè)務拓展策略?????? 190 四、地域發(fā)展策略?????? 190 五、股權投資策略?????? 191 第二節(jié) 2021年外資銀行對中資銀行的影響分析??? 191 一、對中資銀行市場份額的影響?????? 191 二、對中資銀行客戶營銷模式的影響?????? 192 三、對中資銀行業(yè)務經營的影響?????? 192 四、對中資銀行吸引和培養(yǎng)人才機制的影響??? 192 第三節(jié) 2021年中資銀行的應對策略分析?????? 193 一、通過與外資銀行合作彌補自身不足??? 193 二、通過調整經營結構實現戰(zhàn)略轉型?????? 194 三、通過完善公司治理培育核心競爭力??? 194 四、通過解決實際經營問題提高市場應變力??? 195 五、通過落實“以人為本”的理念切實提升人力資源價值??? 196
第十章 中國外資銀行主體企業(yè)運營狀況分析??? 197 第一節(jié) 花旗銀行? 197 一、企業(yè)概況?????? 197 二、金融產品及服務??? 198 三、運營動態(tài)分析?????? 199 第二節(jié) 東亞銀行? 200 一、企業(yè)概況?????? 200 二、金融產品及服務??? 200 三、運營動態(tài)分析?????? 201 第三節(jié) 恒生銀行? 202 一、企業(yè)概況?????? 202 二、金融產品及服務??? 203 三、運營動態(tài)分析?????? 203 第四節(jié) 渣打銀行? 204 一、企業(yè)概況?????? 204 二、金融產品及服務??? 205 三、運營動態(tài)分析?????? 214 第五節(jié) 美國銀行? 214 一、企業(yè)概況?????? 214 二、金融產品及服務??? 215 三、運營動態(tài)分析?????? 219 第六節(jié) 匯豐銀行? 219 一、企業(yè)概況?????? 219 二、金融產品及服務??? 221 三、運營動態(tài)分析?????? 222 第七節(jié) 華僑銀行? 224 一、企業(yè)概況?????? 224 二、金融產品及服務??? 224 三、運營動態(tài)分析?????? 225 第八節(jié) bmo滿地可銀行??? 226 一、企業(yè)概況?????? 226 二、金融產品及服務??? 226 三、運營動態(tài)分析?????? 227
第十一章 2022-2026年外資銀發(fā)展趨勢及策略分析 228 第一節(jié) 2022-2026年外資銀行發(fā)展的基本趨勢???? 228 一、業(yè)務重點集中于東部沿海地區(qū)，但對內陸地區(qū)的投資趨于增加??? 228 二、業(yè)務品種更加豐富，競爭日益白熱化?????? 228 三、客戶發(fā)展模式呈現從高端下移的趨勢?????? 228 四、交叉銷售能力進一步加強??? 228 五、對最具有潛力的市場和客戶的爭奪更加激烈??? 229 第二節(jié) 2022-2026年全面入世后外資銀行發(fā)展趨勢分析???? 229 第三節(jié) 2022-2026年外資銀行在華擴張的方式及策略 234 一、外資銀行在華擴張概況?????? 234 二、外資銀行進入中國的方式??? 235 三、大營銷策略：整體運營優(yōu)勢的擴張??? 237 第四節(jié) 外資銀行中國市場宣傳策略分析? 240 一、匯豐銀行?????? 240 二、花旗銀行?????? 242 三、渣打銀行?????? 244 四、荷蘭銀行?????? 245 五、東亞銀行?????? 246 六、蘇格蘭皇家銀行??? 251 第五節(jié) 2022-2026年外資銀行布局中國市場五大攻略 253 一、與中資行正面拼搶中間業(yè)務?????? 253 二、短期內走高端路線經營零售業(yè)務?????? 254 三、積極搶食人民幣業(yè)務??? 255 四、依靠差異化競爭批發(fā)業(yè)務??? 255 五、人才本土化沖擊中資行用人體制?????? 256
圖表目錄 圖表：2005年上海市基本存款賬戶流量流向統計表???? 126 圖表：2005年基本存款賬戶開、銷戶數量統計表? 127 圖表：1999-2004年四家城市商業(yè)銀行投入產出統計?? 149 圖表：1999-2004年四家城市商業(yè)銀行經營效率統計?? 150
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