網(wǎng)絡證券市場發(fā)展現(xiàn)狀及機遇深度調(diào)研分析2024

• 方蔓桃 2023年12月15日 來源：百度 1425 94
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網(wǎng)絡證券行業(yè)市場規(guī)模持續(xù)擴大。根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2019年底，中國網(wǎng)絡證券用戶規(guī)模達到1.3億人，同比增長約15%。其中，手機端用戶占比超過90%，表明移動互聯(lián)網(wǎng)已成為網(wǎng)絡證券行業(yè)的主要發(fā)展方向。 網(wǎng)絡證券更有利于整合券商的資源，實現(xiàn)資源共享，節(jié)約交易成本與管

一、網(wǎng)絡證券行業(yè)概述

網(wǎng)絡證券行業(yè)是指通過互聯(lián)網(wǎng)為投資者提供證券交易、投資咨詢、資產(chǎn)管理等服務的金融行業(yè)。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的發(fā)展和普及，網(wǎng)絡證券行業(yè)逐漸成為金融市場的重要組成部分，為廣大投資者提供了便捷、高效的金融服務。

網(wǎng)絡證券亦稱網(wǎng)上證券，是電子商務條件下的證券業(yè)務的創(chuàng)新，網(wǎng)上證券服務是證券業(yè)以因特網(wǎng)等信息網(wǎng)絡為媒介，為客戶提供的一種全新商業(yè)服務。網(wǎng)上證券包括有償證券投資資訊(國內(nèi)外經(jīng)濟信息、政府政策、證券行情)、網(wǎng)上證券投資顧問、股票網(wǎng)上發(fā)行、買賣與推廣等多種投資理財服務。

二、網(wǎng)絡證券市場規(guī)模

網(wǎng)絡證券行業(yè)市場規(guī)模持續(xù)擴大。根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2019年底，中國網(wǎng)絡證券用戶規(guī)模達到1.3億人，同比增長約15%。其中，手機端用戶占比超過90%，表明移動互聯(lián)網(wǎng)已成為網(wǎng)絡證券行業(yè)的主要發(fā)展方向。　　網(wǎng)絡證券更有利于整合券商的資源，實現(xiàn)資源共享，節(jié)約交易成本與管理費用，增強監(jiān)管和風險控制能力?？梢?，集中式網(wǎng)上交易模式符合未來網(wǎng)絡證券經(jīng)營模式的發(fā)展方向。從網(wǎng)絡證券技術角度講，網(wǎng)上交易已可以使投資者在時間上領先一步。其次，我國的互聯(lián)網(wǎng)用戶群已呈現(xiàn)幾何級數(shù)增長勢頭，網(wǎng)絡證券市場正日趨成熟。

網(wǎng)絡證券事業(yè)的發(fā)展，網(wǎng)絡證券投資已經(jīng)成為一般投資者的主要選擇，同時網(wǎng)上炒股的股民數(shù)目也高速增長。

互聯(lián)網(wǎng)股民傾向于使用開戶券商自有網(wǎng)站或APP，頭部券商APP月活相對較高但仍低于頭部第三方，同花順、新浪財經(jīng)、東方財富等APP月活超2000萬。截至2022年5月，同花順、東方財富月活用戶均超2000萬。

數(shù)據(jù)顯示，中國互聯(lián)網(wǎng)理財用戶自2015年以來持續(xù)增加，從2.4億人增加至2021年的6.3億人，增長超1.6倍?；ヂ?lián)網(wǎng)理財用戶的持續(xù)增加刺激了證券行業(yè)線上業(yè)務的發(fā)展，促使其進行網(wǎng)絡化業(yè)務升級。

數(shù)據(jù)顯示，2015-2022年中國證券APP用戶規(guī)模逐年增長，從0.4億人增長至1.8億人，平均增速為31.2%。2023年2月中國互聯(lián)網(wǎng)證券公司共擁有APP數(shù)量319個，超四成(46.3%)投資者在手機下載2個證券APP。分析師認為，由于中國證券市場不斷成熟以及投資者數(shù)量的持續(xù)增多，中國證券APP用戶規(guī)模仍將保持較快增長。

在證券APP眾多功能中，看K線圖、資金流向等技術指標的日常使用率僅次于瀏覽行情、資訊，64.6%的投資者表示經(jīng)常使用該功能。隨著5G、人工智能等互聯(lián)網(wǎng)信息技術的不斷升級，中國互聯(lián)網(wǎng)證券行業(yè)將加速迭代發(fā)展贏得新的市場紅利。而投資者對個人養(yǎng)老金等財富管理產(chǎn)品的關注度增加，或?qū)⒂|發(fā)行業(yè)新盈利增長點。

下游用戶畫像來看，互聯(lián)網(wǎng)股民更加年輕化。根據(jù)易觀千帆調(diào)研，2020年互聯(lián)網(wǎng)股民仍以中青年為主但更加年輕化，24歲以下占比16%，高于全市場股民的10%。本科以上群體占比44%，3000-5000元收入群體占比43%。

網(wǎng)絡證券行業(yè)的技術創(chuàng)新主要體現(xiàn)在以下幾個方面：移動互聯(lián)網(wǎng)技術的應用：通過手機APP、微信公眾號等移動終端為投資者提供便捷的證券服務。

大數(shù)據(jù)技術的應用：通過對海量金融數(shù)據(jù)的挖掘和分析，為投資者提供精準的投資建議和策略。

人工智能技術的應用：通過智能投顧、智能客服等技術，提高投資者的服務質(zhì)量和體驗。

區(qū)塊鏈技術的應用：通過區(qū)塊鏈技術提高證券交易的安全性和透明度，降低交易成本。

三、 網(wǎng)絡證券行業(yè)競爭分析

網(wǎng)絡證券行業(yè)市場競爭激烈，主要企業(yè)包括東方財富、同花順、招商證券、華泰證券等。這些企業(yè)在技術研發(fā)、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務質(zhì)量等方面具有較強的競爭力。此外，隨著市場競爭加劇，一些新興企業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)金融平臺也在不斷涌現(xiàn)，進一步推動行業(yè)的發(fā)展。

隨著5G、人工智能等互聯(lián)網(wǎng)信息技術的不斷升級，中國互聯(lián)網(wǎng)證券行業(yè)也將加速迭代發(fā)展，通過智能化、多樣化的線上服務吸引顧客，先行者將贏得顯著競爭優(yōu)勢，行業(yè)競爭也將趨于激烈。

從監(jiān)管政策來看，我國互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管政策可分為兩個階段，2012-2015年為監(jiān)管寬松期，監(jiān)管寬松周期下允許非現(xiàn)場開戶和一人多戶。2012年12月，薦股軟件業(yè)務監(jiān)管規(guī)定出臺，緩解了炒股軟件行業(yè)無序競爭的局面，為同花順、大智慧、東方財富等龍頭企業(yè)發(fā)展奠定制度基礎。2013年3月中證協(xié)發(fā)布《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，允許非現(xiàn)場開戶限制。2015年4月中證登放開一人多戶，提高個人開戶數(shù)上限至20個，為互聯(lián)網(wǎng)券商快速增長客戶規(guī)模、提高市場份額創(chuàng)造機遇。2012-2015年門戶網(wǎng)站時代開啟、移動互聯(lián)網(wǎng)加速發(fā)展，大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等新技術加快落地，國務院、中證協(xié)等號召金融與互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的協(xié)同融合。

當前，中國股市制度和機制正在持續(xù)完善，股市投資者數(shù)量也在不斷增加，中國互聯(lián)網(wǎng)證券市場有望借助5G等新技術在此環(huán)境下迎來快速發(fā)展，但在這一變革之中企業(yè)規(guī)范問題也需警惕。

想要了解更多網(wǎng)絡證券行業(yè)詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2023-2028年網(wǎng)絡證券行業(yè)風險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告》。報告對網(wǎng)絡證券行業(yè)風險投資現(xiàn)狀、國際化進程與外資進入、融資渠道、如何運作風險投資、退出機制及發(fā)展趨勢等進行了系統(tǒng)的分析，并重點分析了網(wǎng)絡證券行業(yè)風險投資的主要現(xiàn)存問題、相應對策以及新形勢下面臨的機遇與挑戰(zhàn)和企業(yè)的應對策略等。

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