信托行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研：2023年房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)規(guī)模低至5%

• 吳亞楠 2024年1月16日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 383 18
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截至去年三季度末，從資金信托投向看，投向證券市場(chǎng)(含股票、基金、債券)規(guī)模合計(jì)為5.75萬(wàn)億元，增幅持續(xù)攀高，也是權(quán)重比例最大的信托資金投向。另有數(shù)據(jù)顯示，截至三季末，信托公司投向金融機(jī)構(gòu)規(guī)模小幅提升，規(guī)模余額為2.24萬(wàn)億元，占比13.6%。

近年來，信托行業(yè)在貫徹實(shí)施信托業(yè)務(wù)新分類標(biāo)準(zhǔn)過程中步伐穩(wěn)健，以進(jìn)促穩(wěn)調(diào)整信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，融資類信托規(guī)模逐步壓降，資產(chǎn)服務(wù)信托規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)。信托公司轉(zhuǎn)型方向更加清晰明確，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)整體恢復(fù)向好，為盈利水平提升與優(yōu)化爭(zhēng)取了相對(duì)寬裕的時(shí)間和空間。

信托業(yè)務(wù)繼續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展，信托規(guī)模大幅增長(zhǎng)，證券服務(wù)類信托取得突破，規(guī)模突破1000億元，行業(yè)排名顯著提升。期貨業(yè)務(wù)繼續(xù)保持產(chǎn)業(yè)系優(yōu)勢(shì)，客戶權(quán)益規(guī)模峰值創(chuàng)新高，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本盤發(fā)展穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)顯著。

中糧資本表示，展望2024年，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)企穩(wěn)向好跡象，判斷國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)有望在一攬子經(jīng)濟(jì)刺激政策下持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展，促使權(quán)益市場(chǎng)溫和上漲。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2024-2029年中國(guó)信托行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

2024信托行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研

隨著人們對(duì)財(cái)富管理和投資的需求不斷增加，信托行業(yè)作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大。尤其是在資管新規(guī)出臺(tái)后，信托行業(yè)在規(guī)范發(fā)展的同時(shí)，也迎來了新的發(fā)展機(jī)遇。

信托行業(yè)業(yè)務(wù)類型多樣化，包括投資、融資、財(cái)富管理等。隨著金融市場(chǎng)的變化和人們需求的增加，信托行業(yè)也在不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品種類，以滿足客戶的個(gè)性化需求。信托行業(yè)在發(fā)展過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。近年來，信托機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度不斷提高，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，以確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

監(jiān)管部門對(duì)信托行業(yè)的監(jiān)管力度不斷加大，對(duì)信托機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理提出了更高的要求。同時(shí)，監(jiān)管部門也加強(qiáng)了對(duì)信托產(chǎn)品的備案和信息披露的監(jiān)管，提高了市場(chǎng)的透明度。

袁田分析認(rèn)為，服務(wù)信托和融資信托“有進(jìn)有退”的優(yōu)化調(diào)整，表明信托行業(yè)向輕資本運(yùn)營(yíng)、重受托服務(wù)的經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型成效顯著。2023年四季度，中央金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議相繼召開，為信托行業(yè)指明了高質(zhì)量發(fā)展的新方向。信托行業(yè)應(yīng)立足信托本源優(yōu)勢(shì)，始終踐行受托服務(wù)的政治性、人民性，提升專業(yè)性，走好具有中國(guó)特色的信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展之路。

房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)規(guī)模低至5%

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布三季末信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，中國(guó)信托資產(chǎn)規(guī)模余額為22.64萬(wàn)億元，較二季度末增加9580.46億元，同比增幅7.45%。

至此，信托資產(chǎn)規(guī)模已連續(xù)6個(gè)季度保持正增長(zhǎng)。在信托資產(chǎn)結(jié)構(gòu)上，單一資金信托和融資類信托規(guī)模持續(xù)下降，尤其是房地產(chǎn)領(lǐng)域，資金信托規(guī)模降至1.02萬(wàn)億元。

在信托資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)健增長(zhǎng)的同時(shí)，三季度末信托公司實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)收入651.23億元，利潤(rùn)總額406.20億元，人均利潤(rùn)154.87萬(wàn)元。

有了基本盤的穩(wěn)定，信托資產(chǎn)投資功能顯著增強(qiáng)，服務(wù)信托和融資信托“有進(jìn)有退”。其中，投資類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為同比增長(zhǎng)16%，3年來融資類信托余額下降了3.2萬(wàn)億元，降幅近50%。

近年來，信托公司作為機(jī)構(gòu)投資者積極參與資本市場(chǎng)，主動(dòng)把握金融市場(chǎng)投資機(jī)遇，培育專業(yè)化的資產(chǎn)管理能力，大力開拓資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)。

截至去年三季度末，從資金信托投向看，投向證券市場(chǎng)(含股票、基金、債券)規(guī)模合計(jì)為5.75萬(wàn)億元，增幅持續(xù)攀高，也是權(quán)重比例最大的信托資金投向。另有數(shù)據(jù)顯示，截至三季末，信托公司投向金融機(jī)構(gòu)規(guī)模小幅提升，規(guī)模余額為2.24萬(wàn)億元，占比13.6%。

信托公司的盈利模式

利息收入：信托公司通過向投資者發(fā)行信托產(chǎn)品，獲取投資者的資金，然后將其投資于各種金融工具，如債券、貸款等，從中獲得利息收入。這是信托公司最主要的盈利來源之一。

股權(quán)投資收益：信托公司可以通過股權(quán)投資獲得收益。信托公司可以投資于股票、股權(quán)基金等權(quán)益類資產(chǎn)，通過持有這些資產(chǎn)并從中獲得分紅或買賣股權(quán)的價(jià)差收益。

手續(xù)費(fèi)收入：信托公司為客戶提供各種金融服務(wù)，如投資咨詢、資產(chǎn)評(píng)估、貸款服務(wù)等，從中收取一定的手續(xù)費(fèi)。這些手續(xù)費(fèi)收入也是信托公司的重要盈利來源之一。

資產(chǎn)處置收益：當(dāng)信托公司投資的資產(chǎn)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能需要處置這些資產(chǎn)以減少損失。在這些處置過程中，信托公司可以通過出售資產(chǎn)或采取其他方式獲得一定的收益。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。中研網(wǎng)撰寫的信托行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)信托行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。同時(shí)揭示了市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門也具有極大的參考價(jià)值。

想了解關(guān)于更多信托行業(yè)專業(yè)分析，可點(diǎn)擊查看中研普華研究院撰寫的《2024-2029年中國(guó)信托行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。同時(shí)本報(bào)告還包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價(jià)值洞察，可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。

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