1月26日消息，據(jù)中國人民銀行營業(yè)管理部消息，針對比特幣交易平臺，人行北京營管部與北京市金融局等部門組成的聯(lián)合檢查組將進(jìn)一步核查支付結(jié)算、反洗錢、外匯管理、信息及資金安全等方面的合規(guī)問題，這是比特幣交易監(jiān)管加強(qiáng)的最新信號。

　　檢查組提示投資者應(yīng)當(dāng)關(guān)注比特幣平臺交易的法律合規(guī)、市場波動、資金安全等風(fēng)險(xiǎn)，審慎參與比特幣投資活動。

　　本月以來，源自網(wǎng)絡(luò)極客社群的虛擬貨幣比特幣由于價(jià)格劇烈波動，引起了社會關(guān)注。1月5日，比特幣價(jià)格達(dá)到每枚8890元，兩周內(nèi)暴漲了60%。由于比特幣交易具有匿名特性，并且處于銀行系統(tǒng)之外，因此被認(rèn)為是一種可以繞開資本管制的工具。

　　1月11日起，人行營管部與北京市金融局、市工商局等相關(guān)部門組成聯(lián)合檢查組進(jìn)駐“火幣網(wǎng)”、“幣行”等比特幣、萊特幣交易平臺，就交易平臺執(zhí)行外匯管理、反洗錢等相關(guān)金融法律法規(guī)、交易場所管理相關(guān)規(guī)定等情況開展現(xiàn)場檢查。

　　與此同時(shí)，人民銀行上?？偛俊⑸虾Ｊ薪鹑谵k等單位組成聯(lián)合檢查組對上海地區(qū)的比特幣交易平臺“比特幣中國”開展現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)檢查該企業(yè)是否超范圍經(jīng)營，是否未經(jīng)許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關(guān)業(yè)務(wù);是否有涉市場操縱行為;反洗錢制度落實(shí)情況;資金安全隱患等。

　　火幣網(wǎng)、幣行和比特幣中國是國內(nèi)比特幣交易量最大的平臺，三家約占全球比特幣平臺交易總量的98%。

　　經(jīng)過核查平臺和約談負(fù)責(zé)人，監(jiān)管者發(fā)現(xiàn)，幣行、火幣網(wǎng)違規(guī)開展融資融券業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場異常波動，且均未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。而比特幣中國存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問題。

　　在監(jiān)管壓力下，比特幣價(jià)格在突破歷史最高點(diǎn)后隨即跳水。1月12日，比特幣價(jià)格跌破每枚5000元，此后逐步反彈，目前價(jià)格在6200元附近波動。1月24日，三大比特幣平臺同時(shí)啟動雙向收取交易費(fèi)，將按照成交金額的0.2%收取，比特幣交易量因此急劇縮水。以火幣網(wǎng)為例，其日內(nèi)成交量一度從1月6日的370余萬個(gè)驟降至目前的20余萬個(gè)，且連日來維持縮量調(diào)整態(tài)勢。

　　比特幣中國CEO李啟元近日表示，比特幣交易在法律上還處于灰色地帶，監(jiān)管者對比特幣交易所該如何定位、手續(xù)費(fèi)、杠桿、借貸、價(jià)格波動、是否24小時(shí)營業(yè)等問題較為關(guān)注。

　　人民銀行上?？偛恐赋觯忍貛攀翘囟ㄌ摂M商品，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。