上海市啟動P2P網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查相關(guān)工作 重點圍繞10項內(nèi)容展開

• 2018年8月29日 ZhouXun來源：經(jīng)濟觀察報 589 33
• 繁體

• 

  2018-2024年中國P2P行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

  P2P研究報告對P2P行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進行全面的闡述和論證，對研究過程中所獲取的P2P資料進行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過圖表、統(tǒng)計結(jié)果及文獻資料，或以縱向的發(fā)展過程，或橫向類別分析提出P...

據(jù)了解，此次檢查是根據(jù)國家P2P網(wǎng)貸整治辦印發(fā)的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》及“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查問題清單”相關(guān)要求。

8月28日，上海市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(以下簡稱“市整治辦”)、上海市網(wǎng)貸風(fēng)險專項整治聯(lián)合工作辦公室(以下簡稱“市網(wǎng)貸整治辦”)召開會議，部署啟動上海地區(qū)P2P網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查相關(guān)工作。

據(jù)了解，此次檢查是根據(jù)國家P2P網(wǎng)貸整治辦印發(fā)的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》及“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查問題清單”相關(guān)要求。

“這個是流程上的安排，屬于常規(guī)進度。”網(wǎng)貸之家研究院院長于百程告訴記者。

據(jù)記者了解，此次合規(guī)檢查的對象為注冊在上海市、仍在正常開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)。后期將堅持查改結(jié)合，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及風(fēng)險點，督促相關(guān)機構(gòu)邊查邊改、即查即改。

值得注意的是，此次合規(guī)檢查將以國家P2P網(wǎng)貸整治辦下發(fā)的“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查問題清單”涉及108項為主要內(nèi)容，重點圍繞P2P網(wǎng)貸機構(gòu)是否堅守信息中介定位、是否設(shè)立資金池、是否為自身或變相為自身融資、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息、是否對出借人實行剛性兌付、是否對出借人進行風(fēng)險評估并進行分級管理、是否向出借人充分披露借款人風(fēng)險信息、是否堅持小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則、是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等10項內(nèi)容展開。

于百程告訴記者：“對行業(yè)是好事，之前全國互金整治辦確認了108條的合規(guī)檢查細則，并對時間明確了要求?，F(xiàn)在是各地的互金整治辦落地執(zhí)行階段。目前行業(yè)依然信心不足，合規(guī)檢查的推進，哪些平臺合規(guī)度好，在檢查過程中信息都會披露出來，平臺和投資人都會作為參考依據(jù)。”

同時，點融網(wǎng)相關(guān)負責(zé)人告訴記者，“點融網(wǎng)準備好隨時接受檢查驗收。在108條出臺時，我們的合規(guī)工作小組召開緊急會議，希望在一個半月內(nèi)按照要求整改，形成自檢報告，提供給中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，作為備案前的儲備?！?/p>

上海市整治辦表示，此次合規(guī)檢查組織實施過程中，各區(qū)將進一步壓實企業(yè)主體責(zé)任，做好政策傳遞和壓力傳導(dǎo)，督導(dǎo)P2P網(wǎng)貸機構(gòu)結(jié)合自身經(jīng)營情況按要求深入開展自查，并積極配合自律檢查、行政核查，對自查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險點應(yīng)切實做到邊查邊改、即查即改、有序化解風(fēng)險、切實保障出借人合法權(quán)益;通過合規(guī)檢查，將依法依規(guī)開展分類處置，對涉嫌嚴重違法違規(guī)經(jīng)營的機構(gòu)，將及時移送公安司法機關(guān)查處打擊，對基本符合信息中介定位和各類標準的P2P網(wǎng)貸機構(gòu)，將按規(guī)定報請國家有關(guān)部門將其接入相關(guān)信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)。

8月27日，上海市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會發(fā)布《上海市網(wǎng)貸行業(yè)失信信息錄入規(guī)則》征求意見稿，為規(guī)范上海網(wǎng)貸行業(yè)失信信息管理，加強惡意逃廢債等失信行為的約束和打擊，推進上海市網(wǎng)貸行業(yè)信用體系建設(shè)，引導(dǎo)和促進上海網(wǎng)貸行業(yè)規(guī)范、有序、健康發(fā)展，維護社會和金融穩(wěn)定。錄入主體范圍是指在網(wǎng)貸機構(gòu)運營平臺上借款的自然人、法人和其借款人。

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡