近日，社科院國家金融與發(fā)展實驗室、社科院金融研究所發(fā)布的《中國國家資產負債表2020》引起了眾多網友的關注，報告中顯示，中國居民人均財富約為36.6萬元。
近日，社科院國家金融與發(fā)展實驗室、社科院金融研究所發(fā)布的《中國國家資產負債表2020》引起了眾多網友的關注，報告中顯示，中國居民人均財富約為36.6萬元。在社會凈財富的分布中，政府部門財富占比24%，達到162.8萬億元;居民部門財富占比76%，達到512.6萬億元，居民人均財富約為36.6萬元。
經過20年的發(fā)展，中國GDP已經由2000年的10萬億元，攀升到2019年的接近100萬億元;而財富存量由2000年的不到39萬億元，上升到2019年的675.5萬億元。2000年—2019年，中國名義GDP的復合年均增速為12.8%，社會凈財富的復合年均增速為16.2%。
隨著收入水平的不斷提高，怎樣配置資產、管理財富的問題迎面而來。未來5年資產管理機構的競爭態(tài)勢將有所改變。我國資產管理雖然起步晚，其發(fā)展勢頭卻十分迅猛。目前中國銀行、信托、券商、基金、保險等各類金融機構均已開展資產管理業(yè)務。預計2020年，我國高凈值人群與一般家庭的可投資資產總額將分別達到97萬億元與102萬億元。
銀保監(jiān)會印發(fā)了《關于優(yōu)化保險機構投資管理能力監(jiān)管有關事項的通知》(以下簡稱《通知》)，明確取消了保險機構的投資管理能力備案管理，改為“保險機構自評+信息公開披露+持續(xù)事中事后監(jiān)管”相結合的新模式。
多家保險機構人士表示，監(jiān)管取消投資管理能力備案管理，一定程度上釋放了保險(資管)機構參與市場化競爭的活力。讓市場無形的“手”與監(jiān)管有形的“手”在業(yè)務發(fā)展中分工配合，既有助于從制度建設層面為保險(資管)機構“松綁”，又有助于發(fā)揮其自身投資能力參與資管行業(yè)市場化競爭。
能夠從事資產管理業(yè)務的公司除了證券公司、基金公司、信托公司、資產管理公司以外還有第三方理財公司，從某種意義上來說，第三方理財公司在資產管理市場上的拓展和定位有些類似于現(xiàn)如今的私募基金，將專家理財和靈活的合作條款捆綁嫁接作為打開資產管理市場的突破口。像諾亞財富，銀紀資產，利得財富都是這樣的第三方理財公司。
我國資產管理雖然起步晚，其發(fā)展勢頭卻十分迅猛。目前中國銀行、信托、券商、基金、保險等各類金融機構均已開展資產管理業(yè)務。預計2020年，我國高凈值人群與一般家庭的可投資資產總額將分別達到97萬億元與102萬億元。2019年由于資產管理新規(guī)帶來的資產管理規(guī)模下降影響還將在2020年繼續(xù)影響資管行業(yè)。資管行業(yè)必須尋找新出路，也就是再出發(fā)，即在符合監(jiān)管規(guī)范的情況下向前發(fā)展。
近年來，銀保監(jiān)會堅決貫徹落實黨中央、國務院關于防范化解金融風險，支持實體經濟發(fā)展的決策部署，建立了銀行業(yè)金融機構債權人委員會制度，推動債權銀行業(yè)金融機構精準發(fā)力、分類施策，合力幫扶困難企業(yè)，有序退出“僵尸企業(yè)”。
總體來看，銀行業(yè)金融機構債權人委員會制度運行情況良好，有序緩釋了銀行業(yè)金融機構信貸風險，避免了部分企業(yè)因資金鏈突然斷裂而倒閉，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線。《工作規(guī)程》總結了前期風險企業(yè)債務問題特點及債委會運行過程中的成功經驗，根據新形勢、新任務的要求，對現(xiàn)有債委會制度進行進一步完善。
取消投資管理能力備案管理，強化事中事后監(jiān)管。這是《通知》對保險機構帶來的最大利好。業(yè)內人士表示，這是簡政放權的市場化改革，有利于激發(fā)保險資金投資活力，提高機構的投資決策效率。同時在一定程度上降低了取得開展股權投資業(yè)務的成本，使得中小保險公司更有意愿參與股權投資。
未來幾年，隨著資產管理行業(yè)競爭加劇以及監(jiān)管政策的轉變，市場格局將有所變化。更多資產管理行業(yè)詳細分析，請關注中研研究院研究出版的《2021-2025年中國資產管理行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預測報告》。
2021-2025年中國資產管理行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預測報告
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