資管新規(guī)突出打破剛兌、凈值化管理、禁止資金池、規(guī)范期限錯配、消除多層嵌套和通道的監(jiān)管要求，內容涉及商業(yè)銀行資管的同業(yè)業(yè)務、委外業(yè)務、保本理財業(yè)務以及非標通道業(yè)務等方面。
據(jù)悉，上海正加快推進全球資產管理中心建設，金融資源集聚地上海陸家嘴率先行動。日前，上海官方發(fā)布相關意見，明確提出要深化資產管理行業(yè)數(shù)字化應用，推進資產管理機構加大對下一代數(shù)字技術的運用力度。并指出要依托陸家嘴金融城打造全球資產管理中心核心功能區(qū)。
當前，陸家嘴集聚了銀行、證券、保險、期貨、私募等資管機構2000余家。落戶陸家嘴地區(qū)的外資資管機構已達106家，占到中國資管機構總數(shù)的90%以上;其中，資管規(guī)模全球排名前十位的資管機構有9家在陸家嘴落戶。高度集聚化的金融機構為陸家嘴區(qū)域內金融科技的發(fā)展提供了豐富的應用場景。
截至2020年二季度末，基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機構資產管理業(yè)務總規(guī)模約54.75萬億元，其中，公募基金規(guī)模16.90萬億元，證券公司及其子公司私募資產管理業(yè)務規(guī)模10.26萬億元，基金管理公司及其子公司私募資產管理業(yè)務規(guī)模8.11萬億元，基金公司管理的養(yǎng)老金規(guī)模2.83萬億元，期貨公司及其子公司私募資產管理業(yè)務規(guī)模約1877億元，私募基金規(guī)模14.90萬億元，資產支持專項計劃規(guī)模1.74萬億元。
我國資產管理雖然起步晚，其發(fā)展勢頭卻十分迅猛。目前中國銀行、信托、券商、基金、保險等各類金融機構均已開展資產管理業(yè)務。2020年，我國高凈值人群與一般家庭的可投資資產總額將分別達到97萬億元與102萬億元。2019年由于資產管理新規(guī)帶來的資產管理規(guī)模下降影響還將在2020年繼續(xù)影響資管行業(yè)。資管行業(yè)必須尋找新出路，也就是再出發(fā)，即在符合監(jiān)管規(guī)范的情況下向前發(fā)展。
資管新規(guī)突出打破剛兌、凈值化管理、禁止資金池、規(guī)范期限錯配、消除多層嵌套和通道的監(jiān)管要求，內容涉及商業(yè)銀行資管的同業(yè)業(yè)務、委外業(yè)務、保本理財業(yè)務以及非標通道業(yè)務等方面。結合目前商業(yè)銀行資管業(yè)務現(xiàn)狀，新規(guī)下商業(yè)銀行資管業(yè)務轉型發(fā)展任重道遠。資管新規(guī)實質是要去除通道業(yè)務等領域存在的“過剩產能”和各類脫離監(jiān)管的“劣質產能”，提升整個資管行業(yè)的運行效率和市場競爭力，從而更好地防范金融風險、服務實體經濟。這將會重點從產品端、銷售端、運營端、投資端和管理端等方面重塑資管業(yè)務發(fā)展新生態(tài)，助推銀行資管轉型進入快車道。在監(jiān)管趨嚴的總基調下合規(guī)轉型將成為未來銀行資管業(yè)務轉型的前提和方向。一方面，穿透式監(jiān)管下商業(yè)銀行資管業(yè)務轉型需要具備更強的合規(guī)理念。另一方面，在合規(guī)的基礎上，商業(yè)銀行迫切需要推進業(yè)務轉型進程。
目前中國人口結構變化、人民幣國際化，金融市場持續(xù)健康發(fā)展成為資產管理行業(yè)重要推助力。資管新規(guī)，正式將銀行、券商、基金、私募等各類金融機構發(fā)行的資管產品納入統(tǒng)一監(jiān)管，從此只按募集方式不同區(qū)分公募和私募產品。這意味著大資管統(tǒng)一監(jiān)管時代來臨。
未來幾年，隨著資產管理行業(yè)競爭加劇以及監(jiān)管政策的轉變，市場格局將有所變化。銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢明顯，仍將是中堅力量;受益于過去監(jiān)管層對金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產管理業(yè)務迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機構則面臨轉型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。從政策層面來看，資管機構可管理的資產范圍將逐漸放開，賦予資管機構更大的市場空間。
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