財(cái)富管理市場(chǎng)深度調(diào)研 2021我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)分析

• 2021年7月16日 YeYuJuan來(lái)源：一財(cái)網(wǎng) 1197 77
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隨著國(guó)內(nèi)富裕人群的增多，金融市場(chǎng)波動(dòng)，投資日漸多元，金融投資的重要性日益提升，高凈值人群對(duì)專業(yè)機(jī)構(gòu)的依賴度不斷提升，第三方財(cái)富管理在此環(huán)境下應(yīng)運(yùn)而生，前景十分廣闊。受益于國(guó)家政策支持，疫情下財(cái)富管理市場(chǎng)逆勢(shì)增長(zhǎng)。

財(cái)富管理市場(chǎng)逆勢(shì)增長(zhǎng)

受益于國(guó)家政策支持，疫情下財(cái)富管理市場(chǎng)逆勢(shì)增長(zhǎng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2020年末，財(cái)富管理行業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模為85.01億元，同比增長(zhǎng)10.98%。

財(cái)富管理是指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。 財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲(chǔ)蓄及管理、債務(wù)管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休計(jì)劃及遺產(chǎn)安排。

2020年財(cái)富管理行業(yè)有十大特征：一是疫情下財(cái)富管理市場(chǎng)逆勢(shì)增長(zhǎng);二是以資管新規(guī)為中心的監(jiān)管改革穩(wěn)步推進(jìn);三是財(cái)富管理行業(yè)積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展;四是財(cái)富管理市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放步伐加快;五是房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控為行業(yè)發(fā)展創(chuàng)造新的機(jī)遇;六是基金規(guī)模快速增長(zhǎng)推動(dòng)行業(yè)格局重構(gòu);七是金融科技促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展;八是金融服務(wù)從標(biāo)準(zhǔn)化向個(gè)性化轉(zhuǎn)型;九是高端客戶需求個(gè)性化推動(dòng)服務(wù)多元化;十是多元因素共同推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)偏好提升。

2021年財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

隨著國(guó)內(nèi)富裕人群的增多，金融市場(chǎng)波動(dòng)，投資日漸多元，金融投資的重要性日益提升，高凈值人群對(duì)專業(yè)機(jī)構(gòu)的依賴度不斷提升，第三方財(cái)富管理在此環(huán)境下應(yīng)運(yùn)而生，前景十分廣闊。

從全球的財(cái)富管理現(xiàn)狀來(lái)看，不僅是我國(guó)，甚至是整個(gè)亞太地區(qū)，居民的創(chuàng)造財(cái)富的能力都已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了管理財(cái)富的能力。從資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)來(lái)看，目前亞太地區(qū)仍以儲(chǔ)蓄(現(xiàn)金+存款)為主，達(dá)到24.96萬(wàn)億，占比高達(dá)65%，而權(quán)益類資產(chǎn)和債券類資產(chǎn)合計(jì)13.44萬(wàn)億，占比僅35%，顯著低于全球平均水平(60%)，相較于北美地區(qū)(86%)更是差距明顯。2006年時(shí)，中國(guó)個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總體規(guī)模只有25.6萬(wàn)億元，2018年這一數(shù)字達(dá)到約150萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)2023年這一數(shù)字將達(dá)到243萬(wàn)億元。財(cái)富管理行業(yè)蘊(yùn)藏著巨大的發(fā)展空間。

2021年財(cái)富管理市場(chǎng)將迎來(lái)新的發(fā)展趨勢(shì)。其一就是：碳中和、綠色及ESG主題乘“熱”而上。此外，還包括：市場(chǎng)規(guī)模趨穩(wěn)、結(jié)構(gòu)趨于平衡;行業(yè)整體加快向“買(mǎi)方投顧”角色轉(zhuǎn)變;全市場(chǎng)、全球化資產(chǎn)配置需求走強(qiáng);大中型機(jī)構(gòu)舉集團(tuán)之力做強(qiáng)財(cái)富管理平臺(tái);不同行業(yè)機(jī)構(gòu)“外部抱團(tuán)”揚(yáng)長(zhǎng)補(bǔ)短;“固收+”、再平衡等策略大行其道;公募REITs產(chǎn)品迎來(lái)爆發(fā)式增長(zhǎng);第三支柱養(yǎng)老產(chǎn)品邁入規(guī)范發(fā)展時(shí)代等。

欲了解財(cái)富管理行業(yè)具體詳情可點(diǎn)擊查看《2021-2025年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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