私人理財顧問的就業(yè)趨勢 中國私人理財行業(yè)分析

• 2021年10月20日 dingyali來源：互聯(lián)網(wǎng) 1196 77
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隨著經(jīng)濟的發(fā)展，個人理財越來越走進尋常百姓家，近年來，我國個人理財業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，銀行、證券、保險、基金以及信托都努力發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)。

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，個人理財越來越走進尋常百姓家，近年來，我國個人理財業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，銀行、證券、保險、基金以及信托都努力發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)。

私人理財顧問的就業(yè)趨勢

做個人理財顧問需要的條件：財務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟學(xué)、消費支出、保險學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實業(yè)投資學(xué)、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識。

個人理財顧問需要的素質(zhì)要求

1、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識

理財規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是理財規(guī)劃師的"衣食父母"，理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點，不應(yīng)是"為推銷而理財"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標。

據(jù)中研普華研究報告《2021-2026年中國私人理財行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》分析

中國私人理財行業(yè)分析

我國個人理財市場還比較落后。傳統(tǒng)的家庭觀念是影響我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的首要原因。傳統(tǒng)的互助觀念抑制了對個人理財?shù)男枨蟆?/span>

單一追求增值的理財觀念影響了個人理財規(guī)劃的全面發(fā)展。風(fēng)險意識和保險觀念是制約我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的又一障礙。

雖然我國個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展還受以上觀念的因素的制約，但隨著我國諸多傳統(tǒng)觀念的轉(zhuǎn)變，我國個人理財市場終將獲得健康快速全面發(fā)展。

未來行業(yè)市場投資機會在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2021-2026年中國私人理財行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》。

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