2023金融信息服務行業(yè)投資方向分析

• 方蔓桃 2023年7月20日 來源：百度 961 60
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近年來，隨著大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術的快速發(fā)展，這些新技術與金融業(yè)務深度融合，釋放出了金融創(chuàng)新活力和應用潛能，這大大推動了我國金融業(yè)轉型升級，助力金融更好地服務實體經濟，有效促進了金融業(yè)整體發(fā)展。在這一發(fā)展過程中，又以大數(shù)據(jù)技術發(fā)展最

金融信息服行業(yè)市場到底怎樣?金融信息服務行業(yè)即以互聯(lián)網(wǎng)技術為核心手段，依托網(wǎng)站、電腦及手機端軟件等載體向用戶提供股票、基金、債 券、期貨等金融產品的相關信息服務，服務內容包括金融資訊、金融數(shù)據(jù)、交易工具等。按行業(yè)參與主體劃分， 主要包括行情交易系統(tǒng)服務商、金融資訊終端服務商及網(wǎng)絡財經信息服務商三類： 行情交易系統(tǒng)服務商：為證券公司、基金公司提供證券行情委托交易系統(tǒng)、資訊發(fā)送系統(tǒng)、網(wǎng)絡安全應用等系統(tǒng) 及日常維護，代表企業(yè)包括財富趨勢(通達信)、同花順、大智慧等。

近年來，隨著大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術的快速發(fā)展，這些新技術與金融業(yè)務深度融合，釋放出了金融創(chuàng)新活力和應用潛能，這大大推動了我國金融業(yè)轉型升級，助力金融更好地服務實體經濟，有效促進了金融業(yè)整體發(fā)展。在這一發(fā)展過程中，又以大數(shù)據(jù)技術發(fā)展最為成熟、應用最為廣泛。

金融信息服務提供者從事互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務、法定特許或者應予以備案的金融業(yè)務應當取得相應資質，并接受有關主管部門的監(jiān)督管理。金融信息服務提供者不得制作、復制、發(fā)布、傳播下列內容的信息：散布虛假金融信息，危害國家金融安全以及社會穩(wěn)定的;歪曲國家財政貨幣政策、金融管理政策，擾亂經濟秩序、損害國家利益的;教唆他人商業(yè)欺詐或經濟犯罪，造成社會影響的;虛構證券、基金、期貨、外匯等金融市場事件或新聞的;宣傳有關主管部門禁止的金融產品與服務的;法律、法規(guī)和規(guī)章禁止的其他內容。

根據(jù)中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2020-2025年中國金融信息服務行業(yè)發(fā)展趨勢及投資預測報告》顯示：

金融信息服務行業(yè)市場深度分析

金融信息服務行業(yè)產業(yè)鏈上游是基礎信息提供商，包括各交易所專屬的信息發(fā)布機構和專業(yè)資訊機構;中游是各類金融軟件與信息服務提供商，將從上游采購獲得的原始數(shù)據(jù)及采編的金融財經信息進行再加工，并通過自身的軟件產品傳遞給下游;下游既包括基金公司、資產管理機構、私募投資基金、期貨公司等機構投資者，也包括個人投資者。

從金融信息服務行業(yè)頭部上市公司營業(yè)收入來看，東方財富、恒生電子和同花順構成行業(yè)第一梯隊，2021年，東方財富、恒生電子和同花順營收規(guī)模分別達130.9、66.5和55.0億元。

在資本市場火熱 的背景下，2015年證券市場投資者數(shù)量快速增長至9,910.54萬戶，同比增速達35.87%。截止2021年12月底，中國證券投 資者數(shù)量達到1.97億戶，同比增長11.04%;2022年10月中國證券投資者數(shù)量達到2.10戶，相對于2021年末增長6.61%， 保持增長趨勢。政策的放開極大促進了開戶導流業(yè)務的發(fā)展，便捷的開戶方式及證券賬戶上限放開為行業(yè)帶來大量增量 空間，并且存量用戶將持續(xù)提供交易傭金收入。截至2022年11月，同花順APP線上開戶合作券商數(shù)達77家，大智慧APP38 家，通達信APP37家。指南針因計劃收購網(wǎng)信證券，合作券商數(shù)下降為4家。

從發(fā)展特點和趨勢來看，“金融云”快速建設落地奠定了金融大數(shù)據(jù)的應用基礎，金融數(shù)據(jù)與其他跨領域數(shù)據(jù)的融合應用不斷強化，人工智能正在成為金融大數(shù)據(jù)應用的新方向，金融行業(yè)數(shù)據(jù)的整合、共享和開放正在成為趨勢，給金融行業(yè)帶來了新的發(fā)展機遇和巨大的發(fā)展動力。

近幾年，監(jiān)管機構每年核準設立公募基金8家左右(2018年12家)，證券公司2家左右(2018年為0家)，保險公司10家左右(2018年7家)，發(fā)行理財產品的銀行每年新增60家左右，信托和期貨牌照已經多年未發(fā)。預計常態(tài)化需求疊加外資開放需求，未來兩年新增系統(tǒng)建設空間有望擴大。

公募基金行業(yè)蓬勃發(fā)展。隨著中國資本市場的發(fā)展，公募基金憑借豐富的標準化產品、投資管理優(yōu)勢以及信息 披露規(guī)范等優(yōu)勢，已成為各類投資者財富穩(wěn)健增長不可或缺的投資工具。根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)， 截至2022年9月末，已發(fā)行公募基金數(shù)量為10263支，相較于2021年末增長10.5%;凈值達265856.86億元，相較 于2021年末增長4.0%。疊加監(jiān)管政策、經濟發(fā)展趨勢、基金投顧業(yè)務放開等因素，公募基金行業(yè)仍處于蓬勃發(fā) 展時期。 基金公司及銀行為主要銷售渠道，第三方代銷規(guī)?？焖僭鲩L?；痄N售渠道主要有銀行代銷、券商代銷、基金 公司直銷及第三方獨立基金銷售公司代銷。截止2019年，基金公司直銷及銀行代銷為基金主要銷售渠道，基金 銷售保有規(guī)模分別為57.3%及23.59%;第三方代銷基金保有規(guī)模占比雖小，但增長迅速，自2017-2019年，第三 方代銷公募基金保有規(guī)模占比分別為3.84%、7.76%及11.03%。基金代銷行業(yè)競爭激烈，隨著基金通過互聯(lián)網(wǎng)愈 發(fā)出圈，第三方代銷公司依靠操作便捷、海量流量、精準營銷以及專業(yè)服務等優(yōu)勢搶占大量年輕用戶群體，有 望持續(xù)擴張。

數(shù)據(jù)顯示，同花順的利潤彈性和營收彈性一樣，在2015年得到了極致的放大，歸母凈利潤從2014年的0.6億，增長了接近15倍到2015年的9.6億元。隨后幾年，公司憑借對C端用戶的運營、基金代銷的穩(wěn)步推進以及以導流業(yè)務為主的廣告及推廣業(yè)務的增長，公司總體的凈利潤水平還是維持在高位。

互聯(lián)網(wǎng)+金融信息服務行業(yè)未來發(fā)展方向

國內領先的金融信息服務提供商。公司產品及服務覆蓋產業(yè)鏈上下游的各層次參與主體，包括證券公司、基金公司等機 構客戶，以及廣大個人投資者。公司主要業(yè)務是為各類機構客戶提供軟件產品和系統(tǒng)維護服務、金融數(shù)據(jù)服務、智能推 廣服務，為個人投資者提供金融資訊、投資理財分析工具、理財產品投資交易服務等。同時公司已構建同花順AI開放平 臺，可面向客戶提供智能客服、智能投顧、智能質檢機、智能醫(yī)療輔助系統(tǒng)等多項AI產品及智能化解決方案。當前同花 順AI產品及服務正在積極拓展至生活、醫(yī)療、教育等更多領域。

互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展改變了金融信息服務信息獲取、生產加工處理和利用方式，金融信息服務內容更加多元化和專業(yè)化。但金融信息服務向互聯(lián)網(wǎng)的轉移不等于互聯(lián)網(wǎng)金融，互聯(lián)網(wǎng)金融也不等于金融信息服務，二者在發(fā)展背景、基本含義、發(fā)展內容、業(yè)務模式等各個方面具有本質區(qū)別。近年來，個別實際從事互聯(lián)網(wǎng)金融的企業(yè)，以金融信息服務為幌子，在未獲得相關資質和許可的情況下，開展投資理財業(yè)務、借貸中介業(yè)務等金融業(yè)務，干擾金融秩序，也給金融信息服務業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展帶來一定影響。在互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治過程中，有關部門依法開展相關清理整頓。

中研普華利用多種獨創(chuàng)的信息處理技術，對市場海量的數(shù)據(jù)進行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務，最大限度地降低客戶投資風險與經營成本，把握投資機遇，提高企業(yè)競爭力。想要了解更多最新的專業(yè)分析請點擊中研普華產業(yè)研究院的《2020-2025年中國金融信息服務行業(yè)發(fā)展趨勢及投資預測報告》。

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