2023再保險(xiǎn)發(fā)展研究 上海再保險(xiǎn)“國(guó)際板”再次邁出實(shí)質(zhì)性步伐

• 吳亞楠 2023年9月6日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 732 43
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家金融監(jiān)督管理總局批復(fù)7家險(xiǎn)企設(shè)立上海再保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)中心，助力我國(guó)再保險(xiǎn)市場(chǎng)由“單向開(kāi)放”向“雙向開(kāi)放”轉(zhuǎn)型升級(jí)，上海再保險(xiǎn)“國(guó)際板”再次邁出實(shí)質(zhì)性步伐。

受益于人口老齡化、財(cái)富積累等因素，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)近年發(fā)展向好。中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成也在發(fā)生著深刻變化，快速累積的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)和新型風(fēng)險(xiǎn)涌現(xiàn)不斷沖擊行業(yè)生態(tài)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控提出了全新挑戰(zhàn)。再保險(xiǎn)是行業(yè)的“穩(wěn)定器”和“減壓閥”，再保、直保間的良性互動(dòng)以及再保分散風(fēng)險(xiǎn)、資本融通和技術(shù)傳導(dǎo)核心職能的發(fā)揮，是實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)行業(yè)健康發(fā)展的重要制度性安排。

上海再保險(xiǎn)“國(guó)際板”再次邁出實(shí)質(zhì)性步伐

打造國(guó)際一流的再保險(xiǎn)中心一直是上海國(guó)際金融中心建設(shè)的重要組成部分和重要支撐。2023年6月，原上海銀保監(jiān)局與上海市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加快推進(jìn)上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)的實(shí)施細(xì)則》，在上海開(kāi)設(shè)面向全球的再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)交易市場(chǎng)，明確上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)路徑，形成了各方政策支持合力。8月14日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批復(fù)7家險(xiǎn)企設(shè)立上海再保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)中心，助力我國(guó)再保險(xiǎn)市場(chǎng)由“單向開(kāi)放”向“雙向開(kāi)放”轉(zhuǎn)型升級(jí)，上海再保險(xiǎn)“國(guó)際板”再次邁出實(shí)質(zhì)性步伐。

平安產(chǎn)險(xiǎn)上海再保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)中心表示，為積極對(duì)接臨港新片區(qū)政策和金融基礎(chǔ)設(shè)施功能，目前已按照籌建標(biāo)準(zhǔn)完成上海再保中心的籌建工作。據(jù)券商中國(guó)記者了解，目前平安和安盛天平再保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)中心均已完成工商注冊(cè)、保險(xiǎn)許可證辦理等事宜。

背靠全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)，體量巨大且充滿活力的國(guó)內(nèi)原保險(xiǎn)市場(chǎng)是重要依托。中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)近幾年飛速發(fā)展，保險(xiǎn)資本活躍，急需通過(guò)產(chǎn)品多元化、地域多元化、縱向多元化來(lái)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司的均衡發(fā)展和更好的經(jīng)營(yíng)收益。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年版再保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》顯示：

2023再保險(xiǎn)發(fā)展研究

為支持業(yè)務(wù)快速發(fā)展，直保公司在資本補(bǔ)充、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、承保能力獲取和償付能力改善等方面需求龐大，再保險(xiǎn)作為中國(guó)直保公司管理風(fēng)險(xiǎn)和緩解資本壓力的重要方式，自然亦得以實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展。隨著“新國(guó)十條”、“償二代”等保險(xiǎn)業(yè)利好政策相繼落地，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)將持續(xù)快速發(fā)展，更多市場(chǎng)主體將會(huì)進(jìn)一步活躍保險(xiǎn)市場(chǎng)，再保險(xiǎn)的重要作用在未來(lái)會(huì)愈發(fā)重要。

再保險(xiǎn)亦稱“分?！?。保險(xiǎn)人在原保險(xiǎn)合同的基礎(chǔ)上，通過(guò)簽訂分保合同，將其所承保的部分風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任向其他保險(xiǎn)人進(jìn)行保險(xiǎn)的行為。。再保險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任支付的保費(fèi)稱分保費(fèi)或再保險(xiǎn)費(fèi);原保險(xiǎn)人在招攬業(yè)務(wù)過(guò)程中支出了一定的費(fèi)用，由再保險(xiǎn)人支付給原保險(xiǎn)人的費(fèi)用報(bào)酬稱分保傭金或分保手續(xù)費(fèi)。

再保險(xiǎn)公司一般為保險(xiǎn)公司提供進(jìn)一步的保險(xiǎn)，當(dāng)然相比保險(xiǎn)公司也承擔(dān)了更大的風(fēng)險(xiǎn)。再保險(xiǎn)通常作為保險(xiǎn)公司的最后一輪把關(guān)人，為保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)承保。其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂也揭示了全球經(jīng)濟(jì)此時(shí)的動(dòng)蕩。

隨著“償二代”正式進(jìn)入試運(yùn)行過(guò)渡期，一個(gè)更加成熟和審慎的監(jiān)管體系初登歷史舞臺(tái)的同時(shí)，“再保險(xiǎn)”也面臨著全新的機(jī)遇。在償二代下，再保險(xiǎn)作為保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，能夠有效幫助保險(xiǎn)公司降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和相應(yīng)的資本要求，協(xié)助保險(xiǎn)公司提升資本的運(yùn)作效率。同時(shí)與償一代相比，我國(guó)償二代監(jiān)管體系對(duì)再保險(xiǎn)的資本補(bǔ)充作用亦給予了更有效的認(rèn)可。

自臨港新片區(qū)設(shè)立以來(lái)，人保財(cái)險(xiǎn)上海市分公司充分運(yùn)用保險(xiǎn)科技創(chuàng)新，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度：為臨港政府、企業(yè)和個(gè)人客戶保駕護(hù)航，年度提供風(fēng)險(xiǎn)保障超過(guò)600億元、相關(guān)保費(fèi)規(guī)模超過(guò)2.5億元、服務(wù)重點(diǎn)企業(yè)客戶數(shù)量超過(guò)百家;通過(guò)提供工程險(xiǎn)、工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)、建筑安責(zé)險(xiǎn)、TIS服務(wù)(風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù))，積極服務(wù)臨港智慧物流集散中心、上海臨港集成電路硅材料工程研發(fā)配套項(xiàng)目、“星空之境”園區(qū)等項(xiàng)目，為新片區(qū)的基礎(chǔ)建設(shè)提供保險(xiǎn)保障;通過(guò)提供高質(zhì)量、差異化、全流程的集成電路產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)解決方案，參與成立集共體創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室等方式，為新片區(qū)集成電路企業(yè)及中國(guó)半導(dǎo)體全產(chǎn)業(yè)鏈保駕護(hù)航。

臨港新片區(qū)上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心的建立，將打造對(duì)接全球風(fēng)險(xiǎn)分散的國(guó)際分入統(tǒng)一大市場(chǎng)，有效承接國(guó)際再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)，為全球風(fēng)險(xiǎn)分散提供另一個(gè)選擇，同時(shí)，也有助于強(qiáng)化保險(xiǎn)行業(yè)以及宏觀經(jīng)濟(jì)的抗風(fēng)險(xiǎn)韌性，讓保險(xiǎn)公司及再保機(jī)構(gòu)在應(yīng)對(duì)未知風(fēng)險(xiǎn)時(shí)多一個(gè)市場(chǎng)選擇。

再保險(xiǎn)市場(chǎng)預(yù)測(cè)

再保險(xiǎn)具有分散風(fēng)險(xiǎn)、提高保險(xiǎn)公司承保能力、穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)等職能和作用，是整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)中不可或缺的重要一環(huán)。對(duì)于一家保險(xiǎn)公司和一家再保險(xiǎn)公司而言，雙方通過(guò)簽訂再保險(xiǎn)合同，由保險(xiǎn)公司向再保險(xiǎn)公司提供相關(guān)信息供其厘定相關(guān)保險(xiǎn)責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)與定價(jià)，并按定價(jià)支付再保險(xiǎn)費(fèi)用，而再保險(xiǎn)公司則將承擔(dān)相應(yīng)保單帶來(lái)的賠付責(zé)任。再保險(xiǎn)公司也可以再次將相關(guān)保險(xiǎn)責(zé)任分出給其他再保公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

整體來(lái)看，預(yù)計(jì)2023年，國(guó)內(nèi)再保險(xiǎn)市場(chǎng)的合約續(xù)轉(zhuǎn)的“硬市場(chǎng)”一定會(huì)持續(xù)，整體承保能力的供給會(huì)趨緊。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。再保險(xiǎn)行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)再保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。還重點(diǎn)分析了重點(diǎn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對(duì)未來(lái)幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進(jìn)行了專業(yè)的預(yù)判。

本報(bào)告同時(shí)揭示了再保險(xiǎn)市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門也具有極大的參考價(jià)值。同時(shí)包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價(jià)值洞察，可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。

想了解關(guān)于更多再保險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)分析，可點(diǎn)擊查看中研普華研究院撰寫的《2023-2028年版再保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》。

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  2023-2028年版再保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告

  區(qū)域產(chǎn)業(yè)規(guī)劃是地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的核心內(nèi)容，是各級(jí)政府部門發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)的“路線圖”，對(duì)于區(qū)域發(fā)展規(guī)劃來(lái)說(shuō)，就相當(dāng)于一張藍(lán)圖對(duì)一個(gè)建筑物的重要性，有了這張“藍(lán)圖”，區(qū)域才能在有規(guī)劃有計(jì)...

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