銀監(jiān)會(huì)1月平均每日開(kāi)16張罰單 227名相關(guān)責(zé)任人被罰

• 2018年2月1日 FanTianQing來(lái)源：網(wǎng)易新聞 677 39
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  2018-2023年中國(guó)金融信息化行業(yè)發(fā)展全景調(diào)研與投資趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告

  2014年，在整體宏觀經(jīng)濟(jì)增速放緩、證券市場(chǎng)表現(xiàn)低迷的情況下，中國(guó)金融業(yè)IT應(yīng)用市場(chǎng)的增長(zhǎng)速度繼續(xù)放緩，2014年中國(guó)金融業(yè)IT應(yīng)用市場(chǎng)投資規(guī)模1402.3億元，同比增長(zhǎng)5.5%。近4年我國(guó)中國(guó)金融業(yè)用...

2018年開(kāi)年第一個(gè)月，銀監(jiān)會(huì)近乎周末無(wú)休，密集出臺(tái)監(jiān)管政策。與此同時(shí)，各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)披露的罰單數(shù)量也創(chuàng)下了2017年以來(lái)的單月最高，達(dá)到497張（日均16張），為2018年強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管定下了明確的基調(diào)。

銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)的處罰力度繼續(xù)加大，1月平均每日開(kāi)16張罰單。詳情是怎樣的？

2018年開(kāi)年第一個(gè)月，銀監(jiān)會(huì)近乎周末無(wú)休，密集出臺(tái)監(jiān)管政策。與此同時(shí)，各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)披露的罰單數(shù)量也創(chuàng)下了2017年以來(lái)的單月最高，達(dá)到497張（日均16張），為2018年強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管定下了明確的基調(diào)。

據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，2018年1月，各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)共披露的497張罰單合計(jì)罰款8.97億元。其中，各銀監(jiān)局共披露罰單150張，罰款6.8億元；各銀監(jiān)分局共披露罰單347張，罰款2.17億元。反觀2017年，各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)在當(dāng)年6月披露的罰單數(shù)量最高，僅為350張。

近9億的罰款金額，主要是由于銀監(jiān)會(huì)在1月份對(duì)多起大案進(jìn)行了處罰。包括浦發(fā)成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案、工商銀行黑龍江省分行54億違規(guī)對(duì)公理財(cái)案、郵儲(chǔ)銀行79億票據(jù)案等在內(nèi)的三起案件，被罰金額達(dá)到7.99億元，占罰款總額的89%。

銀監(jiān)部門(mén)開(kāi)始處罰違反宏觀調(diào)控政策的理財(cái)業(yè)務(wù)

從銀監(jiān)部門(mén)近期披露的罰單來(lái)看，不少金融機(jī)構(gòu)因違反宏觀調(diào)控政策被罰。

銀監(jiān)會(huì)在《2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)》中明確指出，違反宏觀調(diào)控政策包括違反信貸政策和違反房地產(chǎn)行業(yè)政策。從罰單來(lái)看，大部分被處罰的金融機(jī)構(gòu)，其違規(guī)案由也多涉及這兩項(xiàng)內(nèi)容。比如，中國(guó)銀行義烏市分行、建設(shè)銀行金華分行的違規(guī)案由為信貸資金違規(guī)流入股市，山東省國(guó)際信托則是違規(guī)向不符合貸款條件的房地產(chǎn)企業(yè)提供融資、部分政府融資平臺(tái)業(yè)務(wù)由地方政府變相提供擔(dān)保，浙商銀行杭州分行向資本金不到位的住房項(xiàng)目發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款而被罰。

但值得注意的是，1月12日，廣西銀監(jiān)局披露的罰單顯示，中信銀行南寧分行因違規(guī)為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)繳交土地出讓金提供理財(cái)融資被罰40萬(wàn)元。在此之后，廈門(mén)銀監(jiān)局在1月25日披露的多張罰單顯示，部分銀行因理財(cái)投資業(yè)務(wù)未比照自營(yíng)貸款管理流程，資金用于支付地價(jià)款和置換前期支付土地款的股東借款被罰。

銀監(jiān)會(huì)在2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象22條工作要點(diǎn)中提到的違反宏觀調(diào)控政策，并未直接點(diǎn)明銀行違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購(gòu)置費(fèi)用提供各類表內(nèi)外融資的具體方式。但各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)一系列對(duì)于理財(cái)業(yè)務(wù)違反宏觀調(diào)控政策的所進(jìn)行的處罰，無(wú)疑釋放了一種信號(hào)，即無(wú)論通過(guò)什么形式，只要是“直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購(gòu)置費(fèi)用提供各類表內(nèi)外融資，或以自身信用提供支持或通道”的違規(guī)行為都將被處置。

227名相關(guān)責(zé)任人被罰，一支行長(zhǎng)挪用30億理財(cái)資金被終身禁業(yè)

據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)1月份披露的罰單中，被處罰的相關(guān)責(zé)任人達(dá)到227人。其中，7人被處以禁止終身從事銀行業(yè)工作。受罰人數(shù)較多，不乏與銀監(jiān)會(huì)披露的幾起大案有關(guān)聯(lián)。

以郵儲(chǔ)銀行79億票據(jù)案為例，郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行原行長(zhǎng)王建中以郵儲(chǔ)銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據(jù)資金的案件，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財(cái)資金30億元。罰單顯示，王建中被禁止終身從事銀行業(yè)工作，并依法移送司法機(jī)關(guān)。

在浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案中，浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)王兵等人采取弄虛作假、炮制業(yè)績(jī)的不當(dāng)手段，粉飾報(bào)表、虛增利潤(rùn)，過(guò)度追求分行業(yè)績(jī)考核在總行的排名。案發(fā)后，銀監(jiān)會(huì)對(duì)該分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門(mén)負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)分別給予禁止終身從事銀行業(yè)工作、取消高級(jí)管理人員任職資格、警告及罰款。相關(guān)涉案人員已被依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

除此之外，罰單還披露了一些地區(qū)的銀行分支機(jī)構(gòu)存在管理失控、包庇隱瞞甚至監(jiān)守自盜等問(wèn)題。比如，農(nóng)業(yè)銀行文山市支行國(guó)際業(yè)務(wù)柜員通過(guò)將單位內(nèi)部核算賬戶資金轉(zhuǎn)入個(gè)人控制賬戶方式挪用公款、中國(guó)銀行岳陽(yáng)分行員工李滿園盜取庫(kù)款、贛州銀行廈門(mén)分行高管人員私設(shè)小金庫(kù)及高息攬儲(chǔ)。

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