《關于有序規(guī)范證券公司互聯(lián)網(wǎng)證券試點業(yè)務的函》解讀

• 2018年7月9日 ZhangHongYuan來源：證券時報 1152 74
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  2018-2023年版證券承銷保薦產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告

  區(qū)域產(chǎn)業(yè)規(guī)劃是地方經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略的核心內(nèi)容，是各級政府部門發(fā)展相關產(chǎn)業(yè)的“路線圖”，對于區(qū)域發(fā)展規(guī)劃來說，就相當于一張藍圖對一個建筑物的重要性，有了這張“藍圖”，區(qū)域才能在有規(guī)劃有計...

日前，中國證券業(yè)協(xié)會向部分券商下發(fā)《關于有序規(guī)范證券公司互聯(lián)網(wǎng)證券試點業(yè)務的函》，對券商理財賬戶進行規(guī)范。

記者獲悉，日前，中國證券業(yè)協(xié)會向部分券商下發(fā)《關于有序規(guī)范證券公司互聯(lián)網(wǎng)證券試點業(yè)務的函》，對券商理財賬戶進行規(guī)范，具體為：券商不得新增開立理財賬戶，存量理財賬戶資金要逐步納入三方存管體系。

至此，2014年起55家券商陸續(xù)獲批的這一創(chuàng)新試點業(yè)務正式終結。需要注意的是，理財賬戶和普通股票賬戶為兩個獨立的賬戶，券商客戶仍然可以通過普通賬戶在券商渠道購買理財產(chǎn)品。

叫停理財賬戶

日前，中國證券業(yè)協(xié)會向部分券商下發(fā)《關于有序規(guī)范證券公司互聯(lián)網(wǎng)證券試點業(yè)務的函》，該函指出，鑒于理財賬戶資金不在客戶交易結算資金體系內(nèi)，缺乏相關法規(guī)支持，安全性缺乏保障，為有效保護投資者利益，保障客戶資金安全，根據(jù)監(jiān)管要求，現(xiàn)提出有序規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)證券試點業(yè)務的相關要求：

一、已實際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務試點公司不得新增開立理財賬戶。未實際展業(yè)的試點公司不得新開展此類業(yè)務。

二、已實際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務試點公司應逐步規(guī)范存量理財賬戶，參照證券賬戶開立要求補充完善客戶資料，切實做好客戶身份識別、客戶資金核查，風險揭示等工作，并加強與客戶間的溝通解釋，引導客戶主動將相關理財賬戶資金納入客戶交易結算資金監(jiān)管體系。

三、已實際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務試點公司應于2018年7月31日前，向中證協(xié)報送有序規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務的方案。

四、未實際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務試點公司，應于2018年7月31日前向中證協(xié)報送未開展互聯(lián)網(wǎng)證券試點業(yè)務并承諾不新開此類業(yè)務的承諾函。

業(yè)內(nèi)人士表示，中證協(xié)上述要求，意味著2014年中證協(xié)批準的這一創(chuàng)新試點業(yè)務正式終結。

未在業(yè)內(nèi)全面推行

據(jù)了解，2014年4月起，中國證券業(yè)協(xié)會陸續(xù)公布了中信證券、平安證券、國泰君安證券等55家券商獲得互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務試點資格。試點業(yè)務內(nèi)容主要包括將理財類和消費類賬戶與傳統(tǒng)的股票賬戶分開，其中消費類和理財類限于提供場外服務，即“券商理財賬戶”。

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