央行反洗錢新規(guī)有哪些規(guī)定？

• 2018年10月11日 YangJinZhu來源：網(wǎng)易 1104 71
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  在機遇與挑戰(zhàn)中把握郵包保險行業(yè)趨勢，才能從中取勢得到更好的發(fā)展！

  郵包保險行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析郵包保險未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘郵包保險行業(yè)的市場潛力，基于重點細分市場領域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)規(guī)模、...

本報北京10月10日人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會近日聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》。

本報北京10月10日人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會近日聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》。

管理辦法要求從業(yè)機構制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，核驗客戶真實身份，并建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)?？蛻舢斎諉喂P或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支，金融機構、非銀行支付機構以外的從業(yè)機構應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交大額交易報告。

管理辦法規(guī)定，從業(yè)機構要確定并適時調(diào)整客戶風險等級，對于高風險客戶，從業(yè)機構應當采取合理措施了解其資金來源，不得為身份不明或者拒絕身份查驗的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得與明顯具有非法目的的客戶建立業(yè)務關系。

從業(yè)機構要建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，通過網(wǎng)絡監(jiān)測平臺提交全公司的大額交易和可疑交易報告，并要對涉恐名單開展實時監(jiān)測，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當立即提交可疑交易報告，并依法對相關資金或者其他資產(chǎn)采取凍結措施。

管理辦法規(guī)定，人民銀行設立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡監(jiān)測平臺，使用網(wǎng)絡監(jiān)測平臺完善線上反洗錢監(jiān)管機制、加強信息共享。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會建設、運行和維護網(wǎng)絡監(jiān)測平臺，確保網(wǎng)絡監(jiān)測平臺及相關信息、數(shù)據(jù)和資料的安全、保密、完整。金融機構和非銀行支付機構需要接入網(wǎng)絡監(jiān)測平臺，參與基于該平臺的工作信息交流、技術設施共享、風險評估等工作。

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