外資銀行管理條例實施細則意見稿發(fā)布 附細則全文

• 2018年11月29日 FanTianQing來源：新浪新聞 1412 93
• 繁體

• 

  供應鏈金融行業(yè)競爭形勢嚴峻，合理布局才能立于不敗，否則將被淘汰！

  中小企業(yè)是我國實體經(jīng)濟的重要組成部分，然而長久以來，融資難、融資貴、融資慢一直是制約中小企業(yè)發(fā)展的老大難問題，實體經(jīng)濟融資所存在的缺口也進一步阻礙了我國供應鏈金融的創(chuàng)新與發(fā)展。2017...

外資銀行管理條例實施細則意見稿發(fā)布。

第十二條 設立外資銀行營業(yè)性機構，申請人在籌建期內應當完成下列工作：

（一）建立健全公司治理結構，并將公司治理結構說明報送所在地銀保監(jiān)會派出機構（僅限外商獨資銀行、中外合資銀行）；

（二）建立內部控制制度，包括內部組織結構、授權授信、信貸資金管理、資金交易、會計核算、計算機信息管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程，并將內控制度和操作規(guī)程報送所在地銀保監(jiān)會派出機構；

（三）配備符合業(yè)務發(fā)展需要的、適當數(shù)量的且已接受政策法規(guī)及業(yè)務知識等相關培訓的業(yè)務人員，以滿足對主要業(yè)務風險有效監(jiān)控、業(yè)務分級審批和復查、關鍵崗位分工和相互牽制等要求；

（四）印制擬對外使用的重要業(yè)務憑證和單據(jù)，并將樣本報送所在地銀保監(jiān)會派出機構;

（五）配備經(jīng)有關部門認可的安全防范設施，并將有關證明復印件報送所在地銀保監(jiān)會派出機構；

（六）應當聘請在中國境內依法設立的合格的會計師事務所對其內部控制系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、計算機系統(tǒng)等進行開業(yè)前審計，并將審計報告報送所在地銀保監(jiān)會派出機構。

第十三條 擬設外資銀行營業(yè)性機構在籌建事項完成后，籌備組負責人應當向擬設機構所在地銀保監(jiān)會派出機構提出開業(yè)前驗收。擬設機構所在地銀保監(jiān)會派出機構應當在10日內進行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見書。驗收不合格的，應當書面通知申請人，申請人可以自接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀保監(jiān)會派出機構提出復驗。

第十四條 經(jīng)驗收合格完成籌建工作的，申請人應當按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定向銀保監(jiān)會或擬設機構所在地銀保監(jiān)局提交開業(yè)申請資料。

第十五條 外資銀行營業(yè)性機構獲準開業(yè)后，應當按照有關規(guī)定領取金融許可證。

第十六條 外資銀行營業(yè)性機構應當在規(guī)定的期限內開業(yè)。逾期未開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。自開業(yè)批準文件失效之日起1年內，開業(yè)決定機關不受理該申請人在同一城市設立營業(yè)性機構的申請。

第十七條 外資銀行營業(yè)性機構在開業(yè)前應當將開業(yè)日期書面報送所在地銀保監(jiān)會派出機構。外資銀行營業(yè)性機構開業(yè)前應當在銀保監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地銀保監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。

第十八條 外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行，應當符合《條例》和本細則有關設立外商獨資銀行的條件，并且具備在中國境內長期持續(xù)經(jīng)營以及對擬設外商獨資銀行實施有效管理的能力。

第十九條 外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，經(jīng)銀保監(jiān)會批準，原外國銀行分行的營運資金經(jīng)合并驗資可以轉為外商獨資銀行的注冊資本，也可以轉回其總行。

第二十條 外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，應當在擬設外商獨資銀行籌建期間、辦理注冊登記手續(xù)后，在銀保監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地銀保監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。

第二十一條 外國銀行代表處應當在辦理注冊登記手續(xù)后，在銀保監(jiān)會指定的全國性報紙以及所在地銀保監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。

外國銀行代表處應當自所在地銀保監(jiān)局批準設立之日起6個月內遷入固定的辦公場所，超出6個月后仍未遷入固定辦公場所辦公的，代表處設立批準決定失效。

第二十二條 外國銀行代表處遷入固定辦公場所后，應當向所在地銀保監(jiān)會派出機構報送下列資料：

（一）代表處基本情況登記表；

（二）工商登記證復印件；

（三）內部管理制度，內容包括代表處的職責安排、內部分工以及內部報告制度等；

（四）辦公場所的租賃合同或者產(chǎn)權證明復印件；

（五）配備辦公設施以及租賃電信部門數(shù)據(jù)通訊線路的情況；

（六）公章、公文紙樣本以及工作人員對外使用的名片樣本；

（七）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第二十三條 外資銀行營業(yè)性機構合并、分立后的注冊資本或者營運資金、業(yè)務范圍由銀保監(jiān)會重新批準。

第二十四條 外資銀行營業(yè)性機構臨時停業(yè)3天以上6個月以下，應當在臨時停業(yè)后5日內向銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)會派出機構報告，說明臨時停業(yè)時間、理由及停業(yè)期間安排。外資銀行營業(yè)性機構臨時停業(yè)的，應當在營業(yè)場所外公告，說明臨時停業(yè)期間的安排。所在地銀保監(jiān)會派出機構應當及時將轄內外資銀行營業(yè)性機構臨時停業(yè)情況逐級報送銀保監(jiān)會。

第二十五條 臨時停業(yè)期限屆滿或者導致臨時停業(yè)的原因消除，臨時停業(yè)機構應當復業(yè)。外資銀行營業(yè)性機構應當在復業(yè)后5日內向銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)會派出機構報告。營業(yè)場所重新修建的，外資銀行營業(yè)性機構應當向銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)會派出機構報送營業(yè)場所的租賃或者購買合同意向書的復印件、安全和消防合格證明的復印件方可復業(yè)。

特殊情況需要延長臨時停業(yè)期限的，應當按照本細則第二十四條規(guī)定重新辦理。

第二十六條 外資銀行營業(yè)性機構有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內容的，應當根據(jù)金融許可證管理的有關規(guī)定辦理變更事宜。

需要驗資的，外資銀行營業(yè)性機構應當將在中國境內依法設立的合格會計師事務所出具的驗資證明報送銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)會派出機構。需要驗收的，外資銀行營業(yè)性機構所在地銀保監(jiān)會派出機構應當進行驗收。

外資銀行營業(yè)性機構持銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)會派出機構的批準文件向工商行政管理機關辦理變更登記，換領營業(yè)執(zhí)照。

外資銀行營業(yè)性機構有《條例》第二十七條第（一）項至第（三）項所列情形之一的，應當在銀保監(jiān)會指定的全國性報紙以及所在地銀保監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。公告應當自營業(yè)執(zhí)照生效之日起30日內完成。

第二十七條 外國銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場所等變更事項，應當在辦理變更工商登記手續(xù)后在所在地銀保監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。

第三章 業(yè)務范圍

第二十八條 《條例》第二十九條第（四）項、第三十一條第（四）項所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機構債券和中國非金融機構債券。

第二十九條 《條例》第二十九條第（十二）項和第三十一條第（十一）項所稱資信調查和咨詢服務是指與銀行業(yè)務有關的資信調查和咨詢服務。

第三十條 外資銀行營業(yè)性機構經(jīng)營下列業(yè)務，適用報告制：

（一）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

（二）托管、存管、保管；

（三）財務顧問等咨詢服務；

（四）代客境外理財；

（五）銀保監(jiān)會認可適用報告制的其他業(yè)務。

第一款第（一）項所稱的承銷政府債券，包括承銷外國政府在中國境內發(fā)行的債券。

外資銀行營業(yè)性機構應在開辦第一款所列業(yè)務后5日內向銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)會派出機構報告，提交該項業(yè)務的展業(yè)計劃、風險控制制度、操作規(guī)程和系統(tǒng)建設等情況的書面材料。

外資銀行營業(yè)性機構經(jīng)營第一款所列業(yè)務，依法應獲得其他部門許可的，依照其規(guī)定辦理。

第三十一條 外資銀行營業(yè)性機構可以依法與母行集團開展境內外業(yè)務協(xié)作，發(fā)揮全球服務優(yōu)勢，為客戶在境外發(fā)債、上市、并購、融資等活動提供綜合金融服務。

外資銀行營業(yè)性機構應明確自身在母行集團內提供業(yè)務協(xié)作服務的職責、利潤分配機制，并于每年一季度末將上一年度與母行集團業(yè)務協(xié)作開展情況向銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)會派出機構報告。

第三十二條 外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務，營運資金應當不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。

第三十三條 外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務和人民幣業(yè)務，營運資金應當不少于3億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，其中人民幣營運資金應當不少于1億元人民幣，外匯營運資金應當不少于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行營運資金應當與業(yè)務規(guī)模相適應且撥付到位。

第三十四條 外國銀行分行在開辦存款業(yè)務時應當向客戶聲明本行存款是否投保存款保險。

根據(jù)《存款保險條例》規(guī)定，除中國與其他國家或地區(qū)之間對存款保險制度另有安排之外，外國銀行分行存款不投保存款保險。

第三十五條 外國銀行分行改制的由其總行單獨出資的外商獨資銀行可以承繼原外國銀行分行已經(jīng)獲準經(jīng)營的全部業(yè)務。

第三十六條 外國銀行在中國境內同時設有外商獨資銀行（或中外合資銀行）和外國銀行分行的，該外國銀行分行只能從事批發(fā)業(yè)務。

前款所稱批發(fā)業(yè)務，是指對除個人以外客戶的業(yè)務。

第三十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行在獲準的業(yè)務范圍內授權其分支機構開展業(yè)務。

外國銀行分行在獲準的業(yè)務范圍內授權其支行開展業(yè)務。

第三十八條 外國銀行在中國境內設立多家分行的，如管理行已獲準開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，該管理行可以履行管理職責，在評估并確保中國境內其他擬開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的分行滿足條件的前提下，授權其開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，并向管理行所在地銀保監(jiān)會派出機構報告。

經(jīng)管理行授權開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的分行應當滿足銀行業(yè)金融機構開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的相關規(guī)定，向所在地銀保監(jiān)會派出機構報告，提供管理行出具的授權書以及開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務所需的材料后方可開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務。

第三十九條 外資銀行營業(yè)性機構申請經(jīng)營人民幣業(yè)務或擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍，應當具備銀保監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件，并經(jīng)銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)局審批。

外資銀行營業(yè)性機構申請經(jīng)營人民幣業(yè)務或者擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍，應當按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定報送下列申請資料：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀保監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告；

（三）擬經(jīng)營業(yè)務的內部控制制度及操作規(guī)程；

（四）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

外資銀行營業(yè)性機構在籌建期間可以開展人民幣業(yè)務的籌備工作，經(jīng)所在地銀保監(jiān)會派出機構驗收合格后，可以在開業(yè)時提出經(jīng)營人民幣業(yè)務的申請。

第四十條 外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)營對中國境內公民的人民幣業(yè)務，除應當具備銀保監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件外，還應當具備符合業(yè)務特點以及業(yè)務發(fā)展需要的營業(yè)網(wǎng)點。

第四十一條 外資銀行營業(yè)性機構應當自接到銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)局批準其經(jīng)營人民幣業(yè)務或者擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍的批準文件之日起4個月內完成下列籌備工作：

（一）配備符合業(yè)務發(fā)展需要的、適當數(shù)量的業(yè)務人員；

（二）印制擬對外使用的重要業(yè)務憑證和單據(jù)，并將樣本報送所在地銀保監(jiān)會派出機構；

（三）配備經(jīng)有關部門認可的安全防范設施，并將有關證明的復印件報送所在地銀保監(jiān)會派出機構；

（四）建立健全人民幣業(yè)務的內部控制制度和操作規(guī)程，并報送所在地銀保監(jiān)會派出機構；

（五）外資銀行營業(yè)性機構需要增加注冊資本或者營運資金的，應當聘請在中國境內依法設立的合格的會計師事務所驗資，并將驗資證明報送所在地銀保監(jiān)會派出機構。

外資銀行營業(yè)性機構未能在4個月內完成籌備工作的，銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)局原批準決定自動失效。

第四十二條 外資銀行營業(yè)性機構在完成人民幣業(yè)務籌備工作后，應當向所在地銀保監(jiān)會派出機構提出驗收，所在地銀保監(jiān)會派出機構應當在10日內進行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見書。驗收不合格的，外資銀行營業(yè)性機構可以自接到通知書10日后向所在地銀保監(jiān)會派出機構提出復驗。

外資銀行營業(yè)性機構經(jīng)所在地銀保監(jiān)會派出機構驗收合格并出具人民幣業(yè)務驗收合格意見書后，可以開展人民幣業(yè)務。

第四十三條 外國銀行在中國境內設立多家分行的，如管理行已獲準經(jīng)營人民幣業(yè)務，該管理行可以履行管理職責，在評估并確保中國境內其他擬經(jīng)營人民幣業(yè)務的分行滿足條件的前提下，授權其開辦人民幣業(yè)務，并向管理行所在地銀保監(jiān)會派出機構報告。

經(jīng)管理行授權經(jīng)營人民幣業(yè)務的分行應當按照本細則第四十一條的規(guī)定進行籌備，并將管理行對其經(jīng)營人民幣業(yè)務的授權書報送所在地銀保監(jiān)會派出機構。

擬經(jīng)營人民幣業(yè)務的外國銀行分行所在地銀保監(jiān)會派出機構按照本細則第四十二條的規(guī)定進行驗收。

第四十四條 外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務范圍內經(jīng)授權經(jīng)營人民幣業(yè)務。在開展業(yè)務前，應當按照本細則第四十一條的規(guī)定進行籌備并將總行對其經(jīng)營人民幣業(yè)務的授權書報送所在地銀保監(jiān)會派出機構。

籌備工作完成后，外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應當向所在地銀保監(jiān)會派出機構申請驗收，驗收合格后憑所在地銀保監(jiān)會派出機構出具的經(jīng)營人民幣業(yè)務確認函辦理營業(yè)執(zhí)照變更事宜，可以開展人民幣業(yè)務。

第四十五條 外資銀行營業(yè)性機構及其分支機構經(jīng)營人民幣業(yè)務或者擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍，應當在銀保監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地銀保監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。

第四十六條 外資銀行營業(yè)性機構及其分支機構經(jīng)營業(yè)務范圍內的新產(chǎn)品，應當在經(jīng)營業(yè)務后5日內向銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)會派出機構書面報告，內容包括新產(chǎn)品介紹、風險特點、內部控制制度和操作規(guī)程等。

第四十七條 外資銀行營業(yè)性機構可以按照有關規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務。

第四章 任職資格管理

第四十八條 外資銀行的董事、高級管理人員、首席代表在銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局核準其任職資格前不得履職。

第四十九條 擬任人有下列情形之一的，不得擔任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表：

（一）有故意或者重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構違法違規(guī)經(jīng)營活動或者重大損失負有個人責任或者直接領導責任，情節(jié)嚴重的；

（四）擔任或者曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構的董事或者高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構不配合依法監(jiān)管或者案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機構或者其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；

（八）本人或者配偶負有數(shù)額較大的債務且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款；

（九）存在其他所任職務與擬任職務有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時間和精力的情形；

（十）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的；

（十一）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔任金融機構董事、高級管理人員或者首席代表的；

（十二）銀保監(jiān)會認定的其他情形。

第五十條 外資銀行下列人員任職資格核準的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定：

銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、董事、副董事長、董事會秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運營官、首席風險控制官、首席財務官（財務總監(jiān)、財務負責人）、首席技術官（首席信息官）、內審負責人、合規(guī)負責人以及其他對經(jīng)營管理具有決策權或者對風險控制起重要作用的人員。

第五十一條 外資銀行下列人員任職資格核準的申請，由擬任職機構所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定：

非銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）。

所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。

銀保監(jiān)會授權所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定隨機構開業(yè)初次任命的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準申請。

第五十二條 外資銀行下列人員任職資格核準的申請，由擬任職機構所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定：

（一）非銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事、副董事長、董事會秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運營官、首席風險控制官、首席財務官（財務總監(jiān)、財務負責人）、首席技術官（首席信息官）、內審負責人、合規(guī)負責人；

（二）外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理）、合規(guī)負責人、管理型支行行長；外國銀行代表處首席代表；

（三）其他對經(jīng)營管理具有決策權或者對風險控制起重要作用的人員。

第五十三條 擬任人在中國境內的銀行業(yè)金融機構擔任過董事、高級管理人員和首席代表的，銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局在核準其任職資格前，可以根據(jù)需要征求擬任人原任職機構所在地銀保監(jiān)局的意見。

擬任人原任職機構所在地銀保監(jiān)局應當及時提供反饋意見。

第五十四條 外資銀行遞交任職資格核準申請資料后，銀保監(jiān)會以及所在地銀保監(jiān)局可以約見擬任人進行任職前談話。

第五十五條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外資銀行營業(yè)性機構董事長、行長離崗連續(xù)1個月以上的，應當向銀保監(jiān)會書面報告；其他外資銀行營業(yè)性機構董事長、行長、分行行長、管理型支行行長、外國銀行代表處首席代表離崗連續(xù)1個月以上的，應當向所在地銀保監(jiān)會派出機構書面報告。外資銀行在提交上述報告的同時，應指定專人代行其職，代為履職時間不得超過6個月。外資銀行應當在6個月內選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡