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販賣個人銀行卡“套裝”違法嗎?如何防范電信網絡詐騙?防范電信網絡詐騙有哪些小技巧?

  • 2019年7月26日 ChenJunYi來源:環(huán)球網 1272 83
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在遭遇電信網絡詐騙后,應盡快做到以下三步:一是準確記錄騙子的賬號、賬戶姓名;二是盡快撥打110或者到最近的公安機關報案;三是及時準確將騙子的賬號和賬戶姓名提供給民警,由公安機關進行緊急止付。

什么是個人銀行卡“套裝”?

銀行卡“四件套”包括身份證件、銀行卡、手機卡、U盾;企業(yè)對公賬戶“八件套”含對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程等。

個人銀行卡“套裝”多少錢一套?

據(jù)廣西公安部門介紹,銀行卡“四件套”在收購時一般每套500至1000元,但過程中層層轉賣,層層加價,最后到真正的買家手里最高可以賣到每套3000元。企業(yè)對公賬戶一套最終可以賣到8000元至15000元。

販賣個人銀行卡“套裝”違法嗎?

目前,央行針對買賣銀行賬戶行為出臺261號文件,建立懲戒機制。同時,央行今年出臺了85號文件,要求各銀行和支付機構在公安機關辦理電信網絡違法犯罪案件時,在查詢、止付、凍結等方面給予一定配合,并加強賬戶實名制管理和轉賬管理等。并依照規(guī)定,個人在同一銀行開卡不能超過4張。

如何防范電信網絡詐騙?

(一)克服“貪利”思想,不要輕信麻痹,謹防上當。世上沒有免費的午餐,天上不會掉餡餅。對犯罪份子實施的中獎詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉讓詐騙,不要輕信中獎和他人能辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)及有致富信息轉讓,一定多了解和分析識別真?zhèn)?,以免上當受騙。

(二)不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個人資料泄露給他人。對于家人意外受傷害需搶救治療費用、朋友急事求助類的詐騙短信、電話,要仔細核對,不要著急恐慌,輕信上當,更不要上當將“急用款”匯入犯罪份子指定的銀行賬戶。

(三)遇到疑似電信詐騙時,不要盲目輕信,要多作調查印證。對接到培訓通知、冒充銀行、公檢法機構等聲稱銀行卡升級和虛假招工、婚介類的詐騙,要及時向本地的相關單位和行業(yè)或親臨其辦公地點進行咨詢、核對,不要輕信陌生電話和信息,培訓類費用一般都是現(xiàn)款交納或者對公轉賬,不應匯入過個人賬戶,不要輕信上當。對于來電聲稱是公安、檢查、法院、銀行等的電話號碼,務必多方印證,嘗試回撥電話核實,防止犯罪分子利用改號軟件等手法冒認電話號碼。


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