2022保險(xiǎn)資產(chǎn)管理市場規(guī)模以及投資方向分析

• 2022年4月14日 HuangJiang來源：新浪 1267 83
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有數(shù)據(jù)可查的國壽資產(chǎn)、平安資產(chǎn)、太保資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)，2021年末第三方業(yè)務(wù)規(guī)模合計(jì)接近2.9萬億，2021年一年增長接近6000億元，增幅超25%;加上人保資產(chǎn)后，五大保險(xiǎn)資管公司的第三方業(yè)務(wù)規(guī)模則已超過3萬億。

2022保險(xiǎn)資產(chǎn)管理市場規(guī)模以及投資方向分析

近年來，管理規(guī)模萬億的大型保險(xiǎn)資管公司，也紛紛將拓展“第三方業(yè)務(wù)”視作重要方向。其中，保險(xiǎn)資管公司擴(kuò)大第三方業(yè)務(wù)的一個(gè)重要抓手是組合類資管產(chǎn)品，從這一業(yè)務(wù)的發(fā)展上，更能看出各家機(jī)構(gòu)的蓄力。這一業(yè)務(wù)2021年末已達(dá)3.2萬億，在三大類保險(xiǎn)資管業(yè)務(wù)中規(guī)模最大，從2萬億到3萬億，僅用了一年時(shí)間。

有數(shù)據(jù)可查的國壽資產(chǎn)、平安資產(chǎn)、太保資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)，2021年末第三方業(yè)務(wù)規(guī)模合計(jì)接近2.9萬億，2021年一年增長接近6000億元，增幅超25%;加上人保資產(chǎn)后，五大保險(xiǎn)資管公司的第三方業(yè)務(wù)規(guī)模則已超過3萬億。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年版保險(xiǎn)投資產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》顯示：

上市險(xiǎn)企為主的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，近年都會(huì)主動(dòng)披露第三方業(yè)務(wù)管理情況，從各公司發(fā)聲也可見對其重視程度。

截至2021年末，人保集團(tuán)第三方資產(chǎn)管理規(guī)模為6211.87億元，較年初增長33.6%。其中，在年金與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)方面，管理資產(chǎn)規(guī)模較年初增長54.6%。

截至2021年12月末，平安資產(chǎn)受托資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)4.05萬億元，較年初增長11.7% ;其中第三方資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)5120.72億元，較年初增長32.7%。

近期多家信托公司收到監(jiān)管下發(fā)的《關(guān)于調(diào)整信托業(yè)務(wù)分類有關(guān)事項(xiàng)的通知(征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》)，信托業(yè)務(wù)分類改革邁出堅(jiān)實(shí)一步。

根據(jù)新的分類，資產(chǎn)管理信托是指信托公司依據(jù)信托法律關(guān)系為信托產(chǎn)品投資者提供投資管理金融服務(wù)的自益信托業(yè)務(wù)，《征求意見稿》進(jìn)一步明確了該業(yè)務(wù)的私募定位，以區(qū)別于為融資方創(chuàng)設(shè)融資工具并為其募集資金的私募投行服務(wù)。該規(guī)定旨在要求信托公司堅(jiān)持受托人定位，以為委托人服務(wù)作為業(yè)務(wù)的出發(fā)點(diǎn)履行受托人管理職責(zé)，改變傳統(tǒng)融資類業(yè)務(wù)從融資人資金需求角度出發(fā)，設(shè)計(jì)融資方案繼而尋找、匹配資金提供方的業(yè)務(wù)模式。

此外，《征求意見稿》要求信托公司要有效防控期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)和集中度風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理，落實(shí)凈值化管理，繼而為投資者創(chuàng)造真實(shí)的投資風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)。具體按照信托計(jì)劃實(shí)際投資于債券類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品是否超過80%的比例，劃分為固定收益類資產(chǎn)管理信托、權(quán)益類資產(chǎn)管理信托、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理信托以及混合類資產(chǎn)管理信托。

資產(chǎn)服務(wù)信托是指信托公司依據(jù)信托法律關(guān)系、接受委托人委托并根據(jù)委托人需求為其量身定制托管、風(fēng)險(xiǎn)隔離、風(fēng)險(xiǎn)處置、財(cái)富規(guī)劃和代際傳承等專業(yè)信托服務(wù)。《征求意見稿》特別強(qiáng)調(diào)該類信托業(yè)務(wù)不得涉及募集資金行為，不得在信托項(xiàng)下開展負(fù)債業(yè)務(wù)，不得以受托資金發(fā)放信托貸款，不得為各類違法違規(guī)活動(dòng)提供通道服務(wù)。資產(chǎn)服務(wù)信托按照服務(wù)具體內(nèi)容和特點(diǎn)，主要包括行政管理受托服務(wù)信托、資產(chǎn)證券化受托服務(wù)信托、風(fēng)險(xiǎn)處置受托服務(wù)信托、財(cái)富管理受托服務(wù)信托，各類項(xiàng)下再進(jìn)行進(jìn)一步細(xì)分。

《2022-2027年版保險(xiǎn)投資產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》由中研普華研究院撰寫，本報(bào)告對該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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  2022-2027年版保險(xiǎn)投資產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告

  區(qū)域產(chǎn)業(yè)規(guī)劃是地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的核心內(nèi)容，是各級(jí)政府部門發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)的“路線圖”，對于區(qū)域發(fā)展規(guī)劃來說，就相當(dāng)于一張藍(lán)圖對一個(gè)建筑物的重要性，有了這張“藍(lán)圖”，區(qū)域才能在有規(guī)劃有計(jì)...

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