國(guó)際結(jié)算行業(yè)狀況及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)分析2023

• 黃文玉 2023年9月20日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 新浪財(cái)經(jīng) 328 14
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國(guó)際結(jié)算亦稱(chēng)“國(guó)際清算”。通過(guò)國(guó)際間的貨幣收付，對(duì)國(guó)與國(guó)之間由于經(jīng)濟(jì)、政治和文化往來(lái)而發(fā)生的債權(quán)債務(wù)予以了結(jié)清算。

一、國(guó)際清算的概念

國(guó)際結(jié)算亦稱(chēng)“國(guó)際清算”。通過(guò)國(guó)際間的貨幣收付，對(duì)國(guó)與國(guó)之間由于經(jīng)濟(jì)、政治和文化往來(lái)而發(fā)生的債權(quán)債務(wù)予以了結(jié)清算。由國(guó)際貿(mào)易及其從屬費(fèi)用引起的貨幣收付稱(chēng)貿(mào)易結(jié)算;由貿(mào)易以外的往來(lái)，如僑民匯款、勞務(wù)供應(yīng)、出國(guó)旅游、利潤(rùn)轉(zhuǎn)移、資金調(diào)撥、駐外機(jī)構(gòu)費(fèi)用等引起的貨幣收付，稱(chēng)非貿(mào)易結(jié)算。貿(mào)易結(jié)算是國(guó)際結(jié)算的主要內(nèi)容。在國(guó)際間收付款項(xiàng)直接通過(guò)運(yùn)送貨幣金屬結(jié)算的，稱(chēng)現(xiàn)金結(jié)算;利用票據(jù)轉(zhuǎn)讓和轉(zhuǎn)帳劃撥結(jié)清債務(wù)的，稱(chēng)非現(xiàn)金結(jié)算或轉(zhuǎn)帳結(jié)算。在前資本主義時(shí)期，國(guó)際結(jié)算主要通過(guò)現(xiàn)金結(jié)算進(jìn)行。

國(guó)際結(jié)算分為貿(mào)易結(jié)算和非貿(mào)易結(jié)算。分類(lèi)依據(jù)：發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系的原因。貿(mào)易結(jié)算主要包括票據(jù)-資金單據(jù)、匯款方式、托收、信用證、保函、保付代理、福費(fèi)廷等業(yè)務(wù)。非貿(mào)易結(jié)算指國(guó)際結(jié)算主要包括非貿(mào)易匯款、非貿(mào)易信用證、旅行支票、非貿(mào)易票據(jù)的買(mǎi)入與托收、信用卡和外幣兌換等。

國(guó)際結(jié)算的三種結(jié)算方式是：1、托收指的是在進(jìn)出口貿(mào)易中，出口商開(kāi)具匯票連同貨運(yùn)單據(jù)委托出口地銀行，通過(guò)進(jìn)口地的分行或代理行向進(jìn)口方收款的結(jié)算方式。2、匯付指的是交款人通過(guò)銀行主動(dòng)將款項(xiàng)匯付收款人的結(jié)算方式。3、信用證指的是銀行根據(jù)客戶(hù)的要求開(kāi)具有條件承諾付款的書(shū)面文件。

二、國(guó)際結(jié)算行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)分析

國(guó)際結(jié)算可以促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易交易，服務(wù)國(guó)際經(jīng)濟(jì)文化交流，促進(jìn)國(guó)際金融一體化，進(jìn)而繁榮整個(gè)世界經(jīng)濟(jì);同時(shí)還可為本國(guó)創(chuàng)收和積累外匯，引進(jìn)外資，合理使用外匯，輸出資金向外投資，起到鞏固本國(guó)貨幣匯率，提供本國(guó)對(duì)外支付能力的作用。

今年，中國(guó)銀行山東省行把“跨境金融”作為七個(gè)“1號(hào)工程”之一，再次向全轄亮劍，打響了“國(guó)結(jié)跨境”業(yè)務(wù)的保衛(wèi)戰(zhàn)。人心齊，泰山移，交易銀行部的員工以火熱的激情投入到跨境金融“開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中去，用傲人的成績(jī)交出完美答卷。

中國(guó)銀行2020年我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)量5.75萬(wàn)億美元同比增長(zhǎng)10.68%。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報(bào)告(2021-2022)》，報(bào)告由中銀協(xié)貿(mào)易金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)副主任單位招商銀行牽頭，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中信銀行、中國(guó)光大銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國(guó)民生銀行、匯豐銀行(中國(guó))等11家常委會(huì)成員單位共同撰寫(xiě)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)國(guó)際結(jié)算行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

2021年，中國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)，貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值同比增長(zhǎng)21.4%，規(guī)模突破6萬(wàn)億美元大關(guān)，達(dá)到歷史新高。在此背景下，中國(guó)銀行業(yè)的貿(mào)易金融業(yè)務(wù)也實(shí)現(xiàn)了較快增長(zhǎng)，呈現(xiàn)出國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)穩(wěn)中提質(zhì)的特點(diǎn)，保持了健康發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。

報(bào)告顯示，2021年我國(guó)主要商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算規(guī)模首次突破10萬(wàn)億美元大關(guān)。報(bào)告指出，據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)貿(mào)易金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)不完全統(tǒng)計(jì)，我國(guó)主要商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算規(guī)模在2021年首次突破10萬(wàn)億美元，達(dá)到10.09萬(wàn)億美元;我國(guó)主要商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量漲跌互現(xiàn)，國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)總量小幅增長(zhǎng)2.03%，同時(shí)呈現(xiàn)出表內(nèi)貿(mào)易融資占比小幅回落，進(jìn)口貿(mào)易融資占比顯著上升等特點(diǎn);各主要商業(yè)銀行國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算量較2020年小幅回落，國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)較快。

報(bào)告強(qiáng)調(diào)，隨著中國(guó)市場(chǎng)的不斷放開(kāi)、營(yíng)商環(huán)境的不斷優(yōu)化，越來(lái)越多的跨國(guó)企業(yè)加大了在華投資力度，銀行根據(jù)跨國(guó)企業(yè)的實(shí)際需求，制定包括跨境結(jié)算、貿(mào)易融資、現(xiàn)金管理、投融資、外匯以及衍生品等金融產(chǎn)品的多樣性跨境綜合服務(wù)方案，融合數(shù)字金融和綠色金融，優(yōu)化金融服務(wù)流程，為外資企業(yè)扎根于中國(guó)市場(chǎng)提供有力的金融支持。

2022年2月烏克蘭危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，西方對(duì)俄國(guó)際結(jié)算實(shí)施了嚴(yán)厲制裁，對(duì)俄國(guó)際貿(mào)易和投融資造成嚴(yán)重打擊。西方的對(duì)外制裁引發(fā)全球很多國(guó)家擔(dān)憂(yōu)，國(guó)際結(jié)算安全得到更多關(guān)注，國(guó)際結(jié)算正在持續(xù)去美元化。黃金具有國(guó)際貨幣屬性且不受任何國(guó)家控制，可以有效防范金融制裁，當(dāng)前，黃金國(guó)際結(jié)算潛力有待重新認(rèn)識(shí)。

根據(jù)世界黃金協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)，2021年，全球金礦生產(chǎn)和回收金合計(jì)4710.6噸，價(jià)值約2989億美元，除2551.2噸滿(mǎn)足珠寶制造和科技使用外，還有1007.1噸用于私人投資，463.1噸被央行增持，私人投資和央行增持合計(jì)1470.2噸，價(jià)值約933億美元。截至2021年末，全球央行黃金儲(chǔ)備3.12萬(wàn)噸，價(jià)值約1.8萬(wàn)億美元。用于私人投資的黃金余額較難統(tǒng)計(jì)，英國(guó)貴金屬咨詢(xún)公司GFMS 2015年給出的數(shù)據(jù)是黃金的私人儲(chǔ)備和官方儲(chǔ)備分別為3.47萬(wàn)噸和3萬(wàn)噸。從上述黃金存量和每年流量看，用于私人投資的黃金存量不會(huì)少于央行黃金儲(chǔ)備。

當(dāng)下金融制裁的愈發(fā)濫用正在動(dòng)搖傳統(tǒng)國(guó)際結(jié)算體系的根基。未來(lái)，國(guó)際結(jié)算貨幣將向著更加多元化方向發(fā)展，優(yōu)秀的發(fā)展中國(guó)家貨幣、雙邊本幣結(jié)算將獲得更大市場(chǎng)份額，黃金國(guó)際結(jié)算也將擁有一席之地，特別是作為備份結(jié)算貨幣和保障結(jié)算系統(tǒng)。

中研普華利用多種獨(dú)創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對(duì)市場(chǎng)海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶(hù)提供一攬子信息解決方案和咨詢(xún)服務(wù)，最大限度地降低客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)成本，把握投資機(jī)遇，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。想要了解更多最新的專(zhuān)業(yè)分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2023-2028年中國(guó)國(guó)際結(jié)算行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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