第一章 2012-2013年國際壽險業(yè)運行動態(tài)分析

第一節(jié) 2012-2013年國際壽險業(yè)運行分析

一、各國壽險公司利率風險和利差損有關情況介紹

二、國際壽險業(yè)資產管理發(fā)展分析

三、對中國壽險業(yè)的啟示

第二節(jié) 2012-2013年西歐國家民眾對商業(yè)壽險需求分析

一、作為社會保險的補充

二、避稅

三、信貸擔保

四、儲蓄與投資

第三節(jié) 2012-2013年美國壽險業(yè)發(fā)展分析

一、產品轉型推動壽險發(fā)展

二、營銷理念是向客戶推銷計劃而不是產品

三、綠色營銷助推業(yè)務發(fā)展

四、鎖定專屬客戶群的藍海戰(zhàn)略是公司跨越式發(fā)展的制勝法寶

五、獨立代理人的制度設計成為保險發(fā)展的必然趨勢

第四節(jié) 2012-2013年英國壽險業(yè)發(fā)展分析

一、英國壽險償付能力監(jiān)管變化及影響

二、英國壽險公司面臨的風險

三、英國FAS對壽險公司風險監(jiān)管及借鑒意義

第五節(jié) 2012-2013年日本壽險業(yè)發(fā)展分析

一、日本壽險業(yè)的盛衰變遷

二、日本壽險市場衰退因素分析

三、日本壽險商品的發(fā)展變遷及現狀

四、日本個人壽險商品的構成及其特點

 

第二章 外資壽險在華發(fā)展概覽

第一節(jié) 外資壽險公司的特點和經營理念

一、外資保險歷史悠久，實力雄厚

二、外資保險進入和占領我國保險市場的速度較快

三、外資保險公司注重產品創(chuàng)新，險種結構合理

第二節(jié) 外資壽險在中國的發(fā)展

一、外資壽險在中國的發(fā)展概況

二、外資保險公司進入中國起到了積極作用

三、外資保險在中國內地的發(fā)展面臨困難

第三節(jié) 國外壽險公司在中國發(fā)展的優(yōu)勢

一、體制上的優(yōu)勢

二、資金運用上的優(yōu)勢

三、規(guī)模方面的優(yōu)勢

第四節(jié) 國外壽險公司在中國發(fā)展的劣勢

一、東西方文化差異造成的劣勢

二、外資保險公司網點少，業(yè)務范圍受到一定限制

第五節(jié) 外資保險經紀加速拓展中國市場

第六節(jié) 外資保險中國市場發(fā)展前景

一、壽險業(yè)的中國發(fā)展前景

二、外資保險在華的發(fā)展前景

 

第三章 2012-2013年中國人壽保險業(yè)運行態(tài)勢分析

第一節(jié) 2012-2013年中國人壽保險業(yè)運行動態(tài)分析

一、中國壽險業(yè)結構調整取得成效

二、中國壽險業(yè)第二梯隊控制風險保增長

三、個人代理重新成為國內壽險銷售第一渠道

四、中國壽險業(yè)償付能力分析

第二節(jié) 2012-2013年中國人壽保險信托制及創(chuàng)新分析

一、人壽保險信托的發(fā)展背景和現狀

二、中國發(fā)展人壽保險信托的必要性分析

三、中國發(fā)展人壽保險信托的可行性分析

四、中國發(fā)展人壽保險信托的策略建議

第三節(jié) 2012-2013年中國未成年人人壽保險規(guī)定的分析

一、對未成年人人壽保險進行限定的原因

二、不同國家、地區(qū)對未成年人人壽保險的規(guī)定

三、中國未成年人人壽保險的現行有關規(guī)定

四、中國未成年人人壽保險規(guī)定的思考

第四節(jié) 2012-2013年中國壽險保費收入與金融資產關聯性的實證分析

一、影響人壽保費增長的特殊因素

二、金融資產和壽險保費關聯性的理論分析

三、金融市場影響壽險收入因素的實證分析

四、政策應用與結論

第五節(jié) 2012-2013年中國壽險公司償付能力監(jiān)管的有效性分析

一、壽險公司的償付能力監(jiān)管的重要性

二、有效性是監(jiān)管成本和監(jiān)管權益的權衡

三、壽險公司償付能力監(jiān)管有效性研究的主要方法及相關結論

四、國外壽險公司償付能力監(jiān)管有效性研究對中國的借鑒意義

第六節(jié) 2012-2013年中國人壽保險業(yè)存在的問題及對策

一、中國壽險市場面臨三大挑戰(zhàn)

二、中國人壽保險業(yè)還沒有普及

三、我國壽險業(yè)高速增長態(tài)勢下暗含隱憂

四、中國壽險業(yè)體質孱弱應建立退場機制

 

第四章 2012-2013年中國壽險市場影響因素分析

第一節(jié) 低利率對中國壽險業(yè)發(fā)展的影響

第二節(jié) 醫(yī)療衛(wèi)生制度改革對壽險經營的影響

一、現有醫(yī)療制度的弊病

二、醫(yī)療制度改革的方向

三、壽險在健康風險管理方面的難點

四、醫(yī)療制度改革對壽險健康風險管理可能產生的影響

五、未來壽險在健康風險管理上的措施

第三節(jié) 新《保險法》對壽險公司的影響

一、新《保險法》的主要變化

二、壽險公司應對新法的當務之急

第四節(jié) 會計準則調整對中國壽險公司償付能力額度的影響

一、新舊會計準則的主要差異及變化

二、新準則對壽險公司償付能力額度的影響

三、實證分析

 

第五章 2012-2013年中國壽險業(yè)結構調整發(fā)展分析

第一節(jié) 壽險業(yè)結構調整取得的成績

一、壽險行業(yè)保費收入實現平穩(wěn)增長

二、結構調整成為全保險行業(yè)共同任務

三、業(yè)務結構不斷優(yōu)化

四、行業(yè)風險得到有效防范

第二節(jié) 壽險業(yè)結構調整存在的問題

一、對結構調整的本質理解不足

二、推進結構調整的方法比較簡單

三、產品結構調整離預期目標尚有差距

四、評價指標不科學

五、缺乏長效機制

第三節(jié) 我國壽險業(yè)結構調整面臨的主要矛盾

一、市場主體追求規(guī)模與優(yōu)化結構的矛盾

二、銷售人員短期利益與公司長遠利益的矛盾

三、行業(yè)期望值高與外部配合度低的矛盾

第四節(jié) 2012-2013年中國壽險業(yè)結構調整的思路

一、拓寬調整思想觀念，科學推進結構調整

二、堅持調整中心思想，繼續(xù)推進回歸保障

三、保費收入增速降低，必須正確客觀看待

四、銷售渠道平衡發(fā)展，提高產品創(chuàng)新能力

五、提高代理團隊素質，引導社會輿論方向

六、建立長效制度體系，保障調整穩(wěn)步推行

 

第六章 2012-2013年中國壽險預定利率市場化分析

第一節(jié) 預定利率市場化的背景分析

第二節(jié) 預定利率市場化的必要性與可行性分析

一、預定利率市場化的必要性分析

二、預定利率市場化的可行性分析

第三節(jié) 預定利率放開對我國壽險市場的影響

一、正面影響

二、負面影響

第四節(jié) 利率市場化是否會產生新的利差損

第五節(jié) 傳統壽險利率市場化已經完全具備條件

一、從監(jiān)管環(huán)境來看

二、從產品形態(tài)來看

三、從產品結構來看

四、從市場競爭來看

五、從盈利能力來看

六、從經營的角度來看

七、從保險業(yè)的社會職能來看

第六節(jié) 預定利率市場化的風險分析

第七節(jié) 預定利率市場化的建議

 

第七章 2012-2013年中國壽險業(yè)市場營銷分析

第一節(jié) 壽險營銷體制轉型分析

一、法律地位尷尬

二、體制弊端集中暴露

三、監(jiān)管機構多方協調

四、體制改革四路突圍

五、業(yè)界的不同聲音

第二節(jié) 我國壽險營銷存在主要問題與改革路徑

一、主要問題

二、改革路徑

第三節(jié) 我國壽險營銷模式的創(chuàng)新分析

一、壽險營銷模式的涵義

二、我國現有壽險營銷模式與面臨的問題

三、壽險營銷模式創(chuàng)新的思路

第四節(jié) 壽險營銷管理“瓶頸”分析

一、壽險營銷管理“瓶頸”

二、形成“瓶頸”的原因

三、如何突破“瓶頸”

第五節(jié) 代理制壽險營銷模式分析

一、代理制壽險營銷模式正處在十字路口

二、代理制壽險營銷模式仍將占主導地位

三、代理制壽險營銷模式應告別粗放式經營的做法

四、代理制壽險營銷模式須與營銷員建立勞動關系

第六節(jié) 從業(yè)務結構調整看壽險代理人營銷制度改革

一、壽險代理人營銷制度存在缺陷的原因及其對壽險業(yè)務結構的影響

二、壽險代理人營銷制度的改革方向及其對壽險業(yè)務結構的影響

第七節(jié) 壽險整合營銷的戰(zhàn)略選擇

一、組織市場調研，是壽險整合營銷的基礎

二、進行市場細分，是壽險整合營銷的前提

三、確立險種定位，是壽險整合營銷的關鍵

四、整合營銷渠道，是壽險整合營銷的目標

五、差異化戰(zhàn)略，是壽險整合營銷的核心

六、評估財務效果，是壽險整合營銷的檢驗標準

第八節(jié) 當前壽險消費者的心態(tài)及營銷對策分析

一、科學的產品創(chuàng)新策略

二、奇特的產品宣傳策略

三、優(yōu)質的產品服務策略

第九節(jié) 破解壽險營銷十大難題

一、功能與定位

二、結構與速度

三、規(guī)模與效益

四、服務與管理

五、合規(guī)與內控

六、城市與村鎮(zhèn)

七、渠道與市場

八、公司與屬員

九、隊伍與培訓

十、創(chuàng)新與發(fā)展

 

第八章 2012-2013年中國壽險業(yè)內含價值分析

第一節(jié) 壽險公司內含價值評估理論

一、傳統評估方法的局限性

二、內含價值評估方法原理

第二節(jié) 內含價值評估方法的運用

一、國內上市保險公司內含價值假設

二、國內上市保險公司內含價值分析

第三節(jié) 內含價值評估對壽險監(jiān)管的影響

一、引入內含價值評估有助于引導行業(yè)健康發(fā)展

二、引入內含價值評估對于償付能力監(jiān)管具有補充作用

三、內含價值評估有助于維護壽險市場秩序

第四節(jié) 內含價值不能作為壽險監(jiān)管的決定性指標

一、內含價值的主要服務對象不是壽險監(jiān)管者

二、內含價值的自身局限決定了其不能作為壽險監(jiān)管的決定性指標

三、壽險監(jiān)管者不能將內含價值作為決定性的監(jiān)管指標

 

第九章 2012-2013年中國壽險業(yè)的競爭格局分析

第一節(jié) 我國壽險市場競爭現狀

一、壽險業(yè)競爭激烈保險產品以“新”取勝

二、中國壽險市場過于依賴價格競爭

三、壽險公司競爭比拼分紅險

四、中資壽險保費競爭格局未定

第二節(jié) 中國壽險企業(yè)核心競爭力的提升

一、核心競爭力特征及其內容

二、確定壽險公司的核心競爭力，提高相關能力和水平

第三節(jié) 打造我國壽險業(yè)核心競爭力

一、核心競爭力的基本內涵

二、核心競爭力的主要特性

三、打造核心競爭力的路徑

第四節(jié) 中資壽險公司的市場競爭戰(zhàn)略分析

一、我國壽險市場的發(fā)展特征和趨勢

二、中資壽險公司市場戰(zhàn)略

 

第十章 2012-2013年中國保險市場三巨頭分析

第一節(jié) 中國人壽保險股份有限公司

一、企業(yè)概述（企業(yè)、產品分布）

二、銷售渠道與網絡

三、企業(yè)主要經濟指標（收入、成本、利潤）

四、企業(yè)盈利能力分析

五、企業(yè)償債能力分析

六、企業(yè)運行能力分析

七、企業(yè)成長能力分析

八、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析

第二節(jié) 中國平安人壽保險股份有限公司

一、企業(yè)概述（企業(yè)、產品分布）

二、銷售渠道與網絡

三、企業(yè)主要經濟指標（收入、成本、利潤）

四、企業(yè)盈利能力分析

五、企業(yè)償債能力分析

六、企業(yè)運行能力分析

七、企業(yè)成長能力分析

八、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析

第三節(jié) 中國太平洋保險（集團）股份有限公司

一、企業(yè)概述（企業(yè)、產品分布）

二、銷售渠道與網絡

三、企業(yè)主要經濟指標（收入、成本、利潤）

四、企業(yè)盈利能力分析

五、企業(yè)償債能力分析

六、企業(yè)運行能力分析

七、企業(yè)成長能力分析

八、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析

 

第十一章 2013-2017年中國壽險業(yè)的發(fā)展前景、風險及應對措施

第一節(jié) 2013-2017年中國壽險業(yè)發(fā)展前景展望

一、壽險業(yè)發(fā)展前景分析

二、研究機構對保險業(yè)發(fā)展前景的預測

第二節(jié) 2013-2017年中國壽險業(yè)面臨的風險預警

一、償付能力風險

二、定價風險

三、投資風險

四、誤導風險

第三節(jié) 2013-2017年中國壽險業(yè)應對風險的措施

一、強化資本約束，堅持疏堵并舉

二、審慎推進費率市場化改革

三、始終關注投資風險

四、完善被保險人的保護機制，增強保險消費者對行業(yè)的信心

 

第十二章 2013-2017年中國壽險業(yè)的發(fā)展策略分析

第一節(jié) 壽險市場發(fā)展亟須制度改革

一、推動壽險產品預定利率市場化改革

二、警惕對結構調整的認識誤區(qū)

三、多舉措治理違規(guī)行為

四、加強資本管理以保證償付能力

第二節(jié) 轉變發(fā)展方式是中國壽險業(yè)的戰(zhàn)略選擇

一、堅持發(fā)展為第一要務是轉變發(fā)展方式的前提

二、轉變發(fā)展方式就必須對發(fā)展方式進行全面理解

三、轉變發(fā)展方式必須以提高效益為中心，做大必須也要做強

四、轉變發(fā)展方式要統籌兼顧，全方位地滿足消費者的需求

五、轉變發(fā)展方式要立足于以人為本

第三節(jié) 壽險業(yè)急需轉變策略回歸根本

一、壽險市場開念“緊箍咒”：業(yè)務規(guī)范刻不容緩

二、轉變VS回歸：新戰(zhàn)略將改變壽險市場新局面

三、入鄉(xiāng)隨俗：合資險企在中國市場的發(fā)展之道

第四節(jié) 提升壽險公司綜合管理能力必須統籌好六大關系

一、統籌好規(guī)模速度與質量效益之間的關系

二、統籌好城區(qū)市場和農村市場之間的關系

三、統籌好業(yè)務發(fā)展與隊伍建設之間的關系

四、統籌好公司發(fā)展與風險管控之間的關系

五、統籌好經營管理與黨的建設之間的關系

六、統籌好企業(yè)公民與社會責任之間的關系

第五節(jié) 強化壽險公司內控機制的對策

一、強化管理層對內部控制的責任

二、推進內部控制制度體系的建設

三、強化執(zhí)行力建設

四、強化內部審計監(jiān)督約束

五、建立良好的內部控制文化

六、推進風險管理的預警體系建設

第六節(jié) 拓展農村壽險市場策略

 

圖表目錄

圖表：2007-2012年我國國內生產總值及增長速度分析

圖表：2007-2012年全部工業(yè)增加值及其增長速度

圖表：2012年主要工業(yè)產品產量及其增長速度

圖表：2012年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)實現利潤及其增長速度

圖表：2007-2012年工業(yè)增加值及其增長速度

圖表：2007-2012年糧食產量及其增長速度

圖表：2007-2012年全社會固定資產投資及增長速度

圖表：2012年分行業(yè)固定資產投資（不含農戶）及其增長速度

圖表：2007-2012年社會消費品零售總額及其實際增長速度

圖表：2012年貨物進出口總額及其增長速度

圖表：2012年主要商品進口數量、金額及其增長速度

圖表：2007-2012年全國貨物進出口總額

圖表：2012年末人口數及其構成

圖表：2008-2012年我國人口數量變化圖

圖表：2007-2012年普通高等教育、中等職業(yè)教育及普通高中招生人數

圖表：2008-2012年中國研究與試驗發(fā)展（R&D）經費支出走勢圖

圖表：2008-2012年中國廣播和電視節(jié)目綜合人口覆蓋率走勢圖

圖表：2008-2012年中國城鎮(zhèn)化率走勢圖

圖表：中國保險業(yè)監(jiān)管的變化趨勢

圖表：2020年保險行業(yè)技術架構的特征

圖表：2012年我國壽險險種占比情況

圖表：2012年1-12月我國壽險公司原保險保費收入情況

圖表：世界部分國家未成年人最高死亡保險金額與人均年收入比例

圖表：中國人壽保險股份有限公司主要經濟指標走勢圖

圖表：中國人壽保險股份有限公司經營收入走勢圖

圖表：中國人壽保險股份有限公司盈利指標走勢圖

圖表：中國人壽保險股份有限公司負債情況圖

圖表：中國人壽保險股份有限公司負債指標走勢圖

圖表：中國人壽保險股份有限公司運營能力指標走勢圖

圖表：中國人壽保險股份有限公司成長能力指標走勢圖

圖表：中國平安人壽保險股份有限公司主要經濟指標走勢圖

圖表：中國平安人壽保險股份有限公司經營收入走勢圖

圖表：中國平安人壽保險股份有限公司盈利指標走勢圖

圖表：中國平安人壽保險股份有限公司負債情況圖

圖表：中國平安人壽保險股份有限公司負債指標走勢圖

圖表：中國平安人壽保險股份有限公司運營能力指標走勢圖

圖表：中國平安人壽保險股份有限公司成長能力指標走勢圖

圖表：中國太平洋保險（集團）股份有限公司主要經濟指標走勢圖

圖表：中國太平洋保險（集團）股份有限公司經營收入走勢圖

圖表：中國太平洋保險（集團）股份有限公司盈利指標走勢圖

圖表：中國太平洋保險（集團）股份有限公司負債情況圖

圖表：中國太平洋保險（集團）股份有限公司負債指標走勢圖

圖表：中國太平洋保險（集團）股份有限公司運營能力指標走勢圖

圖表：中國太平洋保險（集團）股份有限公司成長能力指標走勢圖