第一章 私人銀行概述 11

第一節(jié) 私人銀行的起源及相關概念 11

一、私人銀行的起源 11

二、私人銀行的概念 12

三、私人銀行的特點 12

四、私人銀行與零售銀行及貴賓理財業(yè)務的區(qū)別 15

第二節(jié) 私人銀行的產品和服務 16

一、資產管理服務 16

二、保險服務 16

三、信托服務 17

四、高端咨詢及協(xié)助業(yè)務 17

第三節(jié) 私人銀行四個層次上的理解 18

一、服務理念 18

二、服務對象 18

三、服務品種 19

四、服務組織 19

 

第二章 世界私人銀行業(yè)發(fā)展分析 20

第一節(jié) 近年來全球財富發(fā)展狀況 20

一、2010年全球財富狀況 20

二、2011年全球財富狀況 20

三、2012年全球財富狀況 21

第二節(jié) 國際私人銀行業(yè)發(fā)展特點及趨勢分析 22

一、私人銀行經營機構類型多樣化 22

二、根據客戶特征的變化采用綜合客戶細分管理標準 22

三、產品和服務提供范圍與獲取方式開放化 23

四、客戶獲得渠道多元化與關系經理團隊化 24

五、私人銀行未來經營中需要的主要技能 24

第三節(jié) 瑞士 25

一、瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展概述 25

二、瑞士私人銀行業(yè)的發(fā)展特點與成功要素 27

三、受金融風暴影響瑞士私人銀行紛紛降低門檻搶客 28

四、東歐成瑞士私人銀行業(yè)務開拓新市場 29

五、瑞士私人銀行保密制度面臨壓力 30

第四節(jié) 新加坡 31

一、新加坡私人銀行業(yè)發(fā)展概述 31

二、新加坡稅收政策鼓勵私人銀行發(fā)展 33

三、新加坡打造亞洲財富管理中心策略分析 35

四、新加坡私人銀行面臨人才短缺問題 35

第五節(jié) 美國 36

一、美國財富管理狀況概述 36

二、美國私人銀行發(fā)展狀況分析 40

三、美國銀行超越瑞銀成世界最大私人銀行集團 41

第六節(jié) 香港 42

一、香港私人銀行的運作情況 42

二、香港私人銀行業(yè)發(fā)展的成功經驗 46

三、香港私人銀行業(yè)發(fā)展前景探析 49

四、香港發(fā)展私人銀行業(yè)務需要加強的工作 50

 

第三章 中國私人銀行發(fā)展分析 52

第一節(jié) 中國財富狀況分析 52

一、中國財富市場發(fā)展概況 52

二、2012年中國富豪人數(shù) 53

三、中國內地私人財富市場狀況分析 53

四、中國財富區(qū)域分布由集中趨向分散 54

第二節(jié) 中國私人銀行發(fā)展概況 56

一、私人銀行已成我國銀行業(yè)務拓展新方向 56

二、我國私人銀行業(yè)務發(fā)展特征淺析 56

三、我國商業(yè)銀行加大私人銀行業(yè)務發(fā)展力度 65

四、國內商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務開辦情況 68

五、我國商業(yè)銀行開辦私人銀行業(yè)務的環(huán)境分析 70

六、我國私人銀行業(yè)發(fā)展尚任重道遠 73

七、私人銀行與投資銀行的資源整合分析 73

第三節(jié) 2012-2013年中國私人銀行發(fā)展狀況 74

一、2012年我國私人銀行業(yè)發(fā)展情況 74

二、2012年內地私人銀行業(yè)務產品投資情況分析 74

三、2012年私人銀行向藝術品投資領域發(fā)力 75

第四節(jié) 私人銀行客戶分析 78

一、中國富裕人口特征 78

二、私人銀行瞄準三大經濟帶客戶 78

三、金融危機下私人銀行客戶形態(tài)和需求分析 80

四、四類私人銀行客戶投資策略 80

第五節(jié) 部分地區(qū)私人銀行的發(fā)展 81

一、寧波市中外資銀行高端理財服務競爭激烈 81

二、江蘇私人銀行業(yè)務發(fā)展迅速 82

三、武漢私人銀行業(yè)務市場分析 83

四、西安私人銀行為客戶打造頂級服務 83

第六節(jié) 中國私人銀行發(fā)展存在的問題 84

一、我國私人銀行業(yè)務發(fā)展存在的主要問題 84

二、我國私人銀行發(fā)展的制約因素 86

三、我國私人銀行業(yè)務的三大挑戰(zhàn) 87

四、銀行內部利益分配影響私人銀行業(yè)務發(fā)展 88

五、影響我國私人銀行發(fā)展的其他因素 89

六、我國私人銀行發(fā)展面臨階段性困難 90

第七節(jié) 中國私人銀行業(yè)的發(fā)展策略 90

一、我國私人銀行業(yè)的發(fā)展對策 90

二、促進我國私人銀行業(yè)務發(fā)展的建議 91

三、我國內地商業(yè)銀行開辦私人銀行的對策建議 92

四、我國私人銀行發(fā)展不能照搬西方模式 93

五、私人銀行本土化發(fā)展的五個建議 94

第八節(jié) 私人銀行業(yè)務有效運營應注意的要點分析 95

一、客戶群判定 95

二、主項目定位 97

三、價值鏈方式 100

四、信息化建設 101

 

第四章 國外銀行私人銀行業(yè)務運營分析 103

第一節(jié) 瑞士信貸集團 103

一、公司簡介 103

二、瑞信集團私人銀行業(yè)務的運營模式及特點分析 104

三、瑞士信貸擬著手并購擴張私人銀行業(yè)務 105

第二節(jié) 瑞士聯(lián)合銀行 105

一、公司簡介 105

二、瑞銀的人才培訓策略 106

三、瑞銀私人銀行面臨的不利局面 108

四、2009年瑞銀集團經營狀況分析 108

第三節(jié) 匯豐銀行 109

一、公司簡介 109

二、匯豐的私人銀行投資運作分析 110

三、匯豐瑞士私人銀行通知投資客戶放棄保密相關權利 110

四、2009年匯豐私人銀行推出投資于對沖基金的國內基金 111

第四節(jié) 其他銀行 112

一、法國巴黎私人銀行業(yè)務運營分析 112

二、隆奧達亨銀行私人銀行業(yè)務的運作理念 112

 

第五章 中國主要銀行私人銀行業(yè)務運營分析 114

第一節(jié) 中國銀行 114

一、公司簡介 114

二、2008年中國銀行正式推出私人銀行業(yè)務 115

三、中國銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展分析 116

四、中行江蘇分行私人銀行業(yè)務發(fā)展情況及客戶特點 117

五、中國銀行私人銀行武漢試水藝術投資 117

第二節(jié) 招商銀行 118

一、公司簡介 118

二、2008年招商銀行私人銀行中心開業(yè) 119

三、招商銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展分析 120

四、2009年招商銀行廣州私人銀行開業(yè) 120

第三節(jié) 中信銀行 121

一、公司簡介 121

二、2009年中信銀行“高爾夫私人銀行”落戶深圳 121

三、中信銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展分析 123

四、2009年中信銀行私人銀行啟動“未來領袖計劃” 123

五、2010年中信銀行私人銀行退出“健康養(yǎng)生俱樂部”增值服務 124

第四節(jié) 建設銀行 125

一、公司簡介 125

二、建設銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展分析 125

三、建設銀行私人銀行客戶五成以上為中小企業(yè)主 126

第五節(jié) 民生銀行 126

一、公司簡介 126

二、2009年民生銀行私人銀行開業(yè) 130

三、民生銀行私人銀行管理體制的優(yōu)化與改革 131

四、2009年民生銀行上海推出私人銀行服務新模式 131

五、民生私人銀行著力陽光私募發(fā)展平臺 132

六、民生私人銀行推出“藝術品投資計劃”2號產品 132

第六節(jié) 工商銀行 133

一、公司簡介 133

二、工商銀行私人銀行業(yè)務開展概述 134

三、工行私人銀行第二輪戰(zhàn)略布局啟動 135

四、工商銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展分析 136

五、工行私人銀行業(yè)務發(fā)展目標 137

第七節(jié) 交通銀行 138

一、公司簡介 138

二、交通銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展概述 139

三、交通銀行擴大私人銀行服務范圍 140

四、交通銀行私人銀行快速發(fā)展分析 141

 

第六章 私人銀行市場競爭分析 142

第一節(jié) 私人銀行競爭局勢分析 142

一、私人銀行業(yè)務成市場競爭焦點 142

二、中外資銀行私人銀行業(yè)務競爭加劇 143

三、中外資私人銀行競爭形勢分析 144

四、富二代理財市場成私人銀行競爭熱點 145

第二節(jié) 中國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務的SWOT分析 146

一、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的劣勢 146

二、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的優(yōu)勢 147

三、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的機遇 148

四、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務面臨的挑戰(zhàn) 149

第三節(jié) 私人銀行競爭策略探析 149

一、中資私人銀行急需跳脫產品推進模式 149

二、外資私人銀行亟待發(fā)揮全球業(yè)務專長 151

三、監(jiān)管機構加快出臺相關監(jiān)管條例 152

 

第七章 2013-2015年中國私人銀行業(yè)的發(fā)展機遇及趨勢分析 153

第一節(jié) 2013-2015年中國私人銀行的發(fā)展機遇 153

一、國內私人銀行業(yè)務發(fā)展面臨的主要機遇 153

二、人口老齡化給中國私人銀行業(yè)發(fā)展帶來的機會 154

三、金融危機下我國本土私人銀行的機會分析 154

四、我國私人銀行面臨政策良機 155

第二節(jié) 2013-2015年中國私人銀行前景趨勢分析 156

一、2013-2015年我國私人銀行業(yè)的市場潛力分析 156

二、2013-2015年私人銀行發(fā)展態(tài)勢分析 156

三、2013-2015年國內私人銀行業(yè)務的發(fā)展趨勢 157

 

附錄： 161

附錄一：《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題的通知》 161

 

圖表目錄

圖表 1 國內私人銀行業(yè)務發(fā)展情況 12

圖表 2 針對不同投資者的資產管理服務 36

圖表 3 美國資產超過百萬美元的家庭數(shù) 38

圖表 4 美國百萬美元以上高凈值人群資產總和 38

圖表 5 美國財富管理行業(yè)產品的發(fā)展趨勢 39

圖表 6 瑞信集團私人銀行客戶服務發(fā)展過程 104

圖表 7 瑞信集團私人銀行客戶結構及其服務方式 104