第1章 中國財富管理行業(yè)綜述26

1.1 財富管理行業(yè)的定義26

1.1.1 財富管理的內(nèi)涵26

1.1.2 財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別27

1.1.3 財富管理的主要經(jīng)營機構(gòu)28

1.1.4 財富管理的具體流程28

1.1.5 財富管理開展業(yè)務的模式28

1.2 財富管理行業(yè)的發(fā)展階段30

1.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段30

1.2.2 以銷售為中心的階段31

1.2.3 以客戶為中心的階段31

1.3 財富管理行業(yè)的業(yè)務體系31

1.3.1 財富管理的核心產(chǎn)品（服務）31

1.3.2 財富管理的系統(tǒng)平臺33

1.3.3 財富管理的服務流程與渠道33

1.3.4 財富管理的服務團隊35

1.4 財富管理客戶金融需求特征分析37

1.4.1 新的金融需求逐漸形成37

1.4.2 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢37

1.4.3 理財觀念與理財方式間的偏差38

1.4.4 多樣的投資組合對理財顧問的代理需求38

1.4.5 對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認可39

1.5 財富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動因素39

1.5.1 經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展39

1.5.2 資產(chǎn)價格的上升40

1.5.3 金融機構(gòu)業(yè)務轉(zhuǎn)型壓力40

1.5.4 富裕人群財富的需求強烈42

第2章 中國財富管理行業(yè)市場環(huán)境分析43

2.1 財富管理行業(yè)政策與監(jiān)管環(huán)境43

2.1.1 商業(yè)銀行的監(jiān)管政策43

2.1.2 證券公司的監(jiān)管政策44

2.1.3 信托公司的監(jiān)管政策44

2.1.4 保險公司的監(jiān)管政策48

2.1.5 基金公司的監(jiān)管政策48

2.1.6 其他機構(gòu)的監(jiān)管政策50

2.2 財富管理行業(yè)宏觀經(jīng)濟環(huán)境52

2.2.1 宏觀經(jīng)濟運行特點分析52

（1）國內(nèi)GDP增長分析52

（2）工業(yè)經(jīng)濟增長分析55

（3）農(nóng)業(yè)經(jīng)濟增長分析63

（4）固定資產(chǎn)投資情況64

（5）社會消費品零售總額66

（6）進出口總額及其增長71

（7）制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)72

（8）非制造業(yè)商務活動指數(shù)75

2.2.2 國內(nèi)經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)的影響77

（1）經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的背景分析78

（2）經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型對行業(yè)發(fā)展的影響86

（3）面對經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型金融機構(gòu)的機遇87

2.2.3 國內(nèi)宏觀經(jīng)濟前景預測89

2.3 財富管理行業(yè)金融環(huán)境90

2.3.1 國內(nèi)信貸環(huán)境運行分析90

2.3.2 國內(nèi)融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變趨勢92

2.3.3 利率市場化改革前瞻95

2.3.4 央行信貸收縮政策影響98

2.3.5 央行貨幣政策前瞻102

2.4 財富管理行業(yè)消費環(huán)境分析103

2.4.1 全球消費者消費趨勢分析103

2.4.2 國內(nèi)通脹水平分析105

2.4.3 國內(nèi)產(chǎn)品品類的消費方向106

2.4.4 國民的收入水平分析113

2.4.5 消費者的購物渠道分析116

2.5 財富管理行業(yè)市場風險預警123

2.5.1 財富管理行業(yè)的政策環(huán)境風險123

2.5.2 財富管理行業(yè)的宏觀經(jīng)濟風險124

2.5.3 財富管理行業(yè)的金融環(huán)境風險125

2.6 財富管理行業(yè)的政策建議126

2.6.1 相關法律法規(guī)的健全126

2.6.2 金融體系市場的完善128

2.6.3 外匯管制及境外投資的規(guī)范129

2.6.4 金融基礎設施的完善130

2.6.5 金融監(jiān)管的加強131

第3章 全球財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗132

3.1 全球經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析132

3.1.1 全球金融及經(jīng)濟發(fā)展特點分析132

3.1.2 全球政府及個人消費特點分析134

3.1.3 全球國民及家庭儲蓄特點分析137

3.1.4 主要國家金融及經(jīng)濟發(fā)展分析138

3.1.5 全球財富增長因素分析141

（1）全球股票市場發(fā)展因素141

（2）國際債券市場發(fā)展因素142

（3）新興市場利率變化因素142

（4）大宗商品價格變化因素143

（5）原油價格變化因素144

（6）對沖基金指數(shù)變化分析145

（7）房地產(chǎn)市場投資因素146

3.1.6 全球宏觀經(jīng)濟風險預警148

3.2 全球富裕人群的市場調(diào)研分析151

3.2.1 全球財富的發(fā)展規(guī)模151

3.2.2 全球富裕人群及財富分布152

3.2.3 全球富裕人士人口結(jié)構(gòu)特點153

3.2.4 富裕人群的心理因素分析154

3.2.5 富裕人群的特點變化趨勢158

3.3 全球富裕人士投資偏好分析160

3.3.1 全球富裕人士資產(chǎn)配置偏好160

3.3.2 全球富裕人士的投資種類偏好163

3.3.3 富裕人士資產(chǎn)的投資區(qū)域偏好164

3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析165

3.4 全球財富管理機構(gòu)經(jīng)營狀況分析168

3.4.1 財富管理機構(gòu)的主要業(yè)務模式168

3.4.2 財富管理機構(gòu)收入與利潤分析169

3.4.3 財富管理機構(gòu)成本與費用分析171

3.4.4 財富管理機構(gòu)盈利能力分析172

3.4.5 財富管理機構(gòu)資產(chǎn)回報率分析174

3.4.6 財富管理機構(gòu)存在的問題分析175

3.4.7 財富管理機構(gòu)經(jīng)營的改善經(jīng)驗176

3.5 發(fā)達國家財富管理行業(yè)發(fā)展分析178

3.5.1 美國財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗178

（1）美國理財行業(yè)的發(fā)展歷程178

（2）美國財富管理的市場容量179

（3）美國財富管理的市場特征180

（4）美國財富管理的從業(yè)者分析180

（5）美國財富管理的服務模式182

（6）美國財富管理行業(yè)的典型案例182

3.5.2 歐洲財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗183

（1）歐洲財富管理的起源和發(fā)展184

（2）歐洲財富管理的市場容量184

（3）歐洲財富管理的市場特征185

（4）歐洲財富管理的從業(yè)者分析185

（5）歐洲財富管理行業(yè)的典型案例186

3.6 瑞銀集團成功財富管理模式借鑒187

3.6.1 瑞銀集團的發(fā)展簡況187

3.6.2 瑞銀集團的發(fā)展戰(zhàn)略188

3.6.3 瑞銀集團價值主張的支柱190

3.6.4 瑞銀集團財富管理的條件191

3.6.5 瑞銀集團一體化團隊協(xié)作模式192

3.6.6 瑞銀集團的財富管理模式193

3.7 全球財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗與趨勢194

3.7.1 全球財富管理行業(yè)的發(fā)展機會分析194

3.7.2 領先的財富管理國家發(fā)展經(jīng)驗195

3.7.3 全球財富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢197

3.7.4 全球財富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議198

第4章 中國財富管理行業(yè)投資吸引力分析205

4.1 財富管理行業(yè)市場容量分析205

4.1.1 高凈值人士財富的來源205

4.1.2 高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模205

4.1.3 高凈值人群的地域分布206

4.1.4 高凈值人群的行為偏好207

4.1.5 高凈值人群細分群體差異分析208

4.1.6 高凈值人群財富管理渠道的選擇212

4.1.7 高凈值人群個人財富的投資趨勢214

4.2 財富管理行業(yè)的市場供給分析214

4.2.1 商業(yè)銀行財富管理的供給分析214

4.2.2 保險公司財富管理的供給分析216

4.2.3 信托公司財富管理的供給分析217

4.2.4 基金與證券公司的供給分析218

4.2.5 第三方財富管理機構(gòu)的供給分析218

4.3 財富管理行業(yè)市場發(fā)展分析219

4.3.1 財富管理市場規(guī)模分析219

4.3.2 財富管理市場結(jié)構(gòu)分析219

4.3.3 財富管理行業(yè)盈利能力分析220

（1）財富管理業(yè)務的收入來源220

（2）財富管理業(yè)務的成本分析220

4.3.4 財富管理機構(gòu)競爭優(yōu)勢對比220

4.3.5 財富管理機構(gòu)競爭競爭格局223

4.4 財富管理行業(yè)的投資對象分析224

4.4.1 投資市場重點項目的投資結(jié)構(gòu)224

4.4.2 財富管理行業(yè)的主要投資對象225

（1）信托產(chǎn)品投資現(xiàn)狀分析225

（2）房地產(chǎn)的投資現(xiàn)狀分析226

（3）股票和基金投資現(xiàn)狀分析241

（4）股權(quán)投資現(xiàn)狀分析244

（5）興趣投資現(xiàn)狀分析247

4.4.3 海外投資市場發(fā)展分析247

（1）海外的投資規(guī)模分析247

（2）海外的投資目的分析248

（3）海外的投資標的分析250

（4）海外投資計劃的趨勢252

4.5 財富管理服務與產(chǎn)品分析253

4.5.1 財產(chǎn)保護服務254

（1）保險服務254

（2）稅收籌劃255

（3）家庭財產(chǎn)管理256

4.5.2 財富累積服務256

（1）私募證券產(chǎn)品256

（2）TOT產(chǎn)品258

（3）私募股權(quán)基金259

（4）葡萄酒投資259

（5）藝術品投資260

4.5.3 財產(chǎn)傳承服務261

（1）繼承人教育261

（2）慈善事業(yè)271

4.6 財富管理行業(yè)的風險因素272

4.6.1 監(jiān)管與合規(guī)風險272

4.6.2 財富管理的市場風險273

4.6.3 財富管理的操作風險273

4.6.4 財富管理的道德風險273

4.6.5 財富管理的信譽風險274

4.6.6 財富管理的其他風險274

第5章 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的投資規(guī)劃275

5.1 當前商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析275

5.1.1 商業(yè)銀行當前的發(fā)展困境275

5.1.2 商業(yè)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型方向276

5.1.3 商業(yè)銀行業(yè)務模式的選擇280

5.2 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展概況286

5.2.1 私人銀行的成立簡況286

5.2.2 私人銀行的市場特征286

5.2.3 私人銀行的客戶特征286

5.2.4 私人銀行的客戶調(diào)研287

5.3 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展分析288

5.3.1 私人銀行業(yè)務的發(fā)展規(guī)模288

5.3.2 私人銀行網(wǎng)點布局及擴張趨勢289

5.3.3 私人銀行的運行模式分析290

5.3.4 私人銀行產(chǎn)品體系發(fā)展分析292

5.3.5 私人銀行的品牌競爭分析293

5.3.6 私人銀行的區(qū)域發(fā)展特色296

5.3.7 私人銀行發(fā)展的關鍵因素298

5.3.8 私人銀行未來發(fā)展趨勢預測299

5.4 私人銀行財富管理業(yè)務簡況303

5.4.1 商業(yè)銀行財富管理的分類303

5.4.2 財富管理與一般理財業(yè)務的區(qū)別304

5.4.3 商業(yè)銀行財富管理部門建設進展306

5.4.4 商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務SWOT分析309

5.5 財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比315

5.5.1 財富管理型銀行的內(nèi)涵315

5.5.2 現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷315

5.5.3 國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn)316

5.5.4 成為財富管理型銀行的制約條件318

5.5.5 財富管理型銀行的實踐路徑分析326

5.6 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務同業(yè)競爭分析330

5.6.1 中資與外資財富管理業(yè)務競爭力對比330

5.6.2 中資銀行財富管理業(yè)務競爭形態(tài)分析331

5.6.3 全能銀行財富管理業(yè)務的發(fā)展戰(zhàn)略335

（1）客戶戰(zhàn)略335

（2）盈利模式335

（3）銷售模式335

（4）產(chǎn)品管理336

（5）運營管理336

（6）技術支持337

（7）風險管理337

5.7 商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢341

5.7.1 商業(yè)銀行財富管理成本的運行趨勢342

5.7.2 商業(yè)銀行財富管理盈利模式的發(fā)展趨勢346

5.7.3 商業(yè)銀行開設財富管理業(yè)務的建議347

第6章 中國非商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的投資規(guī)劃351

6.1 信托機構(gòu)財富管理業(yè)務分析351

6.1.1 信托機構(gòu)發(fā)展概況351

（1）信托機構(gòu)當前的發(fā)展形勢351

（2）信托機構(gòu)的業(yè)務鏈條分析354

（3）信托機構(gòu)業(yè)務的轉(zhuǎn)型方向355

（4）信托機構(gòu)財富管理業(yè)務競爭格局分析356

6.1.2 信托機構(gòu)財富管理業(yè)務競爭力分析357

（1）信托機構(gòu)開展財富管理業(yè)務的背景357

（2）信托機構(gòu)開展財富管理業(yè)務的意義358

1）對信托機構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的影響358

2）對信托機構(gòu)盈利模式的影響358

3）對信托機構(gòu)風險管理的影響359

（3）信托機構(gòu)的資產(chǎn)管理規(guī)模分析360

（4）信托機構(gòu)的人力資源狀況分析361

（5）信托機構(gòu)開展財富管理業(yè)務優(yōu)勢分析362

6.1.3 信托機構(gòu)財富管理業(yè)務布局進展363

6.1.4 信托機構(gòu)財富管理產(chǎn)品發(fā)行分析366

6.1.5 信托機構(gòu)財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢預測369

6.2 保險公司財富管理業(yè)務分析369

6.2.1 保險公司發(fā)展概況370

（1）保險公司當前的發(fā)展形勢370

（2）保險公司的業(yè)務鏈條分析372

（3）保險公司保費營銷渠道創(chuàng)新373

（4）保險公司財富管理業(yè)務經(jīng)營分析377

（5）保險公司財富管理業(yè)務競爭格局分析381

6.2.2 保險公司財富管理業(yè)務競爭力分析382

（1）保險公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析382

（2）人們對保險公司財富管理的需求383

（3）保險公司在財富管理業(yè)務中的作用384

（4）保險公司的人力資源狀況分析384

6.2.3 保險公司財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢預測389

6.3 證券公司財富管理業(yè)務分析390

6.3.1 證券公司發(fā)展概況390

（1）證券公司當前的發(fā)展形勢391

（2）證券公司的業(yè)務鏈條分析393

（3）證券公司業(yè)務的轉(zhuǎn)型方向395

（4）證券公司財富管理業(yè)務經(jīng)營分析396

（5）證券公司財富管理業(yè)務競爭格局分析397

6.3.2 證券公司財富管理業(yè)務競爭力分析400

（1）證券公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析400

（2）證券公司在財富管理業(yè)務中的作用401

（3）證券公司的人力資源狀況分析404

（4）證券公司開展財富管理業(yè)務SWOT分析405

6.3.3 證券公司財富管理業(yè)務布局進展406

6.4 基金公司財富管理業(yè)務分析407

6.4.1 基金公司發(fā)展概況407

（1）基金公司發(fā)展的當前形勢407

（2）基金公司財富管理業(yè)務經(jīng)營分析410

（3）基金公司財富管理業(yè)務競爭格局分析412

6.4.2 基金公司財富管理業(yè)務競爭力分析413

（1）基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析413

（2）基金公司的人力資源狀況分析417

（3）基金公司開展財富管理業(yè)務SWOT分析418

6.4.3 基金公司財富管理業(yè)務布局趨勢預測424

6.5 第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務分析427

6.5.1 第三方理財機構(gòu)發(fā)展概況427

（1）第三方理財機構(gòu)發(fā)展的當前形勢427

（2）第三方理財機構(gòu)的盈利模式分析429

（3）第三方理財機構(gòu)的競爭格局分析431

（4）第三方理財機構(gòu)的發(fā)展風險分析431

（5）第三方理財機構(gòu)的發(fā)展路徑選擇433

6.5.2 第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務競爭力分析434

（1）第三方理財機構(gòu)的資產(chǎn)管理現(xiàn)狀434

（2）第三方理財機構(gòu)的業(yè)務經(jīng)營分析437

（3）第三方理財機構(gòu)開展財富管理業(yè)務SWOT分析438

6.5.3 第三方理財機構(gòu)業(yè)務布局進展439

6.5.4 海外第三方理財?shù)纳虡I(yè)模式分析440

（1）保險類第三方理財模式440

（2）基金類第三方理財模式442

（3）綜合類第三方理財模式445

（4）產(chǎn)品評估類第三方理財模式447

6.5.5 第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務的建議450

第7章 中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/SPAN>458

7.1 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域458

7.1.1 上海市財富管理業(yè)務投資可行性458

（1）上海市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述458

（2）上海市富裕人群的規(guī)模與特征466

（3）上海市財富管理機構(gòu)競爭分析467

7.1.2 北京市財富管理業(yè)務投資可行性469

（1）北京市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述469

（2）北京市富裕人群的規(guī)模與特征477

（3）北京市財富管理機構(gòu)競爭分析478

7.1.3 江蘇省財富管理業(yè)務投資可行性478

（1）江蘇省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述478

（2）江蘇省富裕人群的規(guī)模與特征485

（3）江蘇省財富管理機構(gòu)競爭分析485

7.1.4 廣東省財富管理業(yè)務投資可行性486

（1）廣東省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述486

（2）廣東省富裕人群的規(guī)模與特征494

（3）廣東省財富管理機構(gòu)競爭分析494

7.1.5 浙江省財富管理業(yè)務投資可行性495

（1）浙江省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述495

（2）浙江省富裕人群的規(guī)模與特征501

（3）浙江省財富管理機構(gòu)競爭分析502

7.1.6 福建省財富管理業(yè)務投資可行性506

（1）福建省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述506

（2）福建省富裕人群的規(guī)模與特征511

（3）福建省財富管理機構(gòu)競爭分析512

7.1.7 山東省財富管理業(yè)務投資可行性513

（1）山東省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述513

（2）山東省富裕人群的規(guī)模與特征519

（3）山東省財富管理競爭分析521

7.2 高凈值人士快速增長區(qū)域523

7.2.1 天津市財富管理業(yè)務投資可行性523

（1）天津市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述523

（2）天津市富裕人群的規(guī)模與特征530

（3）天津市財富管理機構(gòu)競爭分析532

7.2.2 湖南省財富管理業(yè)務投資可行性533

（1）湖南省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述533

（2）湖南省富裕人群的規(guī)模與特征535

（3）湖南省財富管理機構(gòu)競爭分析536

7.2.3 湖北省財富管理業(yè)務投資可行性536

（1）湖北省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述536

（2）湖北省富裕人群的規(guī)模與特征539

（3）湖北省財富管理機構(gòu)競爭分析539

7.2.4 四川省財富管理業(yè)務投資可行性540

（1）四川省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述540

（2）四川省富裕人群的規(guī)模與特征549

（3）四川省財富管理機構(gòu)競爭分析555

（4）四川省財富管理業(yè)務投資前景556

7.2.5 遼寧省財富管理業(yè)務投資可行性557

（1）遼寧省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述558

（2）遼寧省富裕人群的規(guī)模與特征565

（3）遼寧省財富管理機構(gòu)競爭分析569

第8章 中國財富管理領先企業(yè)個案業(yè)務競爭分析574

8.1 各財富管理經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務競爭戰(zhàn)略574

8.1.1 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略574

8.1.2 非商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略575

（1）信托公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略575

（2）保險公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略578

（3）證券公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略580

（4）基金公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略582

（5）其他第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略583

8.2 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析586

8.2.1 中國銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析586

（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點586

（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析587

（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式587

（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布587

（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模587

（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新588

（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析590

（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向591

8.3 信托公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析592

8.3.1 平安信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析592

（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點592

（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析592

（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式592

（4）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模593

（5）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新593

（6）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析593

（7）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向594

8.4 保險公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析594

8.4.1 太平保險財富管理業(yè)務發(fā)展分析594

（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點594

（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析595

（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式595

（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布596

（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶管理597

（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新597

（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析598

（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向598

8.5 證券公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析598

8.5.1 廣發(fā)證券財富管理業(yè)務發(fā)展分析598

（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點598

（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析599

（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式599

（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布600

（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模600

（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新601

（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析601

8.6 基金公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析602

8.6.1 華夏基金財富管理業(yè)務發(fā)展分析602

（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點602

（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析602

（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式602

（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布602

（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模603

（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新604

（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析604

（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向604

8.7 第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析605

8.7.1 諾亞（中國）財富管理中心財富管理業(yè)務發(fā)展分析605

（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點605

（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析607

（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式607

（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布608

（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模608

（6）企業(yè)財富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新608

（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析608

（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向609

第9章 中國財富管理行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃610

9.1 財富管理公司的發(fā)展因素610

9.1.1 財富管理公司成功的關鍵因素分析610

9.1.2 財富管理公司增值服務的開展建議611

9.1.3 財富管理公司發(fā)展的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)612

9.1.4 財富管理公司企業(yè)價值的創(chuàng)新應用617

9.1.5 財富管理公司企業(yè)價值的制度建設618

9.2 財富管理行業(yè)國際化發(fā)展規(guī)劃621

9.2.1 財富管理行業(yè)國際化戰(zhàn)略的主要內(nèi)容622

9.2.2 財富管理行業(yè)國際化的方式與表現(xiàn)622

（1）主權(quán)財富基金的投資表現(xiàn)623

（2）QDII的投資表現(xiàn)624

（3）結(jié)構(gòu)類理財產(chǎn)品的投資表現(xiàn)624

（4）外幣理財產(chǎn)品的投資表現(xiàn)625

9.2.3 財富管理行業(yè)國際化發(fā)展建議626

9.3 全面財富管理市場的營銷戰(zhàn)略629

9.3.1 制定鼓舞人心的愿景629

9.3.2 瞄準有利可圖的利基市場629

9.3.3 調(diào)查并發(fā)現(xiàn)新的市場機遇630

9.3.4 正確定位以吸引新客戶630

9.3.5 有效傳達自己價值631

9.4 財富管理市場的發(fā)展前景與投資戰(zhàn)略631

9.4.1 銀行財富管理的發(fā)展前景及市場策略631

（1）銀行財富管理的發(fā)展前景分析631

（2）銀行財富管理執(zhí)行的市場策略632

9.4.2 非銀行財富管理的發(fā)展前景及市場策略637

（1）信托公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略637

（2）保險公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略645

（3）證券公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略647

（4）基金公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略648

（5）第三方理財機構(gòu)財富管理的發(fā)展前景及市場策略649

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圖表目錄

圖表：2006-2014年二季度我國國內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長速度53

圖表：2014年2季度GDP初步核算數(shù)據(jù)53

圖表：GDP環(huán)比增長速度54

圖表：2013年6月-2014年8月規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長速度55

圖表：2014年6月份規(guī)模以上工業(yè)生產(chǎn)主要數(shù)據(jù)56

圖表：2013年6月-2014年8月我國發(fā)電量日均產(chǎn)量及同比增速59

圖表：2013年6月-2014年8月我國鋼材日均產(chǎn)量及同比增速59

圖表：2013年6月-2014年8月我國水泥日均產(chǎn)量及同比增速60

圖表：2013年6月-2014年8月我國原油加工量日均產(chǎn)量及同比增速60

圖表：2013年6月-2014年8月我國十種有色金屬日均產(chǎn)量及同比增速61

圖表：2013年6月-2014年8月我國乙烯日均產(chǎn)量及同比增速61

圖表：2013年6月-2014年8月我國汽車日均產(chǎn)量及同比增速62

圖表：2013年6月-2014年8月我國轎車日均產(chǎn)量及同比增速62

圖表：2009-2014年糧食產(chǎn)量63

圖表：2006-2014年二季度我國全社會固定資產(chǎn)及其增長率情況66

圖表：2006-2014年二季度我國社會消費品零售總額及其增長率68

圖表：2013年6月-2014年8月我國社會消費品零售總額分月同比增長速度68

圖表：2014年6月份社會消費品零售總額主要數(shù)據(jù)69

圖表：2006-2014年我國貨物進出口總額增長分析72

圖表：2013年6月-2014年8月中國制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)（PMI）72

圖表：中國制造業(yè)PMI分類指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）74

圖表：2013年6月-2014年8月中國非制造業(yè)商務活動指數(shù)75

圖表：中國非制造業(yè)PMI分類指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）77

圖表：2006-2014年二季度我國農(nóng)村居民人均純收入及其增長速度115

圖表：2006-2014年二季度我國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及其增長速度115

圖表：購物者家庭收入116

圖表：購物者年齡117

圖表：網(wǎng)購消費者年齡117

圖表：網(wǎng)購消費者的家庭收入118

圖表：當今購物者的主要特征118

圖表：主要大賣場門店拓展狀況120

圖表：新店開在哪里120

圖表：誰是快消行業(yè)的主要零售商120

圖表：渠道多樣化競爭121

圖表：最受歡迎的購物網(wǎng)站有哪些121

圖表：購物者在買什么產(chǎn)品122

圖表：多久消費一次122

圖表：如何讓購物者買得更勤更多123

圖表：2005-2014 年全球經(jīng)濟運行趨勢133

圖表：2012-2014 年世界經(jīng)濟增長率（季度環(huán)比折年率，%）134

圖表：新興經(jīng)濟體經(jīng)濟增長預測141

圖表：好買?中國對沖基金指數(shù)(HCHFI)走勢圖145

圖表：全球財富分布餅圖152

圖表：歐洲和北美模式下的收入結(jié)構(gòu)168

圖表：歐洲某私人銀行的資產(chǎn)管理年費168

圖表：2013年全球財富管理規(guī)模前十基本情況169

圖表：財富管理績效比較（按國別） 萬美元170

圖表：UBS財富管理2008-2010年資本持續(xù)凈流出172

圖表：1+1+N的服務模式173

圖表：One firm模式192

圖表：高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模205

圖表：2014年中國高凈值人群省市數(shù)量及分布圖206

圖表：中國高凈值人群按職業(yè)與可投資資產(chǎn)規(guī)模細分208

圖表：細分人群在財富目標上的差異210

圖表：細分人群在風險偏好上的差異211

圖表：細分人群在資產(chǎn)配置上的差異212

圖表：選擇境內(nèi)私人銀行/財富管理機構(gòu)的主要標準295

圖表：信托行業(yè)從業(yè)人數(shù)及其增長圖362

圖表：2013年全國68家信托公司的集合信托產(chǎn)品發(fā)行情況一覽表366

圖表：證券公司開展財富管理業(yè)務SWOT分析405

圖表：基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模414

圖表：國內(nèi)外第三方理財優(yōu)勢對比分析438

圖表：我國第三方理財SWOT分析438

圖表：2009-2014年上海市生產(chǎn)總值及其增長速度458

圖表：2013年戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)增加值及其增長速度459

圖表：2013年地方財政收支及其增長速度459

圖表：2013年全社會固定資產(chǎn)投資及其增長速度460

圖表：2013年居民消費價格指數(shù)461

圖表：2009-2014年上海市城鎮(zhèn)居民人均住房居住面積462

圖表：2009-2014年上海市新增就業(yè)崗位情況464

圖表：2013年社會消費品零售總額及其增長速度465

圖表：2009-2014年北京地區(qū)生產(chǎn)總值及增長速度469

圖表：2013年北京地區(qū)生產(chǎn)總值469

圖表：2009-2014年北京市地方公共財政預算收入及增長速度471

圖表：北京市居民消費價格漲跌幅度471

圖表：2013年北京市居民消費價格月度同比漲跌幅度472

圖表：2009-2014年北京市城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及實際增速473

圖表：2009-2014年北京市農(nóng)村居民人均純收入及實際增速473

圖表：2009-2014年城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù)474

圖表：社會保障相關待遇標準475

圖表：2013年末北京市常住人口及構(gòu)成475

圖表：2013年北京社會消費品零售總額476

圖表：2009-2014年北京市社會消費品零售總額及增長速度477

圖表：2013年東部規(guī)模以上工業(yè)增加值累計增速對比分析 單位：%479

圖表：廣發(fā)證券財富企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布600