第一章 金融出海行業(yè)概覽

1.1 概念界定與范疇

1.1.1 金融出海核心業(yè)態(tài)（銀行/證券/保險/支付/資管）

1.1.2 數(shù)字金融與跨境服務(wù)新形態(tài)

1.1.3 中國金融業(yè)全球化發(fā)展指數(shù)（2025版）

1.2 演進(jìn)歷程

1.2.1 2000-2015年：跟隨企業(yè)出海階段

1.2.2 2016-2024年：主動布局階段

1.2.3 2025年后：生態(tài)化輸出階段

1.3 價值鏈重構(gòu)

1.3.1 前端（跨境支付/財富管理）

1.3.2 中端（風(fēng)險管理/合規(guī)科技）

1.3.3 后端（清算結(jié)算/數(shù)據(jù)基建）

第二章 全球金融監(jiān)管版圖

2.1 主要市場準(zhǔn)入

2.1.1 歐美數(shù)字資產(chǎn)監(jiān)管框架

2.1.2 東盟金融一體化進(jìn)程

2.1.3 中東金融自由區(qū)政策

2.2 國際標(biāo)準(zhǔn)演進(jìn)

2.2.1 巴塞爾協(xié)議iv實施影響

2.2.2 fatf跨境支付新規(guī)

2.2.3 全球最低稅率協(xié)議

2.3 地緣政治影響

2.3.1 金融swift替代系統(tǒng)

2.3.2 數(shù)字貨幣橋項目

2.3.3 技術(shù)脫鉤風(fēng)險

第三章 中國政策支持體系

3.1 國家戰(zhàn)略

3.1.1 "十五五"金融開放路線圖

3.1.2 人民幣國際化3.0戰(zhàn)略

3.1.3 數(shù)字絲綢之路金融基建

3.2 監(jiān)管創(chuàng)新

3.2.1 跨境金融"沙盒監(jiān)管"機(jī)制

3.2.2 粵港澳大灣區(qū)跨境理財通2.0

3.2.3 自貿(mào)區(qū)外匯管理試點

3.3 產(chǎn)業(yè)協(xié)同

3.3.1 央企海外項目金融配套

3.3.2 跨境電商支付便利化

3.3.3 綠色金融國際合作

第四章 銀行業(yè)出海現(xiàn)狀

4.1 布局圖譜

4.1.1 國有大行全球網(wǎng)絡(luò)（2025）

4.1.2 股份行特色化路徑

4.1.3 城商行區(qū)域深耕

4.2 業(yè)務(wù)創(chuàng)新

4.2.1 跨境人民幣清算量

4.2.2 項目融資esg標(biāo)準(zhǔn)

4.2.3 數(shù)字分行模式

4.3 典型案例

4.3.1 工行"一帶一路"項目池

4.3.2 招行私人銀行東南亞布局

4.3.3 微眾銀行技術(shù)輸出

第五章 證券業(yè)國際化

5.1 牌照獲取

5.1.1 香港虛擬資產(chǎn)牌照

5.1.2 新加坡資本市場服務(wù)

5.1.3 歐盟mifid ii合規(guī)

5.2 業(yè)務(wù)突破

5.2.1 中概股跨境做市

5.2.2 綠色債券承銷

5.2.3 qfii 3.0機(jī)制

5.3 能力建設(shè)

5.3.1 國際研究團(tuán)隊

5.3.2 跨境合規(guī)系統(tǒng)

5.3.3 算法交易升級

第六章 保險出海模式

6.1 產(chǎn)品創(chuàng)新

6.1.1 跨境健康險"醫(yī)保通"

6.1.2 項目工程險組合

6.1.3 氣候風(fēng)險衍生品

6.2 渠道拓展

6.2.1 海外并購案例分析

6.2.2 數(shù)字保險平臺

6.2.3 本地合作伙伴

6.3 風(fēng)控體系

6.3.1 全球再保險安排

6.3.2 巨災(zāi)模型本地化

6.3.3 理賠服務(wù)網(wǎng)絡(luò)

第七章 支付機(jī)構(gòu)全球化

7.1 市場格局

7.1.1 第三方支付出海top10

7.1.2 數(shù)字貨幣橋進(jìn)展

7.1.3 跨境b2b支付創(chuàng)新

7.2 技術(shù)輸出

7.2.1 移動支付技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

7.2.2 區(qū)塊鏈跨境結(jié)算

7.2.3 生物識別認(rèn)證

7.3 合規(guī)挑戰(zhàn)

7.3.1 數(shù)據(jù)主權(quán)要求

7.3.2 反洗錢系統(tǒng)

7.3.3 本地錢包牌照

第八章 資管機(jī)構(gòu)出海

8.1 產(chǎn)品策略

8.1.1 離岸人民幣基金

8.1.2 esg主題qdii

8.1.3 跨境etf聯(lián)通

8.2 渠道建設(shè)

8.2.1 盧森堡基金護(hù)照

8.2.2 新加坡vcc架構(gòu)

8.2.3 中東主權(quán)基金合作

8.3 投研能力

8.3.1 全球資產(chǎn)配置模型

8.3.2 地緣政治分析框架

8.3.3 另類數(shù)據(jù)應(yīng)用

第九章 金融科技賦能

9.1 技術(shù)矩陣

9.1.1 隱私計算跨境驗證

9.1.2 智能風(fēng)控中臺

9.1.3 量子加密通信

9.2 基建輸出

9.2.1 云原生核心系統(tǒng)

9.2.2 央行數(shù)字貨幣橋

9.2.3 衛(wèi)星金融網(wǎng)絡(luò)

9.3 生態(tài)合作

9.3.1 國際科技巨頭聯(lián)盟

9.3.2 新興市場數(shù)字銀行

9.3.3 監(jiān)管科技服務(wù)商

第十章 風(fēng)險管理體系

10.1 國別風(fēng)險

10.1.1 主權(quán)信用評級矩陣

10.1.2 外匯管制預(yù)警

10.1.3 政治暴力保險

10.2 合規(guī)管理

10.2.1 制裁名單篩查系統(tǒng)

10.2.2 跨境數(shù)據(jù)合規(guī)架構(gòu)

10.2.3 反腐敗合規(guī)流程

10.3 應(yīng)急機(jī)制

10.3.1 重大事件響應(yīng)預(yù)案

10.3.2 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

10.3.3 危機(jī)公關(guān)策略

第十一章 人才國際化

11.1 團(tuán)隊構(gòu)建

11.1.1 外派人員管理

11.1.2 本地化招聘策略

11.1.3 多元化委員會

11.2 能力建設(shè)

11.2.1 國際監(jiān)管認(rèn)證

11.2.2 跨文化談判訓(xùn)練

11.2.3 地緣政治分析

11.3 激勵機(jī)制

11.3.1 全球薪酬體系

11.3.2 長期股權(quán)計劃

11.3.3 輪崗培養(yǎng)機(jī)制

第十二章 區(qū)域市場戰(zhàn)略

12.1 東南亞

12.1.1 數(shù)字銀行牌照攻略

12.1.2 伊斯蘭金融適配

12.1.3 超級app生態(tài)

12.2 中東

12.2.1 主權(quán)財富基金合作

12.2.2 新能源金融中心

12.2.3 金融自由區(qū)對比

12.3 非洲

12.3.1 移動貨幣滲透率

12.3.2 基建項目融資

12.3.3 普惠金融創(chuàng)新

第十三章 競爭格局分析

13.1 國際競爭者

13.1.1 華爾街投行動向

13.1.2 歐洲全能銀行策略

13.1.3 亞洲金融集團(tuán)

13.2 中國機(jī)構(gòu)梯隊

13.2.1 國有大行全球排名

13.2.2 科技金融獨角獸

13.2.3 專業(yè)領(lǐng)域冠軍

13.3 合作機(jī)遇

13.3.1 國際清算聯(lián)盟

13.3.2 技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)組織

13.3.3 產(chǎn)業(yè)資本聯(lián)動

第十四章 數(shù)字化轉(zhuǎn)型

14.1 技術(shù)應(yīng)用

14.1.1 生成式ai客服

14.1.2 區(qū)塊鏈貿(mào)易融資

14.1.3 元宇宙銀行大廳

14.2 架構(gòu)升級

14.2.1 邊緣計算部署

14.2.2 混合云戰(zhàn)略

14.2.3 核心系統(tǒng)重構(gòu)

14.3 數(shù)據(jù)治理

14.3.1 跨境數(shù)據(jù)流動

14.3.2 客戶畫像合規(guī)

14.3.3 風(fēng)險數(shù)據(jù)集市

第十五章 esg戰(zhàn)略

15.1 標(biāo)準(zhǔn)接軌

15.1.1 歐盟可持續(xù)金融披露

15.1.2 氣候壓力測試

15.1.3 生物多樣性金融

15.2 產(chǎn)品創(chuàng)新

15.2.1 碳金融衍生品

15.2.2 綠色項目融資

15.2.3 影響力投資基金

15.3 治理提升

15.3.1 董事會多元化

15.3.2 反腐敗體系

15.3.3 供應(yīng)鏈盡責(zé)管理

第十六章 法律與稅務(wù)

16.1 合規(guī)架構(gòu)

16.1.1 控股公司選址

16.1.2 牌照嵌套策略

16.1.3 數(shù)據(jù)主權(quán)方案

16.2 稅務(wù)優(yōu)化

16.2.1 轉(zhuǎn)移定價政策

16.2.2 稅收協(xié)定網(wǎng)絡(luò)

16.2.3 常設(shè)機(jī)構(gòu)規(guī)避

16.3 爭議解決

16.3.1 isds機(jī)制應(yīng)用

16.3.2 國際仲裁案例

16.3.3 監(jiān)管處罰應(yīng)對

第十七章 品牌與文化

17.1 品牌戰(zhàn)略

17.1.1 全球統(tǒng)一標(biāo)識

17.1.2 本土化傳播

17.1.3 危機(jī)品牌修復(fù)

17.2 文化融合

17.2.1 宗教節(jié)日營銷

17.2.2 女性金融賦能

17.2.3 社區(qū)責(zé)任項目

17.3 聲譽(yù)管理

17.3.1 esg評級提升

17.3.2 媒體關(guān)系矩陣

17.3.3 意見領(lǐng)袖合作

第十八章 風(fēng)險與挑戰(zhàn)

18.1 系統(tǒng)性風(fēng)險

18.1.1 貨幣戰(zhàn)爭預(yù)警

18.1.2 金融危機(jī)傳導(dǎo)

18.1.3 技術(shù)脫鉤壓力

18.2 運營風(fēng)險

18.2.1 合規(guī)成本飆升

18.2.2 文化沖突案例

18.2.3 人才流失挑戰(zhàn)

18.3 技術(shù)風(fēng)險

18.3.1 量子計算威脅

18.3.2 網(wǎng)絡(luò)攻擊防御

18.3.3 算法倫理爭議

第十九章 未來展望

19.1 市場規(guī)模預(yù)測

19.1.1 跨境金融流量

19.1.2 數(shù)字人民幣場景

19.1.3 離岸資產(chǎn)管理

19.2 技術(shù)演進(jìn)

19.2.1 央行數(shù)字貨幣互聯(lián)

19.2.2 生成式ai應(yīng)用

19.2.3 量子安全通信

19.3 格局重塑

19.3.1 新型金融聯(lián)盟

19.3.2 虛擬金融中心

19.3.3 監(jiān)管科技革命

第二十章 戰(zhàn)略建議

20.1 機(jī)構(gòu)層面

20.1.1 差異化定位矩陣

20.1.2 能力建設(shè)路線圖

20.1.3 生態(tài)合作方案

20.2 監(jiān)管層面

20.2.1 沙盒監(jiān)管升級

20.2.2 國際標(biāo)準(zhǔn)話語權(quán)

20.2.3 跨境協(xié)作機(jī)制

20.3 產(chǎn)業(yè)層面

20.3.1 信息共享平臺

20.3.2 人才聯(lián)合培養(yǎng)

20.3.3 風(fēng)險對沖基金

圖表目錄

圖表：全球金融開放指數(shù)熱力圖（2025）

圖表：中資銀行海外機(jī)構(gòu)分布拓?fù)鋱D

圖表：跨境支付技術(shù)架構(gòu)對比

圖表：主要市場金融牌照獲取流程圖

圖表：esg合規(guī)成本效益分析模型

圖表：數(shù)字貨幣橋參與方網(wǎng)絡(luò)圖

圖表：金融科技專利地圖

圖表：地緣政治風(fēng)險預(yù)警矩陣

圖表：離岸人民幣產(chǎn)品體系

圖表：2030年出海路徑預(yù)測模型