2022私人理財行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀分析

• 2022年5月1日 zengyan來源：互聯(lián)網(wǎng) 1158 75
• 繁體

私人理財行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀如何?據(jù)報道稱，近年來我國高凈值人數(shù)和資產(chǎn)規(guī)模保持較快增長，也給商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務的發(fā)展帶來了契機。據(jù)悉，國內(nèi)私行業(yè)務相較國外起步較晚。近三年來，資管新規(guī)的出臺和商業(yè)理財子公司的陸續(xù)成立，給我國行業(yè)的規(guī)范發(fā)展提供了良好

2022私人理財行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀分析

私人理財行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀如何?據(jù)報道稱，近年來我國高凈值人數(shù)和資產(chǎn)規(guī)模保持較快增長，也給商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務的發(fā)展帶來了契機。據(jù)悉，國內(nèi)私行業(yè)務相較國外起步較晚。近三年來，資管新規(guī)的出臺和商業(yè)理財子公司的陸續(xù)成立，給我國行業(yè)的規(guī)范發(fā)展提供了良好的市場環(huán)境。

目前，國內(nèi)上市銀行的私行業(yè)務資產(chǎn)管理規(guī)模增長平穩(wěn)，未來在私行服務和產(chǎn)品體系日益全面，以及國人財富管理和傳承需求增加的背景下，我國私人銀行市場發(fā)展?jié)摿⑦M一步被釋放。

據(jù)相關數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至4月28日，A股已有32家上市銀行公布2021年年報，其中有18家私人銀行發(fā)展情況“浮出水面”，私人銀行業(yè)務客戶數(shù)量合計達130.56萬戶，管理的金融資產(chǎn)規(guī)模(AUM)已超17.81萬億元。

私人銀行業(yè)務是銀行等金融機構(gòu)面向高凈值人群，為其提供財產(chǎn)投資與管理等服務。按照《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售辦法》，私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到600萬元及以上的商業(yè)銀行客戶，但在具體執(zhí)行過程中，各家銀行會根據(jù)實際情況確定私人銀行客戶標準，大致在600萬-1000萬元之間。

與AUM增長相對應，2021年18家銀行的私人銀行客戶數(shù)量整體呈現(xiàn)出增長態(tài)勢。截至2021年末，工商銀行、建設銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、招商銀行私人銀行客戶數(shù)均已超過10萬戶。其中，工商銀行私人銀行客戶數(shù)量達19.95萬戶，比上年末增長9.7%;招商銀行則以高于其他銀行的私人銀行客戶標準(私人銀行客戶門檻為管理資產(chǎn)1000萬元以上)，實現(xiàn)兩位數(shù)增長，截至2021年末，該行私人銀行客戶較上年末增長22.09%至12.21萬戶。而從增長率來看，寧波銀行私人銀行客戶上漲迅猛，報告期末，該行私人銀行客戶約1.3萬戶，較上年末增長70%。

報告顯示，截至2021年6月末，持有理財產(chǎn)品的投資者數(shù)量達6137.73萬個，較年初增長47.45%，同比增長137.71%，其中個人投資者達6114.09萬人，較年初增加1965.99萬人;機構(gòu)投資者23.64萬家，較年初增加9.26萬家。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2022-2027年中國私人理財行業(yè)投資策略分析及深度研究報告》統(tǒng)計分析顯示：

據(jù)報道稱，截至2021年6月末，銀行理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為25.80萬億元，同比增長5.37%，銀行理財市場整體運行平穩(wěn)。其中，理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型有序推進，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。截至2021年6月末，凈值型理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模高達20.39萬億元，占比79.03%，較今年初和去年同期分別上升11.75個百分點和23.90個百分點。

從發(fā)行和收益角度看，今年上半年我國商業(yè)銀行和理財公司累計新發(fā)產(chǎn)品2.55萬只，累計募集資金62.41萬億元，累計為投資者創(chuàng)造收益4137.51億元。

“此前，理財公司沿用的主要是商業(yè)銀行理財、代銷等監(jiān)管規(guī)則，全面性和適用性不足?！便y保監(jiān)會相關負責人說，為了適應新形勢、新變化，此次監(jiān)管層進一步明確了相關規(guī)范，充分研究、借鑒了國內(nèi)外已有的成熟經(jīng)驗，以避免制度洼地。

中國銀保監(jiān)會發(fā)布《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)，要求切實保護投資者合法權(quán)益，同時明確了理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)范圍、強化了理財產(chǎn)品銷售流程管理。

我國25萬億元規(guī)模的銀行理財市場迎來新規(guī)，個人投資者需重點關注三方面變化：一是購買理財產(chǎn)品必須定期進行風險承受能力評估;二是如果銷售機構(gòu)宣傳某產(chǎn)品“保本高收益”，這就是欺詐;三是銀行理財產(chǎn)品有了“防偽碼”，購買前要“三查”，查機構(gòu)、人員和編碼，以防遭遇虛假產(chǎn)品。

根據(jù)銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的2021年三季度理財市場數(shù)據(jù)顯示，截至9月底，銀行理財市場存續(xù)規(guī)模達27.95萬億元，同比增長9.27%，市場運行平穩(wěn)。

市場人士表示，未來理財產(chǎn)品出現(xiàn)較大凈值波動，甚至跌破初始凈值屬于正?，F(xiàn)象，投資者應客觀理性看待此現(xiàn)象，短期市場波動可能會影響產(chǎn)品凈值，但長期來看，以債券等固收類資產(chǎn)為主要配置資產(chǎn)的銀行理財產(chǎn)品仍然相對安全和穩(wěn)健。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機會在哪?欲了解更多關于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2022-2027年中國私人理財行業(yè)投資策略分析及深度研究報告》。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2022-2027年中國私人理財行業(yè)投資策略分析及深度研究報告

  私人理財一般是由獨立的中介理財顧問機構(gòu)提供的綜合性理財規(guī)劃服務，這種服務是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務機構(gòu)，也不僅僅代表消費者的利益。這種理財規(guī)劃服...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡