人壽保險(xiǎn)龍頭企業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀與行業(yè)發(fā)展前景研究

• 吳亞楠 2024年5月10日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 677 39
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2021年以來(lái)，圍繞老年客戶關(guān)注的健康問(wèn)題，中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司推出“互聯(lián)網(wǎng)+健康”新模式，打造免疫力提升專項(xiàng)活動(dòng)，累計(jì)覆蓋客戶超2460萬(wàn)人次。

人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)在過(guò)去幾年中持續(xù)增長(zhǎng)，主要是由于人們對(duì)保險(xiǎn)保障的需求增加，以及保險(xiǎn)公司不斷推出新的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)滿足市場(chǎng)需求。預(yù)計(jì)未來(lái)幾年，隨著人口老齡化、健康意識(shí)提高以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展，人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)將繼續(xù)保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

消費(fèi)者對(duì)于人壽保險(xiǎn)的需求主要集中在風(fēng)險(xiǎn)保障、資產(chǎn)保值增值以及財(cái)富傳承等方面。在購(gòu)買(mǎi)行為上，消費(fèi)者更加注重產(chǎn)品的性價(jià)比、保障范圍以及服務(wù)質(zhì)量。同時(shí)，隨著互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)支付的普及，消費(fèi)者對(duì)于線上購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的接受度也在不斷提高。

根據(jù)中研普華研究院撰寫(xiě)的《2023-2028年中國(guó)人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)深度全景調(diào)研及投資前景分析報(bào)告》顯示：

人壽保險(xiǎn)龍頭企業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀與行業(yè)發(fā)展前景研究

今年以來(lái)，中國(guó)人壽堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)黨的二十大和二十屆二中全會(huì)精神，認(rèn)真落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、中央金融工作會(huì)議、二十屆中央紀(jì)委三次全會(huì)部署，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，以進(jìn)促穩(wěn)，先立后破，按照集團(tuán)公司15字工作要求，以及公司“三堅(jiān)持”(強(qiáng)黨建、推改革、防風(fēng)險(xiǎn))、“三提升”(穩(wěn)發(fā)展、增價(jià)值、重隊(duì)伍)、“三突破”(優(yōu)服務(wù)、促融合、降成本)經(jīng)營(yíng)思路，加快推動(dòng)公司做優(yōu)做強(qiáng)，為建設(shè)世界一流壽險(xiǎn)公司奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

中國(guó)人壽保持穩(wěn)健發(fā)展，持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)。2024年一季度，在2023年同期高基數(shù)基礎(chǔ)上，中國(guó)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)實(shí)現(xiàn)較快發(fā)展。公司總保費(fèi)為人民幣3376.38億元，同比增長(zhǎng)3.2%，成為增速最高的A股上市險(xiǎn)企。其中，續(xù)期保費(fèi)為人民幣2251.94億元，同比增長(zhǎng)7.5%。新單保費(fèi)為人民幣1124.44億元;首年期交保費(fèi)為人民幣748.25億元，同比增長(zhǎng)4.7%，其中，十年期及以上首年期交保費(fèi)為人民幣251.91億元，同比增長(zhǎng)25.4%。短期險(xiǎn)保費(fèi)為人民幣348.04億元。退保率為0.26%，同比下降0.14個(gè)百分點(diǎn)。

根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局的最新數(shù)據(jù)，截至2023年底，我國(guó)60歲及以上人口高達(dá)2.97億，占全國(guó)總?cè)丝诘?1.1%。

金融業(yè)適老服務(wù)改造涉及面廣，針對(duì)性強(qiáng)。中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司聚焦“傳統(tǒng)服務(wù)人性化”與“智能服務(wù)便捷化”并行改造，制定《中國(guó)人壽服務(wù)適老化建設(shè)工作方案》，設(shè)計(jì)細(xì)化10項(xiàng)任務(wù)和26項(xiàng)子任務(wù)。中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司老年客戶多、分布廣，為了滿足老年人服務(wù)需求，公司的柜面數(shù)量維持穩(wěn)定，并且公司通過(guò)不斷拓展服務(wù)職能，豐富服務(wù)內(nèi)容，推進(jìn)適老化升級(jí)改造。

2021年以來(lái)，圍繞老年客戶關(guān)注的健康問(wèn)題，中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司推出“互聯(lián)網(wǎng)+健康”新模式，打造免疫力提升專項(xiàng)活動(dòng)，累計(jì)覆蓋客戶超2460萬(wàn)人次。

中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司推出適合中老年人群的新型健身方式，累計(jì)開(kāi)展320場(chǎng)“經(jīng)脈健身”活動(dòng)，助力老年客戶培養(yǎng)運(yùn)動(dòng)習(xí)慣，強(qiáng)健體魄;推出銀發(fā)養(yǎng)生、居家運(yùn)動(dòng)等線上健康促進(jìn)系列直播和課程;開(kāi)展30場(chǎng)“聽(tīng)名醫(yī)·講免疫”系列直播活動(dòng)，邀請(qǐng)三甲醫(yī)院名醫(yī)分享健康知識(shí)。同時(shí)，中國(guó)人壽壽險(xiǎn)APP推出“提升免疫力專區(qū)”窗口，圍繞肩頸養(yǎng)護(hù)、腸胃健康、均衡飲食、心血管保養(yǎng)等九大專題，推出100期健康資訊及短視頻課程，對(duì)老年人常見(jiàn)健康問(wèn)題提供指導(dǎo)，助力中老年人群提高健康素養(yǎng)。

人壽保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前景

人壽保險(xiǎn)是為千家萬(wàn)戶送溫暖的高尚事業(yè)，人壽保險(xiǎn)作為一種兼有保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄雙重功能的投資手段，越來(lái)越被人們所理解、接受和鐘愛(ài)。人壽保 險(xiǎn)可以為人們解決養(yǎng)老、醫(yī)療、意外傷害等各類風(fēng)險(xiǎn)的保障問(wèn)題，人們可在年輕時(shí)為年老做準(zhǔn)備，今天為明天做準(zhǔn)備，上一代人為下一代人做準(zhǔn)備。

保險(xiǎn)是較為復(fù)雜的金融產(chǎn)品，供需雙方往往信息不對(duì)稱。因此，要通過(guò)行之有效的監(jiān)管保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益不受侵害。去年以來(lái)，監(jiān)管部門(mén)接連出臺(tái)文件，細(xì)化重大疾病保險(xiǎn)定義，規(guī)范意外險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)、理賠標(biāo)準(zhǔn)，明確健康險(xiǎn)“消費(fèi)型”險(xiǎn)種定位和費(fèi)率動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，強(qiáng)化人身保險(xiǎn)精算監(jiān)管，明確分紅險(xiǎn)紅利分配等，建立起更加完善、有序、透明的人身險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行監(jiān)管框架，從精算定價(jià)、產(chǎn)品條款到營(yíng)銷(xiāo)規(guī)范，修補(bǔ)以往的監(jiān)管短板和盲區(qū)，進(jìn)一步筑牢了行業(yè)發(fā)展根基。

目前我國(guó)人均GDP已突破1萬(wàn)美元大關(guān)，國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展歷程表明，邁上這個(gè)臺(tái)階后，居民對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的潛在需求將會(huì)全面迸發(fā)。中共中央、國(guó)務(wù)院近日印發(fā)《關(guān)于深化醫(yī)療保障制度改革的意見(jiàn)》，進(jìn)一步明確了商業(yè)保險(xiǎn)在建設(shè)醫(yī)療保障制度體系中的作用，要求豐富健康保險(xiǎn)產(chǎn)品供給，用足用好商業(yè)健康保險(xiǎn)個(gè)人所得稅優(yōu)惠政策，研究擴(kuò)大產(chǎn)品范圍，成為國(guó)家醫(yī)保改革的重要抓手。人身險(xiǎn)行業(yè)迎來(lái)更為廣闊的發(fā)展空間。

人壽保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

隨著科技的不斷發(fā)展，人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新技術(shù)在人壽保險(xiǎn)領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用。這些技術(shù)的應(yīng)用不僅提高了保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量，還為消費(fèi)者帶來(lái)了更加便捷、智能的保險(xiǎn)體驗(yàn)。未來(lái)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型將成為人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)的重要趨勢(shì)之一。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型與科技應(yīng)用：

隨著科技的不斷發(fā)展，數(shù)字化和智能化將在人壽保險(xiǎn)行業(yè)中發(fā)揮越來(lái)越重要的作用。這包括利用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術(shù)來(lái)優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)、改進(jìn)服務(wù)流程、提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力等方面。例如，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，保險(xiǎn)公司可以更精準(zhǔn)地了解客戶需求，制定個(gè)性化的保險(xiǎn)方案;利用人工智能，可以提高客戶服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)快速響應(yīng)和智能決策。

風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升：

風(fēng)險(xiǎn)管理是保險(xiǎn)公司的重要職責(zé)之一，也是確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的關(guān)鍵。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和客戶需求的變化，保險(xiǎn)公司需要不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力，以應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。這包括完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)測(cè)、提高風(fēng)險(xiǎn)處置能力等方面。同時(shí)，保險(xiǎn)公司還需要加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)的合作，共同防范和應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)。

健康保險(xiǎn)和養(yǎng)老保險(xiǎn)市場(chǎng)增長(zhǎng)：

隨著人口老齡化和健康意識(shí)的提高，健康保險(xiǎn)和養(yǎng)老保險(xiǎn)市場(chǎng)將成為人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)的重要增長(zhǎng)點(diǎn)。保險(xiǎn)公司需要加大在這兩個(gè)領(lǐng)域的投入力度，推出更多符合市場(chǎng)需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品。例如，針對(duì)老年人的養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品、針對(duì)慢性疾病的健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等。同時(shí)，保險(xiǎn)公司還需要加強(qiáng)與健康管理、醫(yī)療服務(wù)等行業(yè)的合作，為客戶提供更加全面、專業(yè)的健康保障服務(wù)。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。中研網(wǎng)撰寫(xiě)的人壽保險(xiǎn)行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)人壽保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。同時(shí)揭示了市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門(mén)也具有極大的參考價(jià)值。

想了解關(guān)于更多人壽保險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)分析，可點(diǎn)擊查看中研普華研究院撰寫(xiě)的《2023-2028年中國(guó)人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)深度全景調(diào)研及投資前景分析報(bào)告》。同時(shí)本報(bào)告還包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價(jià)值洞察，可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。

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  2023-2028年中國(guó)人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)深度全景調(diào)研及投資前景分析報(bào)告

  人壽保險(xiǎn)行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析人壽保險(xiǎn)未來(lái)的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘人壽保險(xiǎn)行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供對(duì)產(chǎn)業(yè)規(guī)模、...

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