平安銀行或將采取三種模式開展財富管理業(yè)務

• 2018年10月15日 ZhangHongYuan來源：證券時報 1329 87
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  行業(yè)去傳統(tǒng)因子迫在眉睫，手機銀行擁抱互聯(lián)網才能轉型升級并獲得提升！

  風險投資是在創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展初期投入風險資本，待其發(fā)育相對成熟后，通過市場退出機制將所投入的資本由股權形態(tài)轉化為資金形態(tài)，以收回投資，取得高額風險收益。全球風險資本市場已進入新一輪快速...

據(jù)了解，平安銀行未來或將采取三種模式開展財富管理業(yè)務：一是分支行模式，即傳統(tǒng)模式;二是理財顧問+壽險業(yè)務員轉介模式;三是直營業(yè)務。且三種模式之間將“互相PK”。

以平安銀行為主軸，平安集團一場浩浩蕩蕩的財富管理板塊大變陣，落地速度快得令人驚訝。證券時報記者近日獲悉，有著“一流財富團隊”贊譽的平安信托直銷團隊去向已經明確。

截至10月11日，平安信托直銷團隊已有約1200人轉簽到平安銀行，內勤換簽率近100%、外勤換簽率約90%——這是平安銀行董事長謝永林10月12日在平安集團開放日上透露的私行整合進度。

據(jù)了解，平安銀行未來或將采取三種模式開展財富管理業(yè)務：一是分支行模式，即傳統(tǒng)模式;二是理財顧問+壽險業(yè)務員轉介模式;三是直營業(yè)務。且三種模式之間將“互相PK”。

三大模式PK

為了確保私人銀行板塊重組走上快車道，近期，平安銀行對內和其他相關集團成員不斷在開會。

“我們最近做了重組，把平安銀行作為集團高凈值客戶的主要經營陣地。未來零售最重要的工作就是把私人銀行和財富管理做起來，包括設計產品的供應、營銷的策略、如何跟壽險聯(lián)動等商業(yè)模式?！敝x永林在開放日上說。

在他的描述中，平安銀行未來或將采取三個模式開展財富管理業(yè)務：一是分支行模式，即傳統(tǒng)模式;二是理財顧問+壽險業(yè)務員轉介模式;三是直營業(yè)務。

“三個模式PK，我們要強化的是產品供應能力，整個集團都圍繞私人銀行或財富管理供應資產或產品?！敝x永林強調。

從傳出消息，到上述動作的完成，尚不到兩個月時間。另據(jù)記者了解，就在開放日前一天，平安銀行的財富管理改革方案都還在不斷商榷、完善，且對內保密。

值得注意的是，最終公布的三種模式與記者此前掌握的信息略有不同。記者上周初從平安銀行內部人士處獲知的信息是：各設KPI指標讓三種模式PK，但三種模式為分支行、直銷和線上。

一名參與了財富管理改革方案探討的內部人士告訴記者，“線上模式的重點就是利用好平安代理人渠道。”

“具體方案尚待討論，目前只是有了大致方向。馬明哲的思路是組建一支線上銷售服務團隊，服務好壽險代理人，促成產品銷售規(guī)模大增。線上模式是‘不走尋常路’，因為他認為業(yè)務線上化以及數(shù)據(jù)分析驅動是未來的趨勢。”該內部人士向記者透露。

如果這確屬馬明哲的考慮，那意味著，他的邏輯其實是對現(xiàn)有“理財顧問+壽險業(yè)務員轉介模式”的理想升華——他認為業(yè)務轉介將來應該大量發(fā)生在線上。

不過，不論是公開還是私下，平安銀行均未對上述三項業(yè)務模式作出過多解釋。

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