隨著全球資本市場(chǎng)的不斷發(fā)展和投資者對(duì)多元化投資組合需求的增加，海外基金行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。越來(lái)越多的投資者選擇通過(guò)海外基金進(jìn)行資產(chǎn)配置，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

海外基金，也稱為離岸基金，是指資本來(lái)源于各個(gè)國(guó)家投資者，并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金。這種基金的特點(diǎn)包括投資范圍廣泛，能夠追蹤不同國(guó)家和地區(qū)的投資回報(bào)，擁有超過(guò)上百年的管理投資經(jīng)驗(yàn)的海外投資管理公司，以及單只基金投資金額起點(diǎn)較高，提供專業(yè)及合格的投資配置建議。

海外基金行業(yè)涵蓋了多個(gè)細(xì)分領(lǐng)域，包括但不限于股票型基金、債券型基金、混合型基金、商品基金、REITs基金和對(duì)沖基金等。這些不同類型的基金通過(guò)不同的投資策略和資產(chǎn)配置方式，為投資者提供了豐富的選擇。

海外基金行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀、面臨的挑戰(zhàn)及機(jī)遇分析

2024年1月31日，國(guó)家外匯管理局公布了最新的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)投資額度審批情況。數(shù)據(jù)顯示，截至2024年1月底，我國(guó)已累計(jì)批準(zhǔn)了1655.19億美元的QDII投資額度。從機(jī)構(gòu)投資者的類型來(lái)看，各類機(jī)構(gòu)的獲批額度存在差異。

具體而言，證券類機(jī)構(gòu)獲得的累計(jì)批準(zhǔn)額度最高，達(dá)到了905.50億美元;其次是保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)，累計(jì)獲批389.23億美元;銀行類機(jī)構(gòu)緊隨其后，累計(jì)額度為270.3億美元;而信托類機(jī)構(gòu)則獲得了90.16億美元的額度。這些數(shù)據(jù)反映了我國(guó)在推動(dòng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者對(duì)外投資方面的積極進(jìn)展和不同類型機(jī)構(gòu)在其中的角色與貢獻(xiàn)。

今年以來(lái)，海外投資熱度居高不下，基金行業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至5月底，QDII基金規(guī)模已達(dá)4798.92億元，較2023年底增加了629.1億元，再創(chuàng)歷史新高。

根據(jù)天相投顧的最新數(shù)據(jù)，截至三季度末，全市場(chǎng)公募基金的資產(chǎn)凈值(含估算基金在內(nèi))總計(jì)達(dá)到了31.71萬(wàn)億元，這一數(shù)字再次刷新了歷史記錄，顯示出公募基金市場(chǎng)資金持續(xù)凈流入的強(qiáng)勁勢(shì)頭。在海外投資基金領(lǐng)域，其規(guī)模也持續(xù)攀升，僅在三季度就增加了952億元，最新規(guī)模已達(dá)5929億元，這一數(shù)字甚至超過(guò)了國(guó)內(nèi)積極投資股票基金的規(guī)模，后者僅為5539億元。

從公司層面來(lái)看，易方達(dá)基金、華夏基金、廣發(fā)基金、南方基金和天弘基金在規(guī)模上遙遙領(lǐng)先，長(zhǎng)期保持在萬(wàn)億元以上的水平，顯示出這些公司在公募基金市場(chǎng)的強(qiáng)大競(jìng)爭(zhēng)力和穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢(shì)。這些數(shù)據(jù)不僅反映了公募基金市場(chǎng)的整體繁榮，也揭示了投資者對(duì)公募基金，特別是海外投資基金的青睞和信心。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)海外基金行業(yè)市場(chǎng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

隨著金融科技的發(fā)展，大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)被廣泛應(yīng)用于海外基金行業(yè)。這些技術(shù)的應(yīng)用使得投資決策更加精準(zhǔn)和高效，同時(shí)也為投資者提供了更加便捷和個(gè)性化的服務(wù)體驗(yàn)。數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為海外基金行業(yè)的重要發(fā)展趨勢(shì)。

各國(guó)政府對(duì)海外基金行業(yè)的監(jiān)管政策不斷完善，旨在保護(hù)投資者的權(quán)益和促進(jìn)市場(chǎng)的健康發(fā)展。然而，不同國(guó)家和地區(qū)的政策環(huán)境存在差異，對(duì)海外基金的投資決策具有重要影響。海外基金行業(yè)面臨諸多挑戰(zhàn)，包括地緣政治風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)波動(dòng)、監(jiān)管政策變化等。然而，這些挑戰(zhàn)也帶來(lái)了機(jī)遇。隨著全球經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和投資者對(duì)海外投資需求的增加，海外基金市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大的市場(chǎng)需求。投資者通過(guò)海外基金可以分享全球投資機(jī)會(huì)和利得，同時(shí)達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)管理和節(jié)稅等目的。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。報(bào)告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場(chǎng)需求和趨勢(shì)，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場(chǎng)，牢牢把握行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)海外基金行業(yè)市場(chǎng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。