2018年銀行卡境外取現(xiàn)金新規(guī)定

• 2018年5月15日 WuZhiCong來源：互聯(lián)網(wǎng) 1296 85
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  2018-2024年中國聲卡行業(yè)深度調(diào)研與投資預測分析報告

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2018年銀行卡境外取現(xiàn)金新規(guī)定

為完善銀行卡跨境使用的反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管，2017年12月29日國家外匯管理局發(fā)布《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》。通知規(guī)定，個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。該通知自2018年1月1日起實施。但根據(jù)細則，實際執(zhí)行不遲于2018年4月1日前。以下為通知細則原文：

通知細則

個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規(guī)避或協(xié)助規(guī)避境外提取現(xiàn)金管理。

外匯局每日通過銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個人名單，發(fā)卡金融機構(gòu)應不晚于北京時間當日17時起暫停名單內(nèi)所列個人使用本機構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。發(fā)卡金融機構(gòu)應做好自身業(yè)務系統(tǒng)設(shè)置，嚴格實施前款規(guī)定。涉及系統(tǒng)改造的，應最遲于2018年4月1日前完成。

個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可憑本人有效身份證件向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細;委托他人進行查詢的，應提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書。

個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，外幣卡由每卡每日不得超過等值1000美元調(diào)整為等值1萬元人民幣，由發(fā)卡金融機構(gòu)在自身業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)實現(xiàn);人民幣卡管理維持每卡每日不得超過等值1萬元人民幣，由境內(nèi)人民幣卡清算組織統(tǒng)一在自身業(yè)務系統(tǒng)實現(xiàn)。

發(fā)卡金融機構(gòu)應完善客戶管理，加強政策宣傳，采取有效方式提示發(fā)生境外提取現(xiàn)金交易的持卡人注意政策變化，引導個人減少境外大額現(xiàn)金使用，并妥善保管暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個人信息。

發(fā)卡金融機構(gòu)、境內(nèi)人民幣卡清算組織及個人違反本通知規(guī)定的，按《條例》有關(guān)規(guī)定進行處罰。

本通知自2018年1月1日起實施。《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》(匯發(fā)〔2010〕53號)第三條第(七)款、《國家外匯管理局關(guān)于進一步加強銀聯(lián)人民幣卡境外提現(xiàn)管理的通知》(匯發(fā)〔2015〕40號)自2018年4月1日起廢止。

外匯管理局有關(guān)負責人稱，據(jù)統(tǒng)計，2016年81%的境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金低于3萬元人民幣，不改變個人便利化年度5萬美元購匯額度，不影響個人正常提取現(xiàn)金和消費，不影響個人用匯便利性。

近兩年來，我國境外交易的監(jiān)管不斷完善，2017年6月，外匯管理局發(fā)布通知，境內(nèi)發(fā)卡金融機構(gòu)向外匯管理局須報送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費交易信息。如今，境外提現(xiàn)規(guī)定又做了更新。值友們，你們怎么看?

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