BATJ“混戰(zhàn)”基金銷售江湖 各自“打法”不同

• 2018年8月24日 ZhangHongYuan來(lái)源：中國(guó)證券報(bào)·中證網(wǎng) 228 7
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  2018-2024年中國(guó)創(chuàng)業(yè)投資基金行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  創(chuàng)業(yè)投資基金行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析創(chuàng)業(yè)投資基金未來(lái)的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘創(chuàng)業(yè)投資基金行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供...

業(yè)內(nèi)人士指出，BATJ的“暗戰(zhàn)”，或?qū)⒏淖兓痄N售未來(lái)的江湖格局。

隨著北京證監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于核準(zhǔn)北京百度百盈科技有限公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格的批復(fù)》，核準(zhǔn)百度百盈的證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。至此，第三方基金銷售領(lǐng)域終于集齊BATJ互聯(lián)網(wǎng)四巨頭。業(yè)內(nèi)人士指出，BATJ的“暗戰(zhàn)”，或?qū)⒏淖兓痄N售未來(lái)的江湖格局。

百度入局?“智能”備受期待

根據(jù)北京證監(jiān)局要求，百度百盈應(yīng)按照《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定的要求，6個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)業(yè)籌備工作。

接近百度的業(yè)內(nèi)人士稱，百度拿到基金銷售牌照后，距離真正上線產(chǎn)品還有一系列的準(zhǔn)備工作要做，主要可能包括：結(jié)合技術(shù)優(yōu)勢(shì)，儲(chǔ)備并提供更優(yōu)質(zhì)、更適合的基金產(chǎn)品供用戶選擇;長(zhǎng)期注重投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)提示，輔助用戶做出更理性的決策，引導(dǎo)用戶進(jìn)行長(zhǎng)期定投、理性投資;和更多金融機(jī)構(gòu)一道，嚴(yán)格篩選引入更多優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品，打造精選基金平臺(tái)，為用戶提供智能定投輔助工具。

蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言認(rèn)為，當(dāng)前基金代銷業(yè)務(wù)已經(jīng)非常成熟，百度的入局對(duì)于基金代銷市場(chǎng)短期內(nèi)影響有限，不過(guò)結(jié)合百度在AI方面的積淀和搜索數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，在智能投顧方面更具市場(chǎng)想象力。業(yè)內(nèi)人士也預(yù)計(jì)，“智能”、“優(yōu)選”或成為其未來(lái)發(fā)展的關(guān)鍵詞。

BATJ“打法”不同

中國(guó)證券報(bào)記者采訪的多位基金公司電商部門人士及基金銷售資深人士表示，在基金銷售方面，BATJ“打法”各自不同，而B(niǎo)ATJ的“暗戰(zhàn)”，未來(lái)或?qū)⑼耆淖兾磥?lái)基金銷售的競(jìng)爭(zhēng)格局。

多位基金電商人士稱，螞蟻財(cái)富走的是“平臺(tái)+自運(yùn)營(yíng)”策略。2015年，螞蟻財(cái)富平臺(tái)正式成立，目前國(guó)內(nèi)超過(guò)九成基金公司共計(jì)近4000只公募基金產(chǎn)品均已接入平臺(tái)。2017年上線的螞蟻財(cái)富號(hào)，已有27家基金公司入駐?！柏?cái)富號(hào)”的上線，讓基金公司擁有真正的“自運(yùn)營(yíng)”陣地。

所謂“自運(yùn)營(yíng)”，就是讓各家基金公司在自己的財(cái)富號(hào)上自主面對(duì)客戶、自主營(yíng)銷，螞蟻財(cái)富則提供數(shù)據(jù)、營(yíng)銷、流量等方面的支持，包括交易特征、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。一年過(guò)去，入駐財(cái)富號(hào)的27家基金公司平均UV(每日獨(dú)立訪客量)增長(zhǎng)10倍，用戶復(fù)購(gòu)的金額增長(zhǎng)了3倍，財(cái)富號(hào)用戶的持有時(shí)長(zhǎng)增加了89%，定投堅(jiān)持周期增加了61%，過(guò)去一年能賺錢的用戶比例增加了20%。

業(yè)內(nèi)人士稱，為了在有限的空間爭(zhēng)取更大的銷量，基金公司自然會(huì)把最優(yōu)秀的產(chǎn)品推到前臺(tái)，直面用戶，這本身也是基金公司內(nèi)部“優(yōu)勝劣汰”的持續(xù)營(yíng)銷過(guò)程。

其次，螞蟻財(cái)富今年還聯(lián)合金牛獎(jiǎng)評(píng)審團(tuán)隊(duì)、業(yè)內(nèi)資深專家聯(lián)盟等多方成立了“好基工作室”，由基金公司自主推薦一只在長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)最具口碑的產(chǎn)品，再由螞蟻財(cái)富的專家和金牛獎(jiǎng)評(píng)委篩選，為用戶提供適合的“好基”。業(yè)內(nèi)人士稱，通過(guò)聯(lián)合平臺(tái)上的專業(yè)力量，螞蟻希望為用戶提供心理陪伴與按摩，體現(xiàn)的是買方投顧思維，也希望借機(jī)突破在互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道上固收“獨(dú)大”的瓶頸。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，入駐財(cái)富號(hào)機(jī)構(gòu)與同期未入駐機(jī)構(gòu)相比，非貨基交易金額增幅前者是后者的21倍，非貨基保有量增幅前者是后者的11倍。

而騰訊理財(cái)通走的是“平臺(tái)+精選”路線。

今年初，騰訊拿到彌足珍貴的第三方基金銷售牌照，騰訊方面稱，目前騰訊理財(cái)通的資金保有量超過(guò)4800億;其中各類資產(chǎn)比例與行業(yè)情況基本一致。騰訊理財(cái)通作為騰訊唯一官方互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)，希望為用戶打造“精品化互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)”，通過(guò)嚴(yán)格的產(chǎn)品篩選機(jī)制，為用戶提供優(yōu)質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品，目前用戶數(shù)突破1.5億。

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