教授：P2P平臺非法集資刑事規(guī)制的完善之策

• 2018年7月9日 ZhangHongYuan來源：正義網 1266 82
• 繁體

• 

  2018-2024年中國P2P借貸行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

  P2P借貸行業(yè)研究報告中的P2P借貸行業(yè)數(shù)據分析以權威的國家統(tǒng)計數(shù)據為基礎，采用宏觀和微觀相結合的分析方式，利用科學的統(tǒng)計分析方法，在描述行業(yè)概貌的同時，對P2P借貸行業(yè)進行細化分析，重點P...

P2P網絡借貸是互聯(lián)網與金融深度融合的產物，其在促進中小微企業(yè)發(fā)展、服務實體經濟方面發(fā)揮著重要作用。

面對P2P平臺非法集資犯罪的大量增長，建議調整現(xiàn)行單一的寬緩政策，確立輕輕重重的刑事政策。

將集資詐騙罪納入破壞金融管理秩序罪中，既可實現(xiàn)著重保護金融管理秩序的目的，也可滿足從整個金融市場入手遏制金融詐騙罪的需要。

改進P2P平臺非法集資行為的司法規(guī)制機制：一是健全行刑銜接機制;二是探索專業(yè)化案件辦理機制;三是積極推行辦理P2P平臺非法集資犯罪案例指導制度。

P2P網絡借貸是互聯(lián)網與金融深度融合的產物，其在促進中小微企業(yè)發(fā)展、服務實體經濟方面發(fā)揮著重要作用。但是，P2P網絡借貸平臺(下稱“P2P平臺”)在實踐中的異化，諸如非法吸收公眾存款、卷款“跑路”等，使得平臺的性質發(fā)生根本性變化，嚴重損害投資者合法權益，危及金融安全和社會穩(wěn)定。對具有嚴重社會危害性的P2P平臺非法集資行為予以刑事規(guī)制，具有必要性和合理性。這既是保護投資者合法權益、遏制P2P網絡借貸行業(yè)非法集資亂象的現(xiàn)實需要，也是促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的重要保障。

P2P平臺非法集資刑事規(guī)制的難點

實踐中，P2P平臺非法集資行為主要包括自我融資、資金池、龐氏騙局、偽平臺等模式，對其刑事規(guī)制主要存在以下難點：

發(fā)現(xiàn)難。發(fā)現(xiàn)難是首要難點。P2P平臺非法集資案件往往是平臺崩塌或者負責人“跑路”而引發(fā)群體性舉報、信訪時才會案發(fā)。近年來，進入司法程序的很多P2P平臺非法集資大案，都沒有能夠在早期發(fā)現(xiàn)涉案平臺的非法集資行為，這給后期的偵破、取證、追贓等帶來了不少困難。究其原因：一是P2P平臺非法集資行為具有極強的隱蔽性;二是在資金鏈尚未斷裂、平臺尚能維持“拆東墻補西墻”時，現(xiàn)有監(jiān)管體系也難以奏效，非法集資活動可長時間不被曝光;三是行刑銜接機制不順暢，實踐中“以罰代刑”現(xiàn)象比較突出。

定性難。一是罪與非罪的界限難以區(qū)分。P2P業(yè)務發(fā)展初期，監(jiān)管政策較為寬松，對于涉案平臺的違規(guī)集資行為，究竟是行政違法行為還是刑事犯罪，監(jiān)管機關與司法機關之間時常有分歧，一些案件甚至出現(xiàn)了“監(jiān)管機關要求定、司法機關不好定”或者相反的尷尬局面。二是此罪與彼罪的界限難以把握。如P2P平臺所吸收資金用于歸還平臺運營者實際控制的其他公司債務是否屬于生產經營?投資房地產、炒股等屬個人揮霍還是用于生產經營活動?個人購買少量奢侈品能否認定為以非法占有為目的?等等。對這些問題的不同認識，必然會影響到對“以非法占有為目的”的判斷，進而影響行為的定性。三是共同犯罪的成立范圍不易把握。這類案件的特點決定了其通常有一個公司化團隊在支撐著平臺運轉，一旦平臺卷入非法集資，那么這種運作模式由于涉案人員眾多，必然導致責任比較分散，如何劃定共同犯罪的范圍就成為問題。

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡