商業(yè)銀行理財子公司管理辦法征求意見稿原文

• 2018年12月28日 ZhangHongYuan來源：綜合 1428 94
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  技術升級提升競爭力，行業(yè)轉型增強優(yōu)勢，眼內人工晶體行業(yè)企業(yè)如何選擇？

  眼內人工晶體又稱人工晶狀體（intraocular lens），是經手術植入眼睛里代替摘除的自身混濁晶體的精密光學部件，相當于更換一個鏡頭。人工晶體是由人工材料合成的—種屈光度固定不變的透鏡，看3...

12月27日，銀保監(jiān)會發(fā)布公告，正式批準中國建設銀行、中國銀行設立理財子公司申請，兩家銀行理財子公司合計擬注冊資本達250億元，注冊地分別在深圳和北京。

(八)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九條 (非金融企業(yè)股東資質)境內非金融企業(yè)作為銀行理財子公司股東的，應當具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構;

(二)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(三)經營管理良好，最近2年內無重大違法違規(guī)經營記錄;

(四)財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以債務資金和委托資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的股權，不將所持有的股權進行質押或設立信托，并在銀行理財子公司章程中載明;

(七)最近1年年末總資產不低于50億元人民幣，最近1年年末凈資產不得低于總資產的30%，權益性投資余額原則上不超過其凈資產的50%(含本次投資資金，合并會計報表口徑);

(八)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 (負面清單)有以下情形之一的企業(yè)不得作為銀行理財子公司的股東：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業(yè)眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業(yè)不突出且其經營范圍涉及行業(yè)過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率明顯高于行業(yè)平均水平;

(六)代他人持有銀行理財子公司股權;

(七)其他可能對銀行理財子公司產生重大不利影響的情況。

第十一條 (注冊資本)銀行理財子公司的注冊資本應當為一次性實繳貨幣資本，最低金額為10億元人民幣或等值自由兌換貨幣。

國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據審慎監(jiān)管的要求，可以調整銀行理財子公司最低注冊資本要求，但不得少于前款規(guī)定的金額。

第十二條 (入股限制)同一投資人及其關聯方、一致行動人參股銀行理財子公司的數量不得超過2家，或者控股銀行理財子公司的數量不得超過1家。

第十三條 (公司設立)銀行理財子公司機構設立須經籌建和開業(yè)兩個階段。

第十四條 (籌建申請)籌建銀行理財子公司，應當由作為控股股東的商業(yè)銀行向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交申請，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構按程序受理、審查并決定。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第十五條 (籌建批準)銀行理財子公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應當在籌建期限屆滿前1個月向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第十六條 (開業(yè)申請)銀行理財子公司開業(yè)，應當由作為控股股東的商業(yè)銀行向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交申請，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構受理、審查并決定。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

第十七條 (機構開業(yè))銀行理財子公司應當在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

銀行理財子公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關收回金融許可證，并予以公告。

第十八條 (高管任職)銀行理財子公司董事和高級管理人員實行任職資格核準制度，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構參照《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》規(guī)定的行政許可范圍、條件和程序對銀行理財子公司董事和高級管理人員任職資格進行審核，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外。

第十九條 (分支機構)銀行理財子公司應當嚴格控制分支機構的設立。根據需要設立分支機構的，應當具備以下條件：

(一)具有有效的公司治理、內部控制和風險管理體系，具備支持理財產品單獨管理、單獨建賬和單獨核算等業(yè)務管理的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運行的技術與措施;

(二)理財業(yè)務經營規(guī)范穩(wěn)健，最近2年內無重大違法違規(guī)行為;

(三)具備撥付營運資金的能力;

(四)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

銀行理財子公司設立分支機構，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構受理、審查并決定，相關程序應當符合《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》相關規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外。

第二十條 (變更事項)銀行理財子公司有下列變更事項之一的，應當報經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準：

(一)變更公司名稱;

(二)變更注冊資本;

(三)變更股權或調整股權結構;

(四)調整業(yè)務范圍;

(五)變更公司住所或營業(yè)場所;

(六)修改公司章程;

(七)變更組織形式;

(八)合并或分立;

(九)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)章規(guī)定的其他變更事項。

銀行理財子公司股權變更后持股5%以上的股東應當經股東資格審核。變更股權后的股東應當符合本辦法規(guī)定的股東資質條件。

第二十一條 (機構解散)銀行理財子公司有下列情況之一的，經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準后可以解散：

(一)公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現;

(二)股東會議決議解散;

(三)因公司合并或者分立需要解散;

(四)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷;

(五)其他法定事由。

第二十二條 (終止清算)銀行理財子公司因解散、依法被撤銷或被宣告破產而終止的，其清算事宜按照國家有關法律法規(guī)辦理。銀行理財子公司不得將理財產品財產歸入其自有資產，因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，理財產品財產不屬于其清算財產。

第二十三條 (其他行政許可程序)銀行理財子公司的機構變更和終止、調整業(yè)務范圍及增加業(yè)務品種等行政許可事項由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構受理、審查并決定，相關許可條件和程序應符合《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》相關規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外。

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