保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管新規(guī)落地 附《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》

• 2018年2月11日 FanTianQing來(lái)源：新浪新聞 1306 85
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  2018-2023年中國(guó)摩托車(chē)保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  摩托車(chē)保險(xiǎn)行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析摩托車(chē)保險(xiǎn)未來(lái)的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘摩托車(chē)保險(xiǎn)行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供對(duì)產(chǎn)業(yè)...

2月9日，保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》。保監(jiān)會(huì)稱(chēng)，《規(guī)定》鞏固了簡(jiǎn)政放權(quán)改革的成果，實(shí)現(xiàn)了從“主要管機(jī)構(gòu)”到“重點(diǎn)管業(yè)務(wù)”的轉(zhuǎn)變，將進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人合法權(quán)益。

第四章 市場(chǎng)退出

第六十八條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)公估人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)注銷(xiāo)保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記：

（一）保險(xiǎn)公估從業(yè)人員受到停止從業(yè)行政處罰的；

（二）保險(xiǎn)公估從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；

（三）保險(xiǎn)公估人停業(yè)、解散或者因其他原因不再繼續(xù)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的；

（四）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第六十九條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)實(shí)行年度報(bào)告制度。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年1月31日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提交上一年度報(bào)告。

對(duì)不按時(shí)報(bào)送年度報(bào)告的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將對(duì)外公示其經(jīng)營(yíng)異常信息。對(duì)年度報(bào)告事項(xiàng)未達(dá)到監(jiān)管要求的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第七十條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理混亂，從事重大違法違規(guī)活動(dòng)的，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，對(duì)分支機(jī)構(gòu)采取限期整改、停業(yè)、撤銷(xiāo)等措施。

第七十一條 保險(xiǎn)公估人終止保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)妥善處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不得損害委托人和其他相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益。

第五章 行業(yè)自律

第七十二條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定自律規(guī)則，依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)保險(xiǎn)公估人和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員實(shí)行自律管理。依法制定章程，并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

保險(xiǎn)公估人和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員自愿加入保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織，平等享有章程規(guī)定的權(quán)力，履行章程規(guī)定的義務(wù)。

保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織包括全國(guó)性和地方性保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織。

第七十三條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織履行下列職責(zé)：

（一）制定會(huì)員自律管理辦法，對(duì)會(huì)員實(shí)行自律管理；

（二）組織開(kāi)展會(huì)員繼續(xù)教育和專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)；

（三）建立會(huì)員信用檔案，將會(huì)員遵守法律、行政法規(guī)和公估準(zhǔn)則的情況記入信用檔案，并向社會(huì)公開(kāi)；

（四）檢查會(huì)員建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的情況；

（五）受理對(duì)會(huì)員的投訴、舉報(bào)，受理會(huì)員的申訴，調(diào)解會(huì)員執(zhí)業(yè)糾紛；

（六）規(guī)范會(huì)員從業(yè)行為，定期對(duì)會(huì)員出具的公估報(bào)告進(jìn)行檢查，按照章程規(guī)定對(duì)會(huì)員給予獎(jiǎng)懲，并將獎(jiǎng)懲情況及時(shí)報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)；

（七）保障會(huì)員依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益；

（八）法律、行政法規(guī)和章程規(guī)定的其他職責(zé)。

全國(guó)性保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依據(jù)保險(xiǎn)公估基本準(zhǔn)則制定公估執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則、職業(yè)道德準(zhǔn)則、從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。

第七十四條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)建立溝通協(xié)作和信息共享機(jī)制，公布加入本組織的保險(xiǎn)公估人和從業(yè)人員名單。

保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等渠道加強(qiáng)信息披露，便于公眾查詢(xún)保險(xiǎn)公估人的備案情況、經(jīng)營(yíng)范圍、誠(chéng)信記錄、行政處罰等事項(xiàng)及其從業(yè)人員所屬保險(xiǎn)公估人、授權(quán)范圍、誠(chéng)信記錄、行政處罰等事項(xiàng)。

第七十五條 全國(guó)性保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織按照國(guó)家規(guī)定組織實(shí)施公估師資格全國(guó)統(tǒng)一考試。

第七十六條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織可以組織會(huì)員就保險(xiǎn)公估行業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究，收集整理、發(fā)布保險(xiǎn)公估相關(guān)信息，提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流。

第六章 監(jiān)督檢查

第七十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公估人及其保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公估人的行為監(jiān)管，依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并實(shí)施行政處罰和其他監(jiān)管措施。

第七十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)公估人董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

第七十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險(xiǎn)公估人的股東（大）會(huì)、合伙人會(huì)議、董事會(huì)。

第八十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)公估人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，主要包括下列內(nèi)容：

（一）是否按規(guī)定進(jìn)行備案或者履行報(bào)告義務(wù)；

（二）職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金或者職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定；

（三）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法；

（四）財(cái)務(wù)狀況是否良好；

（五）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)；

（六）內(nèi)控制度是否符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；

（七）設(shè)立及管控分支機(jī)構(gòu)是否符合規(guī)定；

（八）聘用董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定；

（九）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；

（十）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)是否符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；

（十一）持續(xù)符合《資產(chǎn)評(píng)估法》第十五條規(guī)定條件的情況；

（十二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第八十一條 保險(xiǎn)公估人應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不得拒絕、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：

（一）按要求提供有關(guān)文件、資料，不得偽造、拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；

（二）相關(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場(chǎng)說(shuō)明情況、回答問(wèn)題。

第八十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面委托協(xié)議。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)公估人。

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