保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管新規(guī)落地 附《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》

• 2018年2月11日 FanTianQing來(lái)源：新浪新聞 1306 85
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  2018-2023年中國(guó)摩托車(chē)保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  摩托車(chē)保險(xiǎn)行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析摩托車(chē)保險(xiǎn)未來(lái)的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘摩托車(chē)保險(xiǎn)行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供對(duì)產(chǎn)業(yè)...

2月9日，保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》。保監(jiān)會(huì)稱(chēng)，《規(guī)定》鞏固了簡(jiǎn)政放權(quán)改革的成果，實(shí)現(xiàn)了從“主要管機(jī)構(gòu)”到“重點(diǎn)管業(yè)務(wù)”的轉(zhuǎn)變，將進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人合法權(quán)益。

第四章 市場(chǎng)退出

第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證的有效期為3年。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿(mǎn)30日前，按照規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延續(xù)許可。

第六十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在許可證有效期屆滿(mǎn)前對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人前3年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否準(zhǔn)予延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不符合本規(guī)定第七條有關(guān)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的條件，或者不符合法律、行政法規(guī)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的延續(xù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可應(yīng)當(dāng)具備的其他條件的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不予延續(xù)許可證有效期。

第七十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自收到不予延續(xù)許可證有效期的決定之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的，應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)領(lǐng)取新許可證。

第七十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司退出保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依法注銷(xiāo)許可證，并予以公告：

（一）許可證有效期屆滿(mǎn)未延續(xù)的；

（二）許可證依法被撤回、撤銷(xiāo)或者吊銷(xiāo)的；

（三）因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因依法終止的；

（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

被注銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件；許可證無(wú)法交回的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在公告中予以說(shuō)明。

被注銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)終止其保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)，并自許可證注銷(xiāo)之日起15日內(nèi)書(shū)面報(bào)告工商注冊(cè)登記所在地的工商行政管理部門(mén)。公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的工商變更登記，確保其名稱(chēng)中無(wú)“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。

第七十二條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)注銷(xiāo)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記：

（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員受到禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰的；

（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；

（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人停業(yè)、解散或者因其他原因不再繼續(xù)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的；

（四）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第七十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人終止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)妥善處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不得損害投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益。

第五章 行業(yè)自律

第七十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人自愿加入保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織。

保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人自律規(guī)則，依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人實(shí)行自律管理。

保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定章程，并按照規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案。

第七十五條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、國(guó)家有關(guān)規(guī)定和自律組織章程，組織會(huì)員單位及其保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員進(jìn)行教育培訓(xùn)。

第七十六條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等渠道加強(qiáng)信息披露，并可以組織會(huì)員就保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究，收集整理、發(fā)布保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)信息，提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流。

第六章 監(jiān)督檢查

第七十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行為監(jiān)管，依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并實(shí)施行政處罰和其他監(jiān)管措施。

第七十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員及相關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

第七十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)。

第八十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理混亂，從事重大違法違規(guī)活動(dòng)的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，對(duì)分支機(jī)構(gòu)采取限期整改、停業(yè)、撤銷(xiāo)等措施。

第八十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，主要包括下列內(nèi)容：

（一）業(yè)務(wù)許可及相關(guān)事項(xiàng)是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)；

（二）資本金是否真實(shí)、足額；

（三）保證金是否符合規(guī)定；

（四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定；

（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法；

（六）財(cái)務(wù)狀況是否良好；

（七）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)；

（八）內(nèi)控制度是否符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

（九）任用高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是否符合規(guī)定；

（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；

（十一）對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí)；

（十二）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)是否符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

（十三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第八十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合。

第八十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面委托協(xié)議。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。

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