保險經(jīng)紀人監(jiān)管新規(guī)落地 附《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》

• 2018年2月11日 FanTianQing來源：新浪新聞 1306 85
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  2018-2023年中國摩托車保險行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預測報告

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2月9日，保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》。保監(jiān)會稱，《規(guī)定》鞏固了簡政放權(quán)改革的成果，實現(xiàn)了從“主要管機構(gòu)”到“重點管業(yè)務”的轉(zhuǎn)變，將進一步規(guī)范保險經(jīng)紀業(yè)務，防范風險，維護投保人、被保險人、受益人合法權(quán)益。

附：保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范保險經(jīng)紀人的經(jīng)營行為，保護投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益，維護市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀人是指基于投保人的利益，為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構(gòu)，包括保險經(jīng)紀公司及其分支機構(gòu)。

本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀從業(yè)人員是指在保險經(jīng)紀人中，為投保人或者被保險人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災防損、風險評估、風險管理咨詢服務、從事再保險經(jīng)紀等業(yè)務的人員。

第三條 保險經(jīng)紀公司在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務，應當符合中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）規(guī)定的條件，取得經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務許可證（以下簡稱許可證）。

第四條 保險經(jīng)紀人應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。

第五條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務院授權(quán)，對保險經(jīng)紀人履行監(jiān)管職責。

中國保監(jiān)會派出機構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責。

第二章 市場準入

第一節(jié) 業(yè)務許可

第六條 除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險經(jīng)紀人應當采取下列組織形式：

（一）有限責任公司；

（二）股份有限公司。

第七條 保險經(jīng)紀公司經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務，應當具備下列條件：

（一）股東符合本規(guī)定要求，且出資資金自有、真實、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資；

（二）注冊資本符合本規(guī)定第十條要求，且按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定托管；

（三）營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營范圍符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；

（四）公司章程符合有關(guān)規(guī)定；

（五）公司名稱符合本規(guī)定要求；

（六）高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；

（七）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，商業(yè)模式科學合理可行；

（八）有與業(yè)務規(guī)模相適應的固定住所；

（九）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定的業(yè)務、財務信息管理系統(tǒng)；

（十）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條 單位或者個人有下列情形之一的，不得成為保險經(jīng)紀公司的股東：

（一）最近5年內(nèi)受到刑罰或者重大行政處罰；

（二）因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；

（三）因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在保險領(lǐng)域受到相應懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴重失信不良記錄；

（四）依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè)；

（五）中國保監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則認定的其他不適合成為保險經(jīng)紀公司股東的情形。

第九條 保險公司的工作人員、保險專業(yè)中介機構(gòu)的從業(yè)人員投資保險經(jīng)紀公司的，應當提供其所在機構(gòu)知曉投資的書面證明；保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員投資保險經(jīng)紀公司的，應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。

第十條 經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的保險經(jīng)紀公司的注冊資本最低限額為5000萬元。

經(jīng)營區(qū)域為工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的保險經(jīng)紀公司的注冊資本最低限額為1000萬元。

保險經(jīng)紀公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。

第十一條 保險經(jīng)紀人的名稱中應當包含“保險經(jīng)紀”字樣。

保險經(jīng)紀人的字號不得與現(xiàn)有的保險專業(yè)中介機構(gòu)相同，與保險專業(yè)中介機構(gòu)具有同一實際控制人的保險經(jīng)紀人除外。

第十二條 保險經(jīng)紀公司申請經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務，應當在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，及時按照中國保監(jiān)會的要求提交申請材料，并進行相關(guān)信息披露。

中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照法定的職責和程序?qū)嵤┬姓S可。

第十三條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)收到經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務申請后，應當采取談話、函詢、現(xiàn)場驗收等方式了解、審查申請人股東的經(jīng)營記錄以及申請人的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運行等有關(guān)事項，并進行風險測試和提示。

第十四條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法作出批準保險經(jīng)紀公司經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務的決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證。申請人取得許可證后，方可開展保險經(jīng)紀業(yè)務，并應當及時在中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。

中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)決定不予批準的，應當作出書面決定并說明理由。申請人應當自收到中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)書面決定之日起15日內(nèi)書面報告工商注冊登記所在地的工商行政管理部門。公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險經(jīng)紀業(yè)務，并應當依法辦理名稱、營業(yè)范圍和公司章程等事項的工商變更登記，確保其名稱中無“保險經(jīng)紀”字樣。

第十五條 經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的保險經(jīng)紀公司可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀活動。

經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的保險經(jīng)紀公司向工商注冊登記地以外派出保險經(jīng)紀從業(yè)人員，為投保人或者被保險人是自然人的保險業(yè)務提供服務的，應當在當?shù)卦O立分支機構(gòu)。設立分支機構(gòu)時應當首先設立省級分公司，指定其負責辦理行政許可申請、監(jiān)管報告和報表提交等相關(guān)事宜，并負責管理其他分支機構(gòu)。

保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。

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