保險經紀人監(jiān)管新規(guī)落地 附《保險經紀人監(jiān)管規(guī)定》

• 2018年2月11日 FanTianQing來源：新浪新聞 1306 85
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2月9日，保監(jiān)會網站發(fā)布《保險經紀人監(jiān)管規(guī)定》。保監(jiān)會稱，《規(guī)定》鞏固了簡政放權改革的成果，實現了從“主要管機構”到“重點管業(yè)務”的轉變，將進一步規(guī)范保險經紀業(yè)務，防范風險，維護投保人、被保險人、受益人合法權益。

附：保險公估人監(jiān)管規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范保險公估人的行為，保護保險公估活動當事人的合法權益和公共利益，維護市場秩序，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）《中華人民共和國資產評估法》（以下簡稱《資產評估法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險公估，是指評估機構及其評估專業(yè)人員接受委托，對保險標的或者保險事故進行評估、勘驗、鑒定、估損理算以及相關的風險評估。

保險公估人是專門從事上述業(yè)務的評估機構，包括保險公估機構及其分支機構。

保險公估機構包括保險公估公司和保險公估合伙企業(yè)。

第三條 本規(guī)定所稱保險公估從業(yè)人員是指在保險公估人中，為委托人辦理保險標的承保前和承保后的檢驗、估價及風險評估，保險標的出險后的查勘、檢驗、估損理算及出險保險標的殘值處理，風險管理咨詢等業(yè)務的人員。

保險公估從業(yè)人員包括公估師和其他具有公估專業(yè)知識及實踐經驗的評估從業(yè)人員。

第四條 公估師是指通過公估師資格考試的保險公估從業(yè)人員。

具有高等院校?？埔陨蠈W歷的公民，可以參加公估師資格全國統(tǒng)一考試。

第五條 保險公估人在中華人民共和國境內經營保險公估業(yè)務，應當符合《資產評估法》要求及中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）規(guī)定的條件，并向中國保監(jiān)會及其派出機構進行業(yè)務備案。

第六條 保險公估人及其從業(yè)人員應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關規(guī)定，遵循獨立、客觀、公正的原則。

第七條 保險公估人及其從業(yè)人員依法從事保險公估業(yè)務受法律保護，任何單位和個人不得干涉。

第八條 中國保監(jiān)會根據《保險法》《資產評估法》和國務院授權，對保險公估人履行監(jiān)管職責。

中國保監(jiān)會派出機構在中國保監(jiān)會授權范圍內履行監(jiān)管職責。

第二章 經營條件

第一節(jié) 業(yè)務備案

第九條 保險公估人應當依法采用合伙或者公司形式，聘用保險公估從業(yè)人員開展保險公估業(yè)務。

合伙形式的保險公估人，應當有2名以上公估師；其合伙人三分之二以上應當是具有3年以上從業(yè)經歷且最近3年內未受停止從業(yè)處罰的公估師。

公司形式的保險公估人，應當有8名以上公估師和2名以上股東，其中三分之二以上股東應當是具有3年以上從業(yè)經歷且最近3年內未受停止從業(yè)處罰的公估師。

保險公估人的合伙人或者股東為2名的，2名合伙人或者股東都應當是具有3年以上從業(yè)經歷且最近3年內未受停止從業(yè)處罰的公估師。

第十條 設立保險公估人，應當向工商行政管理部門申請辦理登記。

第十一條 保險公估人的注冊資本為在企業(yè)登記機關登記的認繳出資額。

第十二條 單位或者個人有下列情形之一的，不得成為保險公估人的股東或者合伙人：

（一）最近5年內受到刑罰或者重大行政處罰；

（二）因涉嫌重大違法犯罪正接受有關部門調查；

（三）因嚴重失信行為被國家有關單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在保險領域受到相應懲戒，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄；

（四）依據法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè)；

（五）中國保監(jiān)會根據審慎監(jiān)管原則認定的其他不適合成為保險公估人股東或者合伙人的情形。

第十三條 保險公司的工作人員、保險專業(yè)中介機構的從業(yè)人員投資保險公估人的，應當提供其所在機構知曉其投資的書面證明。保險公司、保險專業(yè)中介機構的董事、監(jiān)事或者高級管理人員投資保險公估人的，應當根據有關規(guī)定取得任職公司股東會或者股東大會的同意。

第十四條 保險公估人的名稱中應當包含“保險公估”字樣。

保險公估人的字號不得與現有的保險專業(yè)中介機構相同，與保險專業(yè)中介機構具有同一實際控制人的保險公估人除外。

第十五條 保險公估機構分為全國性保險公估機構和區(qū)域性保險公估機構。全國性保險公估機構可以在中華人民共和國（港、澳、臺地區(qū)除外）范圍內開展業(yè)務，并可以在工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市區(qū)域之外設立分支機構。區(qū)域性保險公估機構只能在工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市區(qū)域內開展業(yè)務、設立分支機構，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

保險公估機構采用公司形式的，全國性機構向中國保監(jiān)會進行業(yè)務備案，區(qū)域性機構向工商注冊登記地中國保監(jiān)會派出機構進行業(yè)務備案。合伙形式的保險公估機構向中國保監(jiān)會進行業(yè)務備案。

第十六條 保險公估機構經營保險公估業(yè)務，應當具備下列條件：

（一）股東或者合伙人符合本規(guī)定要求，且出資資金自有、真實、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資；

（二）根據業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，具備日常經營和風險承擔所必需的營運資金，全國性機構營運資金為200萬元以上，區(qū)域性機構營運資金為100萬元以上；

（三）營運資金的托管符合中國保監(jiān)會的有關規(guī)定；

（四）營業(yè)執(zhí)照記載的經營范圍不超出本規(guī)定第四十三條規(guī)定的范圍；

（五）公司章程或者合伙協(xié)議符合有關規(guī)定；

（六）企業(yè)名稱符合本規(guī)定要求；

（七）董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員符合本規(guī)定的條件；

（八）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定的治理結構和內控制度，商業(yè)模式科學合理可行；

（九）有與業(yè)務規(guī)模相適應的固定住所；

（十）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定的業(yè)務、財務信息管理系統(tǒng)；

（十一）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十七條 保險公估機構在工商注冊登記地以外的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市設立分支機構的，應當指定一家分支機構作為省級分支機構，負責辦理轄區(qū)內分支機構設立及備案、提交監(jiān)管報告和報表等相關事宜，并負責管理其他分支機構。

保險公估機構分支機構包括分公司、營業(yè)部。

第十八條 保險公估機構新設分支機構經營保險公估業(yè)務，應當符合下列條件：

（一）保險公估機構及其分支機構最近1年內沒有受到刑罰或者重大行政處罰；

（二）保險公估機構及其分支機構未因涉嫌違法犯罪正接受有關部門調查；

（三）最近2年內設立的分支機構不存在運營未滿1年退出市場的情形；

（四）具備完善的分支機構管理制度；

（五）新設分支機構有符合要求的營業(yè)場所、業(yè)務財務信息系統(tǒng)，以及與經營業(yè)務相匹配的其它設施；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

保險公估機構因嚴重失信行為被國家有關單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在保險領域受到相應懲戒的，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄的，不得新設分支機構經營保險公估業(yè)務。

第十九條 保險公估機構經營保險公估業(yè)務，應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內，通過中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)向中國保監(jiān)會及其派出機構備案，同時按規(guī)定提交紙質材料。

第二十條 保險公估機構分支機構應當自領取分支機構營業(yè)執(zhí)照之日起10日內，通過中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)向中國保監(jiān)會派出機構備案，同時按規(guī)定提交紙質材料。

第二十一條 中國保監(jiān)會及其派出機構按照監(jiān)管職責劃分開展備案工作。保險公估人提交備案材料時，中國保監(jiān)會及其派出機構應當采取談話、函詢、現場查驗等方式了解、審查股東或者合伙人的經營記錄、經營動機，以及市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、內控制度建設、人員結構、信息系統(tǒng)配置及運行等有關事項，并進行風險測試和提示。

第二十二條 備案材料完備且符合要求的，中國保監(jiān)會及其派出機構應當在中國保監(jiān)會網站上將備案情況向社會公告，完成備案。保險公估人在備案公告之后可下載經營保險公估業(yè)務備案表（以下簡稱備案表），在備案公告之前不得開展保險公估業(yè)務。

第二十三條 保險公估人有下列情形之一的，應當自工商登記變更或者變更決議作出之日起5日內，通過中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報告，并按照規(guī)定進行公開披露；

（一）變更名稱、住所或者營業(yè)場所；

（二）變更股東或者合伙人；

（三）變更注冊資本或者組織形式；

（四）股東或者合伙人變更姓名或者名稱、出資額；

（五）修改公司章程或者合伙協(xié)議；

（六）股權投資，設立境外保險類機構及非營業(yè)性機構；

（七）分立、合并、解散，分支機構終止保險公估業(yè)務活動；

（八）變更董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員；

（九）受到行政處罰、刑罰或者涉嫌違法犯罪正接受調查；

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他報告事項。

保險公估人發(fā)生前款規(guī)定的相關情形，應當符合中國保監(jiān)會相關規(guī)定。

第二十四條 合伙形式的保險公估機構轉為公司形式的保險公估機構，或者公司形式的保險公估機構轉為合伙形式的保險公估機構，辦理變更手續(xù)應當提供合伙人會議或股東（大）會審議通過的轉制決議。

轉制決議應當載明轉制后機構與轉制前機構的債權債務、檔案保管、公估業(yè)務、執(zhí)業(yè)責任等承繼關系。

第二十五條 保險公估人在開展公估業(yè)務過程中，不得有下列行為：

（一）利用開展業(yè)務之便，謀取不正當利益；

（二）允許其他機構以本機構名義開展業(yè)務，或者冒用其他機構名義開展業(yè)務；

（三）以惡性壓價、支付回扣、虛假宣傳，或者貶損、詆毀其他公估機構等不正當手段招攬業(yè)務；

（四）受理與自身有利害關系的業(yè)務；

（五）分別接受利益沖突雙方的委托，對同一評估對象進行評估；

（六）出具虛假公估報告或者有重大遺漏的公估報告；

（七）聘用或者指定不符合規(guī)定的人員從事公估業(yè)務；

（八）違反法律、行政法規(guī)的其他行為。

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