保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管新規(guī)落地 附《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》

• 2018年2月11日 FanTianQing來源：新浪新聞 1306 85
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  2018-2023年中國摩托車保險行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報告

  摩托車保險行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析摩托車保險未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘摩托車保險行業(yè)的市場潛力，基于重點細分市場領(lǐng)域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)...

2月9日，保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》。保監(jiān)會稱，《規(guī)定》鞏固了簡政放權(quán)改革的成果，實現(xiàn)了從“主要管機構(gòu)”到“重點管業(yè)務(wù)”的轉(zhuǎn)變，將進一步規(guī)范保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險，維護投保人、被保險人、受益人合法權(quán)益。

第十六條 保險經(jīng)紀(jì)公司新設(shè)分支機構(gòu)經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）保險經(jīng)紀(jì)公司及其分支機構(gòu)最近1年內(nèi)沒有受到刑罰或者重大行政處罰；

（二）保險經(jīng)紀(jì)公司及其分支機構(gòu)未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；

（三）保險經(jīng)紀(jì)公司及其分支機構(gòu)最近1年內(nèi)未引發(fā)30人以上群訪群訴事件或者100人以上非正常集中退保事件；

（四）最近2年內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)不存在運營未滿1年退出市場的情形；

（五）具備完善的分支機構(gòu)管理制度；

（六）新設(shè)分支機構(gòu)有符合要求的營業(yè)場所、業(yè)務(wù)財務(wù)信息系統(tǒng)，以及與經(jīng)營業(yè)務(wù)相匹配的其他設(shè)施；

（七）新設(shè)分支機構(gòu)主要負責(zé)人符合本規(guī)定的任職條件；

（八）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

保險經(jīng)紀(jì)公司因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴重失信不良記錄的，不得新設(shè)分支機構(gòu)經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第十七條 保險經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)執(zhí)照記載的登記之日起15日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息，按照規(guī)定進行公開披露，并提交主要負責(zé)人的任職資格核準(zhǔn)申請材料或者報告材料。

第十八條 保險經(jīng)紀(jì)人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起5日內(nèi)，通過中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報告，并按照規(guī)定進行公開披露：

（一）變更名稱、住所或者營業(yè)場所；

（二）變更股東、注冊資本或者組織形式；

（三）股東變更姓名或者名稱、出資額；

（四）修改公司章程；

（五）股權(quán)投資，設(shè)立境外保險類機構(gòu)及非營業(yè)性機構(gòu)；

（六）分立、合并、解散，分支機構(gòu)終止保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動；

（七）變更省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人；

（八）受到行政處罰、刑罰或者涉嫌違法犯罪正接受調(diào)查；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他報告事項。

保險經(jīng)紀(jì)人發(fā)生前款規(guī)定的相關(guān)情形，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。

第十九條 保險經(jīng)紀(jì)公司變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)按照《保險許可證管理辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理許可證變更登記，交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并進行公告。

第二節(jié) 任職資格

第二十條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)人高級管理人員是指下列人員：

（一）保險經(jīng)紀(jì)公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理；

（二）省級分公司主要負責(zé)人；

（三）對公司經(jīng)營管理行使重要職權(quán)的其他人員。

保險經(jīng)紀(jì)人高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國保監(jiān)會派出機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

第二十一條 保險經(jīng)紀(jì)人高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）大學(xué)專科以上學(xué)歷；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上；

（三）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定；

（四）誠實守信，品行良好。

從事金融工作10年以上的人員，學(xué)歷要求可以不受第一款第（一）項的限制。

保險經(jīng)紀(jì)人任用的省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備前兩款規(guī)定的條件。

第二十二條 有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險經(jīng)紀(jì)人高級管理人員和省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人：

（一）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機構(gòu)取消任職資格的金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（三）被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的，期限未滿；

（四）受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

（五）正在接受司法機關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；

（六）因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴重失信不良記錄；

（七）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第二十三條 保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)與其高級管理人員、省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。

第二十四條 保險經(jīng)紀(jì)人高級管理人員和省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人不得兼任2家以上分支機構(gòu)的主要負責(zé)人。

保險經(jīng)紀(jì)人高級管理人員和省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人兼任其他經(jīng)營管理職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有必要的時間履行職務(wù)。

第二十五條 非經(jīng)股東會或者股東大會批準(zhǔn)，保險經(jīng)紀(jì)人的高級管理人員和省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人不得在存在利益沖突的機構(gòu)中兼任職務(wù)。

第二十六條 保險經(jīng)紀(jì)人向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)提出高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請的，應(yīng)當(dāng)如實填寫申請表、提交相關(guān)材料。

中國保監(jiān)會派出機構(gòu)可以對保險經(jīng)紀(jì)人擬任高級管理人員進行考察或者談話。

第二十七條 保險經(jīng)紀(jì)人高級管理人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。

第二十八條 保險經(jīng)紀(jì)人的高級管理人員在同一保險經(jīng)紀(jì)人內(nèi)部調(diào)任、兼任其他職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)任職資格。

保險經(jīng)紀(jì)人調(diào)整、免除高級管理人員和省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人職務(wù)，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。

第二十九條 保險經(jīng)紀(jì)人的高級管理人員和省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人因涉嫌犯罪被起訴的，保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。

第三十條 保險經(jīng)紀(jì)人高級管理人員和省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責(zé)人有下列情形之一，保險經(jīng)紀(jì)人已經(jīng)任命的，應(yīng)當(dāng)免除其職務(wù)；經(jīng)核準(zhǔn)任職資格的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，保險經(jīng)紀(jì)人超過2個月未任命；

（二）從該保險經(jīng)紀(jì)人離職；

（三）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；

（四）因貪污、受賄、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場秩序，被判處刑罰執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（五）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（六）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（七）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。

第三十一條 保險經(jīng)紀(jì)人出現(xiàn)下列情形之一，可以任命臨時負責(zé)人，但臨時負責(zé)人任職時間最長不得超過3個月，并且不得就同一職務(wù)連續(xù)任命臨時負責(zé)人：

（一）原負責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負責(zé)人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國保監(jiān)會認可的其他特殊情況。

臨時負責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并?yīng)當(dāng)符合本規(guī)定第二十一條、第二十二條的相關(guān)要求。

保險經(jīng)紀(jì)人任命臨時負責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。

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